جاكسون توسع مجموعة RILA: مؤشر ناسداك 100 متاح الآن مع ضمان حماية رأس المال الكامل

شركة جاكسون المالية (NYSE: JXN) تعيد تشكيل استراتيجيتها للاستثمار التقاعدي مع ترقية كبيرة لخطوط منتجات جاكسون ماركت لينك برو 3 و جاكسون ماركت لينك برو أدفايزري 3. يعكس هذا التحرك تزايد الطلب بين المستثمرين التقاعديين على التعرض لقطاع التكنولوجيا مع إدارة مخاطر الهبوط.

الابتكار الأساسي: حماية رأس المال مع إمكانات النمو

ما يميز عروض جاكسون ماركت لينك برو المعززة حديثًا هو تقديم خيار حماية كامل للرأس المال بنسبة 100% بجانب البدائل الحالية بنسبة 10% و 20%. هذا يعني أن المستثمرين يمكنهم الآن الوصول إلى حماية كاملة للرأس مال مع الاستفادة من عوائد تشبه الأسهم خلال ظروف السوق المواتية—توازن أصبح أكثر جاذبية في بيئات اقتصادية غير مؤكدة.

تأتي المنتجات بنسختين: JMLPIII يعمل بنموذج قائم على العمولة، بينما JMLPAIII يعمل كبديل قائم على الرسوم، مما يمنح المهنيين الماليين وعملائهم مرونة في كيفية هيكلة استراتيجيات دخل التقاعد الخاصة بهم.

ناسداك 100: استجابة لنداء قطاع التكنولوجيا

إضافة مؤشر ناسداك 100 تمثل استجابة مباشرة لاهتمام المستثمرين بأسهم التكنولوجيا. سابقًا، كان بإمكان مستثمري جاكسون ماركت لينك برو الوصول إلى مؤشر S&P 500، راسل 2000، MSCI EAFE، و MSCI الأسواق الناشئة. الآن، مع إدراج ناسداك 100، يحصل العملاء على تعرض لأكبر 100 شركة غير مالية في بورصة ناسداك—مما يلتقط جزءًا كبيرًا من الابتكار في الذكاء الاصطناعي والبرمجيات الذي يدفع نمو السوق.

من المهم أن جاكسون ألغت القيود على اختيار المؤشر عبر طرق الاعتماد المختلفة وخيارات الحماية. تسمح هذه المقاربة غير المقيدة للمستثمرين بإعادة تخصيص الأصول دون تفعيل عواقب ضريبية غير مرغوب فيها، مما يوفر مرونة حقيقية في إدارة المحافظ.

طرق متعددة لبناء ثروة التقاعد

يقدم جاكسون ماركت لينك برو الآن عدة طرق اعتماد مصممة لمختلف شهية المخاطر:

خيارات مدة مرنة: يمكن للمستثمرين اختيار مدة حساب المؤشر لمدة سنة واحدة، 3 سنوات، أو 6 سنوات. يتم حساب أرباح أو خسائر المؤشر في نهاية المدة، ويتم تعديل قيمة العقد وفقًا لذلك—نهج بسيط يلغي قلق توقيت السوق اليومي.

ميزة تعزيز الأداء: يمكن لنهج تعزيز الأداء الحصري من جاكسون أن يولد اعتمادات إيجابية حتى عندما تكون عوائد المؤشر ثابتة أو سلبية (ضمن مستويات الحماية). يعالج هذا إحباطًا شائعًا: الاستثمارات التقليدية التي لا تنتج أرباحًا خلال الأسواق الجانبية.

قفل الأداء خلال المدة: ميزة شفافية تتيح لحائزي العقود قفل القيم الوسيطة في أي نقطة خلال المدة، وتحويل تلك القيمة إلى حساب ثابت قصير الأجل. للمستثمرين القلقين بشأن انعكاسات السوق خلال المدة، يوفر هذا تحكمًا ذا معنى.

معدل مشاركة المؤشر على طريقة الحد الأقصى: يعزز هذا العامل من إمكانات الصعود عندما تؤدي الأسواق بشكل جيد، مما يمنح المستثمرين مشاركة أكبر في النمو خلال الأسواق الصاعدة مع الحفاظ على حماية الهبوط.

تعزيزات المعاشات المتغيرة تقوي المجموعة الكاملة

تكمل هذه الترقيات في RILA، حيث عززت جاكسون منتجات المعاشات المتغيرة التقليدية—Perspective II، Perspective Advisory II، Jackson Advantage، وRetirement Latitudes:

• معدلات سحب مضمونة أعلى: زادت جاكسون نسبة المبلغ السنوي المضمون للسحب الأحادي والمتعدد للأحياء عبر خيارات فوائد المعيشة المتعددة (Flex Core، Flex Net Core، Flex DB Core، Flex Plus)، مما يوفر تدفقات دخل أكثر موثوقية للمُتقاعدين.

• زيادة نمو الدخل: تم تعديل رصيد السحب المضمون لميزات Flex Plus ليصل إلى 200%، مما يوفر نمو دخل مضمون أكبر للعملاء الذين يؤجلون السحب حتى سن 70 أو بعد 12 سنة من العقد.

ميزات أمان مدمجة

جميع عقود جاكسون ماركت لينك برو تتضمن منحة وفاة—متاحة بدون رسوم إضافية—تحمي الورثة مع حماية ضد هبوط السوق. بالإضافة إلى ذلك، لا تحمل هذه RILAs رسوم عقد سنوية، مما يعني أن المزيد من أصول المستثمرين تظل مستثمرة وتعمل نحو أهداف التقاعد بدلاً من أن تستهلكها الرسوم الإدارية.

ماذا يعني هذا للتخطيط التقاعدي

تتعامل مجموعة المنتجات الموسعة من جاكسون مع فجوة حاسمة في استثمار التقاعد: كيفية تنمية الثروة مع حماية الرأس مال من صدمات السوق. يخلق الجمع بين الوصول إلى ناسداك 100، ومستويات حماية متعددة (بما في ذلك الحماية الجديدة بنسبة 100%)، وطرق اعتماد مرنة أدوات لمختلف سيناريوهات التقاعد.

سواء كان المستثمرون يرغبون في التعرض لقطاع التكنولوجيا مع حماية مضمونة من الهبوط، أو يفضلون النمو المستقر مع سقف للأرباح، فإن جاكسون ماركت لينك برو يقدم الآن مسارات لم تكن متاحة سابقًا في عائلة منتج واحد.

يمكن للمهنيين الماليين الذين يرغبون في مزيد من التفاصيل الاتصال بجاكسون على الرقم 1-800-711-7397 أو زيارة تاجر الجملة المحلي للحصول على أدلة منتجات ومواد نشرة الاكتتاب الشاملة.

مهم: هذه أدوات تقاعد طويلة الأمد معفاة من الضرائب. تتضمن المعاشات المرتبطة بالمؤشر والمعاشات المتغيرة مخاطر استثمار وقد تفقد قيمتها. تخضع الأرباح للضريبة كدخل عادي عند التوزيع. قد يترتب على السحب قبل بلوغ سن 59½ غرامة ضريبية إضافية بنسبة 10% إلا إذا كانت هناك استثناءات. جميع الضمانات مدعومة فقط بقدرة شركة جاكسون الوطنية للتأمين على الدفع.