الرافعة المالية والهوامش في تداول الفوركس: الحقيقة - من أدوات إلى فخاخ

يعد سوق الفوركس أكبر منصة تداول مالي في العالم، حيث يبلغ حجم التداول اليومي تريليونات الدولارات. في هذا السوق الضخم، أصبح الرفع المالي شبه معيار، لكن العديد من المتداولين لا يزالون يعانون من سوء فهم حوله.يمكن أن تساعدك الرافعة المالية في الحصول على مراكز كبيرة بأموال صغيرة، كما أنها قد تجعلك تخسر كل أموالك في لحظة.

الرافعة المالية والهامش: وجهان لعملة واحدة

ما هو الرافعة المالية للفوركس؟

الرافعة المالية هي أداة مالية تتيح لك فتح مركز بحجم تداول أقل بكثير من حجم التداول الفعلي. على سبيل المثال، إذا استثمرت 1,000 دولار في زوج التداول EUR/USD واستخدمت رافعة مالية 1:200، يمكنك نظريا التحكم في مركز أكبر ب200 مرة – أي حجم تداول 200,000 دولار.

قد يبدو الأمر مغريا، لكن المبدأ وراءه بسيط: الوسيط يقرضك المال. تدفع وديعة تأمين ويقرضونك المبلغ المتبقي.

ما هو بالضبط الهامش؟

مستوى الهامش في الفوركس يعتمد على نسبة الرافعة المالية. الهامش هو الحد الأدنى لرأس المال المطلوب لفتح مركز، ويعمل كخيار تداول ودعم في نفس الوقت.

باستخدام المثال أعلاه: للتحكم في مركز يورو/دولار أمريكي بقيمة 200,000 دولار، تحتاج إلى هامش ربح 0.5٪، وهو ما يعادل بالضبط 1,000 دولار. لدى الوسطاء المختلفين متطلبات الهامش المختلفة لأدوات مختلفة، حسب تقلب الأداة.

هناك علاقة عكسية بين الرافعة المالية والهامش:

• الرافعة المالية = 1 / نسبة الهامش
• الهامش 1٪ → الرفع المالي 1:100
• الهامش 2٪ → الرافعة المالية 1:50
• الهامش 0.5٪ → الرافعة المالية 1:200

لماذا يهتم المتداولون بالرافعة المالية؟

بصراحة، الإغراء لكسب الكثير من المال بأموال صغيرة قوي جدا.

لنفترض أن لديك رصيد حساب 200 دولار، والوسيط يقدم رافعة مالية بنسبة 1:50. يمكنك التحكم في حجم صفقة بقيمة 10,000 دولار – أي 50 ضعف رهانك. نظريا، إذا تحرك السوق بنسبة 2٪ في اتجاهك، يمكنك تحقيق ربح قدره 200 دولار. لكن بدون رافعة مالية، يمكنك فقط كسب 2٪ من رأس المال، وهو 4 دولارات.

هذه هي جاذبية الرافعة المالية: الأرباح تتضاعف بمقدار 50 مرة.

من الناحية التنافسية، يسمح الرافعة المالية أيضا للمستثمرين الصغار بالتنافس مع صناديق كبيرة. يمكن للمتداول الذي يملك فقط 1,000 دولار أن يمارس نفس التأثير في السوق من خلال الرافعة المالية كما يفعل مع حساب بقيمة 100,000 دولار. هذا منقذ للمتداولين الذين يعانون من ضائقة مالية.

مقارنة بسيطة: الرافعة المالية مقابل غير المبالغ فيها

السيناريو: يرتفع اليورو/دولار الأمريكي من 1.0920 إلى 1.0948، محققا ربحا قدره 28 نقطة.

التداول بدون رفع مالي:

• الاستثمار المطلوب: 100,000 دولار (شراء قطعة واحدة قياسية)
• الربح: 28 نقطة × 10 دولارات/نقطة = $280
• العائد: 0.28٪

التداول بالرافعة المالية (1:100):

• الاستثمار مطلوب: إيداع 1,000 دولار
• نفس الربح: 28 نقطة × 10 دولار/نقطة = $280
• العائد: 28٪

بالنسبة لنفس سوق ال 28 نقطة، يكون العائد مختلفا بمئة مرة. وهذا يفسر لماذا يتجه المتداولون نحو الرافعة المالية.

