ابدأ في تداول الأسهم: التقنيات الأساسية التي تحتاج إلى إتقانها

هل تريد النجاح في مجال الاستثمار في الأسهم ولكن لا تعرف من أين تبدأ؟ طريقة تداول الأسهم للمبتدئين ليست مجرد تعلم النظرية فقط، بل تتطلب أيضًا تحديث معلومات السوق باستمرار والتعلم من خبرة المستثمرين المخضرمين. ستشاركك هذه المقالة 10 مبادئ ذهبية تساعدك على بناء أساس قوي لمسيرتك في استثمار الأسهم.

الخطوة 1: تحديد طريقة الاستثمار التي تناسبك

أولاً، عليك أن تفهم أن هناك اتجاهين رئيسيين عند تداول الأسهم:

الاستثمار قصير الأجل يعتمد على التداول اليومي، باستخدام التحليل الفني للعثور على نقاط الشراء والبيع. يتطلب هذا الأسلوب مراقبة لوحة التداول باستمرار، والاستجابة بسرعة، وتحمل مخاطر عالية.

الاستثمار طويل الأجل يركز على الشراء والاحتفاظ، ويعتمد على التحليل الأساسي للشركة. هذا الأسلوب أقل استهلاكًا للجهد في المتابعة، لكنه يتطلب فهمًا عميقًا للصناعة والشركة.

كل اتجاه استثماري يتطلب مهارات مختلفة. مع الاستثمار قصير الأجل، تحتاج إلى إتقان التحليل الفني، ومتابعة الأخبار الاقتصادية، واستراتيجيات التداول الخاصة. مع الاستثمار طويل الأجل، يجب أن تقرأ التقارير المالية، وتقييم إمكانيات النمو للشركة، واختيار الشركات ذات الأساس القوي.

الخطوة 2: تنويع المحفظة - حماية رأس مالك

هذه هي النصيحة التي يؤكد عليها جميع المستثمرين ذوي الخبرة. بدلاً من وضع كل بيضك في سلة واحدة، يجب أن تنوع المخاطر بشراء العديد من الأسهم من قطاعات مختلفة، أو تنويع عبر أصول متعددة مثل الأسهم، والعملات الرقمية، والعملات الأجنبية.

مؤشرات الأسهم الكبرى مثل S&P 500 أو VN30 هي أمثلة مثالية على محفظة متنوعة. عندما يظهر السوق الهابط، تنخفض هذه المؤشرات أقل مقارنة بحيازة سهم واحد. وارن بافيت، أحد أعظم المستثمرين، ينصح المستثمرين طويل الأمد بالاستثمار في المؤشرات لأنها طريقة بسيطة وفعالة لتحقيق أرباح مستقرة على مر السنين.

الخطوة 3: اختيار أسهم ذات جودة للاحتفاظ بها

إذا كنت تتبع طريقة تداول الأسهم للمبتدئين على المدى الطويل، فإن اختيار الأسهم الصحيحة هو المفتاح. تحتاج إلى تحليل التقارير المالية، وفهم استراتيجية تطوير الشركة، وتقييم آفاق المنتج/الخدمة في المستقبل.

علامات الأسهم ذات الجودة تشمل: ديون منخفضة مع نسبة تغطية فوق 1.5، إيرادات وأرباح تنمو بشكل مستقر خلال 5 سنوات، عائد على حقوق المساهمين (ROE)، وعائد على الأصول (ROA) يزيد سنويًا، وتوزيعات أرباح منتظمة، والأهم أن يكون فريق الإدارة ذو سمعة جيدة، ولم يكذب أو يخفي معلومات من قبل.

الشركات الرائدة في فيتنام مثل Vicostone، Vingroup، Vinamilk، وHòa Phát تمتلك هذه الصفات. على الرغم من أن عوائدها ليست الأعلى عندما يكون السوق نشطًا، إلا أنها أصول حماية جيدة عندما يتراجع السوق.

الخطوة 4: تعديل المحفظة وفقًا لاتجاه السوق

طريقة تداول الأسهم الفعالة ليست الشراء ثم النسيان. حتى المستثمرين على المدى الطويل يحتاجون إلى مراجعة الأداء بانتظام وتعديل نسب المحفظة.

على سبيل المثال، عندما اندلع COVID-19، قامت البنوك المركزية بتسهيل السيولة، وانخفضت أسعار الفائدة، مما جعل العقارات محورًا للاستثمار. لكن في بداية عام 2022، عندما شددت السياسات على قروض العقارات، تراجع الطلب على شراء المنازل، وانخفضت أسهم قطاع العقارات. المستثمرون المرنون قاموا حينها بتقليل حصة العقارات في محافظهم لتجنب الخسائر.

مراقبة محفظة Warren Buffett (صندوق Berkshire Hathaway) ستظهر أن نسب الأسهم تتغير باستمرار وفقًا للتقارير الدورية. هذا هو سر النجاح على المدى الطويل.

