أي الأسهم البنكية الإقليمية من بين الأفضل للشراء؟ ثلاثة أسماء تقترب من تقييمات تاريخية

فرصة البنوك الإقليمية في 2026

لقد أصبح قطاع البنوك الإقليمية بصمت مساحة مثيرة للاهتمام للمستثمرين الذين يسعون للتعرض لأفضل أسهم البنوك للشراء. بينما تهيمن أسماء معروفة مثل Truist و Fifth Third على الحديث، فإن القصة الحقيقية تحدث في مكان آخر. ثلاثة من الأداءات المميزة—Citizens Financial Group (NYSE: CFG)، East West Bancorp (NASDAQ: EWBC)، و Wintrust Financial Corporation (NASDAQ: WTFC)—تتداول بالقرب من ذروتها التاريخية، كل منها مدفوع بواسطة ديناميكيات سوقية مختلفة تمامًا.

قد تؤدي التحولات السياسية، مثل مناقشات إعادة التصنيف الفيدرالي المحتملة، إلى إعادة تشكيل تنظيمات البنوك وفتح فرص جديدة للمؤسسات الإقليمية. دعونا نستكشف لماذا تستحق هذه الأسهم الثلاثة للبنوك الإقليمية اهتمامًا في 2026.

Citizens Financial Group: زخم الأرباح كمحرك رئيسي

من بين أفضل أسهم البنوك للشراء الآن، تبرز Citizens Financial Group بسبب مسار أرباحه الاستثنائي. المؤسسة التي تتخذ من رود آيلاند مقرًا لها، والتي تدير شبكة فروع واسعة عبر الساحل الشرقي والوسط الغربي للولايات المتحدة، تتداول عند نسبة سعر إلى الأرباح المستقبلية حوالي 12x—تقييم يتوافق مع نظرائها في قطاع البنوك الإقليمية.

ما يميز Citizens هو توقعات وول ستريت الطموحة للأرباح. يتوقع المحللون أن ترتفع الأرباح لكل سهم من 3.83 دولارات إلى 5.03 دولارات العام المقبل، مما يمثل نموًا يزيد عن 31%. ينبع هذا التوسع بشكل كبير من بيئة هامش الفائدة الصافية المحسنة. إذا استمرت الاتجاهات الحالية، قد تقدم الأسهم عوائد تتوافق مع تسارع الأرباح، مع إمكانية ارتفاع إضافي من توسع التقييم إذا زادت معنويات السوق.

بالنظر إلى التقييمات الحالية، يبدو أن Citizens مقيم بشكل معقول بالنسبة لملفه النموّي، مما يقدم حالة مقنعة للمستثمرين الباحثين عن النمو.

East West Bancorp: نمو الأرباح يغير السرد

East West Bancorp، ومقره في باسادينا، كاليفورنيا، تطور من كونه بنك يخدم المجتمع الصيني-الأمريكي في جنوب كاليفورنيا إلى قوة إقليمية حقيقية تمتلك عمليات تمتد على الساحل الغربي، بالإضافة إلى حضور كبير في الصين وهونغ كونغ وسنغافورة.

تتداول الشركة عند 13.6x أرباحها المستقبلية—أعلى من مضاعفات البنوك الإقليمية النموذجية، مما كان ليثير مخاوف تقييم. ومع ذلك، فإن تحول East West إلى قصة نمو في الأرباح الموزعة يغير المعادلة. العائد المتوقع حوالي 2%، لكن الأرباح الموزعة توسعت بمعدل مركب سنوي قدره 17% على مدى خمس سنوات. تشير سياسة إعادة رأس المال الطموحة هذه، جنبًا إلى جنب مع نمو الأرباح المتوقع بنسبة 6.7%، إلى أن السوق يضع في اعتباره تسارعًا مستدامًا في الأرباح الموزعة. للمستثمرين الباحثين عن دخل، يمثل East West أحد أفضل أسهم البنوك للشراء إذا استمر نمو الأرباح الموزعة كأولوية استراتيجية.

Wintrust Financial: نمو أرباح صغير وطموحات توزيعات كبيرة

القطعة الأخيرة من لغز البنوك الإقليمية هي Wintrust Financial، ومقرها في روزمونت، إلينوي، وتعمل في منطقة شيكاغو الكبرى وجنوب غرب فلوريدا. هذا البنك يعمل ضمن ملف نمو مختلف عن نظرائه.

يواجه Wintrust رياحًا معاكسة من نمو أرباح متواضع، مع توقعات بنمو سنوي يبلغ 4.3% فقط. يتداول عند 12x أرباحه المستقبلية بشكل معقول. ومع ذلك، جعلت الشركة من نمو الأرباح الموزعة استراتيجيتها الأساسية. العائد المتوقع البالغ 1.4% يخفي القصة الحقيقية: نمت الأرباح الموزعة ربع السنوية بنسبة 12.3% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية.

الأهم من ذلك، أن Wintrust يحافظ على نسبة توزيع منخفضة جدًا تبلغ 17.4%، مما يدل على قدرة كبيرة على التوزيعات النقدية المستقبلية. للمستثمرين الباحثين عن زيادة رأس المال من خلال توزيعات أرباح متزايدة باستمرار، قد يوفر Wintrust عوائد مرتفعة على الرغم من ثبات الأرباح، مما يجعله مرشحًا من بين أفضل أسهم البنوك للشراء لمحافظ تركز على نمو الدخل.