كيف يُغير نظام الفحص باستخدام الذكاء الاصطناعي من Fincom الامتثال لمكافحة غسيل الأموال: بقيادة Nasdaq Ventures

المشكلة: البنوك تغرق في الإيجابيات الكاذبة

تواجه البنوك في جميع أنحاء العالم تحديًا هائلًا—إدارة الامتثال للعقوبات تحت ضغط تنظيمي متزايد. الأنظمة القديمة تولد حجمًا هائلًا من التنبيهات الكاذبة، مما يجبر فرق الامتثال على إضاعة ساعات لا حصر لها في مراجعة المطابقات منخفضة المخاطر يدويًا. وفقًا لأبحاث Celent، فإن فحص العقوبات وحده يمثل 20% من $35 مليار التي تستثمرها المؤسسات المالية عالميًا سنويًا في تكنولوجيا مكافحة الجرائم المالية والامتثال. أضف إلى ذلك رقمنة المدفوعات السريعة، التهديدات الجيوسياسية المتطورة، وتدفقات المعاملات متعددة اللغات، ومن الواضح أن الحلول التقليدية معطوبة.

مقدمة Fincom: نهج جديد لمشكلة قديمة

طورت شركة Fincom إجابة مختلفة تمامًا لفحص العقوبات باستخدام لغويات حسابية مملوكة، وخوارزميات مطابقة تعتمد على المسافة، وتحليل صوتي متقدم. على عكس الأنظمة القديمة المعتمدة على الهيكل، فإن تكنولوجيا Fincom غير مرتبطة باللغة، أو تنسيق البيانات، أو مصدر المعلومات—مما يتيح لها مطابقة الأسماء والمراجع بدقة عبر لغات وقواعد بيانات متعددة مع تقليل كبير في الإيجابيات الكاذبة. النتيجة؟ يرى العملاء انخفاضًا في التكاليف التشغيلية بأكثر من 80% مع تحقيق دقة وامتثال متفوقين.

اليوم، تعتمد العشرات من البنوك الأمريكية بالفعل على حلول مكافحة غسيل الأموال من Fincom لتقليل مخاطر العقوبات والحفاظ على الامتثال التنظيمي. الآن، مع دعم جديد كبير وإعلان عن شراكة تحويلية، تتجه الشركة لتوسيع هذا التأثير عالميًا.

نجاح السلسلة B: المراهنة الكبيرة على الابتكار

أكملت شركة Fincom جولة التمويل من السلسلة B، وحصلت على استثمار استراتيجي بقيادة Nasdaq Ventures، مع دعم إضافي من Macquarie Group، G1 Ventures، والداعمين الحاليين AnD Ventures و ff Venture Capital. يعكس هذا الإنجاز ثقة المستثمرين في فرصة السوق وقدرات التنفيذ لدى Fincom.

قال جيدون دروري، مؤسس ومدير تنفيذي لشركة Fincom: “يؤكد هذا الاستثمار على عمل فريقنا الجاد، وثقة عملائنا في حلولنا، وإيمان مستثمرينا برؤيتنا. نحن مستعدون لتسريع تأثيرنا على مشهد الامتثال لمكافحة غسيل الأموال وتقديم قيمة كبيرة للعملاء الحاليين والمستقبليين.”

Nasdaq Ventures ترى إمكانات استراتيجية

سلط غاري أوفنر، نائب الرئيس الأول ورئيس Nasdaq Ventures، الضوء على ما جذب الاستثمار: “تقدم Fincom فحص عقوبات أسرع وأكثر دقة مقارنة بالطرق القديمة، مما يبسط مشهد AML المعقد ويمكّن من الالتزام التنظيمي بشكل أفضل. نحن متحمسون للترحيب بهم في محفظتنا واستغلال شراكتنا مع Nasdaq Verafin لفتح التآزر بين منصاتنا.”

شراكة عالمية تغير كل شيء

بالإضافة إلى التمويل، تدخل Fincom في شراكة استراتيجية عالمية مع Nasdaq Verafin، وهي شركة تكنولوجيا إدارة الجرائم المالية التابعة لـ Nasdaq. تخدم Verafin أكثر من 2,600 مؤسسة مالية تمثل أكثر من $10 تريليون في الأصول الجماعية. من خلال هذا التعاون، يحصل عملاء Verafin على وصول إلى قدرات فحص العقوبات المتقدمة من Fincom، مما يترجم إلى تحسين الكفاءة، وتقليل التكاليف التشغيلية، وتعزيز الامتثال، وتحسين تجربة العملاء من خلال تكنولوجيا متطورة.

قال غاري مونيتز، المدير العالمي المشترك لرأس مال مغامرة Macquarie: “تقدم حلول AML من Fincom قيمة استثنائية—مؤكدة بنموها الاستثنائي واحتفاظها القوي بالعملاء.” نحن متحمسون لدعم استراتيجيتها في استبدال المزودين القدامى وسير العمل اليدوي بحلول AML سحابية الأصل، مجربة ومختبرة."

ما القادم: توسيع الأدوات

ستُستخدم عائدات السلسلة B لتمويل توسع Fincom الدولي وإطلاق عروض جديدة تشمل فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs)، ومراقبة وسائل الإعلام السلبية، وخدمات التحقق من المستفيد (VOP). في وقت سابق من هذا العام، وسعت Fincom فريقها في الولايات المتحدة لخدمة السوق الشمالية المتنامية—ويعزز هذا التمويل تلك الزخم على مستوى عالمي.

بالنسبة للبنوك التي سئمت من الإيجابيات الكاذبة، وتكاليف الامتثال المتزايدة، وقيود الأنظمة القديمة، فإن مزيج الابتكار، والتحقق السوقي، والشراكات الاستراتيجية يشير إلى تحول جوهري في كيفية تنفيذ الامتثال لمكافحة غسيل الأموال. بدعم من Nasdaq Ventures وتوزيع Nasdaq Verafin، تتجه الشركة لإعادة تشكيل فحص العقوبات على نطاق واسع.