الخطوة 5: السيطرة على المخاطر - عامل البقاء

خصوصًا مع طريقة التداول القصير الأجل، السيطرة على المخاطر أمر لا مساومة عليه. استخدم أوامر الحماية مثل Sell Stop (بيع تلقائي عند انخفاض السعر إلى مستوى معين) وBuy Stop (شراء تلقائي عند ارتفاع السعر إلى مستوى معين) للحد من الخسائر.

نصيحة فعالة هي وضع حد للخسارة بين 10-15% من سعر فتح المركز. تساعدك هذه الطريقة على إدارة المخاطر، وإذا خسرت، فستظل ضمن حدود تحملك.

الخطوة 6: اختيار وقت الشراء والبيع باستخدام التحليل الفني

المستثمرون المخضرمون غالبًا يستخدمون مؤشرات فنية لتحديد نقاط الدخول والخروج المثلى. أكثر مؤشرين شيوعًا هما:

RSI (مؤشر القوة النسبية): يقيس قوة الاتجاه. RSI أقل من 30 إشارة إلى بيع مفرط (فرصة للشراء)، RSI فوق 70 إشارة إلى قرب الوصول للقمة (يجب الحذر).

Stochastic: يحدد إشارات انعكاس الاتجاه. إذا كان فوق 80 فهو في حالة شراء مفرط (استعد للتراجع)، وإذا كان تحت 20 فهو في حالة بيع مفرط (سوف يرتفع مجددًا).

إذا كنت مبتدئًا ولم تتقن هذه الأدوات، ابدأ بإشارات أبسط قبل الانتقال إلى التحليل المعقد.

الخطوة 7: التقاط القاع - تقنية متقدمة

التقاط القاع في الأسهم قد يحقق أرباحًا كبيرة، لكنه محفوف بالمخاطر جدًا. لتحديد القاع، ابحث عن إشارات مثل: تكوين سعر قاع جديد لكن المؤشرات RSI/Stochastic تظهر تراجعًا في الزخم (قوة التراجع تتضاءل)، وتكوين قيع أعلى من القاع السابق (ضغط البيع يتراجع)، وحجم التداول كبير خلال الانخفاض (المستثمرون يعودون لالتقاط القاع).

لكن، استخدم جزءًا صغيرًا من رأس مالك لالتقاط القاع. لا تغامر بكل أصولك في لعبة الحظ هذه. تجنب الأسهم المضاربة أو تلك التي أقل من قيمتها الاسمية لأنها قد تنخفض أكثر من المتوقع.

الخطوة 8: عدم اقتراض المال للاستثمار

هذه هي الخطأ الأكثر شيوعًا عند المبتدئين في تداول الأسهم. استثمر فقط أموالًا فائضة عن الحاجة ومستعدة للخسارة. حاليًا، اقتراض المال للاستثمار محفوف بالمخاطر، خاصة مع وجود منصات “تحتضن” فوائد غير معقولة تصل إلى 1000% شهريًا.

بدلاً من ذلك، يمكنك استخدام الرافعة المالية $100 الرافعة$100 بشكل معتدل على منصات تداول موثوقة. على سبيل المثال، مع رافعة 1:20، يمكنك السيطرة على أصول بقيمة 2000 دولار. في أسوأ الحالات، ستخسر فقط المبلغ الأولي دون أن تتوجب عليك سداد ديون.

الخطوة 9: الممارسة المستمرة هي مفتاح النجاح

واحدة من أسرار Warren Buffett الثمينة هي عدم خسارة المال أبدًا عند الاستثمار. لتحقيق ذلك، عليك أن تتعلم باستمرار، وتحلل، وتمارس التداول لتتقن النظرية والتطبيق.

أفضل طريقة هي المشاركة في التداول الحقيقي بمبلغ صغير، أو الانضمام إلى دورات تدريبية متخصصة في طريقة تداول الأسهم للمبتدئين. كل عملية تداول درس، وكل خسارة أو ربح خبرة.

الخطوة 10: الحفاظ على النفسية المستقرة - العامل الحاسم

السوق يتقلب بشكل كبير، وقد يتحول مركز ربحي كبير إلى خسارة خلال أيام قليلة. لذلك، من المهم الحفاظ على استقرار النفسية، وتحليل أسباب التقلبات لاتخاذ قرارات مناسبة بالاحتفاظ أو قطع الخسائر.

لا تتوتر أو تخاف وتقوم بقطع الخسائر بسرعة. هذا التصرف العاطفي غالبًا ما يؤدي إلى الندم. المستثمر المحترف يعرف كيف يفصل بين العاطفة واتخاذ القرارات.

طريقة تداول الأسهم للمبتدئين تتطلب الصبر، والانضباط، والاستقرار النفسي. تعلم من هذه الخبرات، وستبني أساسًا قويًا لمسيرتك الاستثمارية طويلة الأمد. هذه الرحلة ليست سهلة، لكن مع التحضير الجيد، يمكنك النجاح تمامًا.