الجانب الآخر من الرافعة المالية: المخاطر غير المحدودة

لكن القصة لم تنته بعد. الرافعة مثل سكين ذو حدين.

تابع المثال أعلاه. ماذا يحدث إذا لم يرتفع سعر اليورو/دولار الأمريكي إلى 1.0948، لكنه انخفض إلى 1.0890 (بانخفاض 30 نقطة)؟

سيناريو عدم وجود رافعة مالية:

• الخسارة: 30 نقطة × $10 = $300
• حسابك البالغ 100,000 دولار يخسر فقط 0.3٪

سيناريو الرفع المالي 1:100:

• الفقد: 30 نقطة × دفعة واحدة قياسية × $10 = $300
• هامش ال 1000 دولار اختفى، وقد تخسر مالا يزيد عن أموالك

وما هو أكثر رعبا هو أنه عندما يتقلب السوق بسرعة،قد لا يتم تنفيذ أوامر وقف الخسارة بالسعر الذي حددته。 إذا وضعت وقف خسارة بقيمة 30 نقطة لكن السوق يتجاوز 40 نقطة، سيغلق الوسيط مركزك بأفضل سعر متاح – وقد تكون خسارتك 400 دولار أو أكثر.

هذا هونداء الهامشأصل ال… عندما تنخفض قيمة الحساب إلى نقطة حرجة معينة، سيجبرك الوسيط على إغلاق مركزك لحماية نفسك. عادة ما يحدث هذا بسرعة، مما يترك لك وقتا شبه معدوم للتفاعل.

في سوق صرف الصرف، تتقلب أزواج العملات الرئيسية بشكل معتدل نسبيا، لكن أزواج العملات الناشئة يمكن أن تتقلب بأكثر من 35٪ سنويا. تداول هذه الأزواج برافعة مالية مفرطة يعادل القمار.

قصة تاجرين اثنين

درس شياو وانغ:

• الحساب: 1,000 دولار
• الاستراتيجية: تداول اليورو/الدولار الأمريكي بأقصى رافعة مالية تبلغ 1:1000
• حجم الموقع: 10 قطع قياسية (مليون دولار)
• تغير السوق: انخفاض 10 نقاط
• النتيجة: خسارة 10 نقاط × 10 دفعات × $10 = 1,000 دولار
• رصيد الحساب: 0 دولار (تصفية)
• يمكنه الاستمرار في التداول: لا يمكن إطلاقا

طريقة شياو لي:

• الحساب: 1,000 دولار
• الاستراتيجية: تداول اليورو/الدولار الأمريكي مع رافعة مالية 1:100
• حجم الموقع: دفعة واحدة قياسية (100,000 دولار)
• حركة السوق: أيضا انخفض بمقدار 10 نقاط
• النتيجة: فقدان 10 نقاط × 1 دفعة × $10 = $100
• رصيد الحساب: 900 دولار (و90٪ من رأس المال)
• ما إذا كنت ستستمر في التداول: بالتأكيد نعم

مقارنة بنظرة سريعة:

مشكلة شياو وانغ ليست فقط في التصفية، بل أيضا في الصعوبات النفسية: بعد خسارة كبيرة، يهيمن المتداولون بسهولة على المشاعر ويتخذون قرارات أكثر عدوانية لمحاولة التعافي، مما يجعل النتيجة أسوأ غالبا.

كيف تنجو باستخدام النفوذ؟

بما أن الرافعة المالية خطيرة جدا، لماذا تحتاج لاستخدامها؟ الإجابة هي:مع الرافعة المناسبة، فهي مضخم للثروة؛ استخدام خاطئ، إنه مطحنة لحم حسابية.

لا تضع البيض في سلة واحدة

يجب أن تكون كل صفقة معرضة للخطر حتى 1-2٪ من الحساب. هذا يعني أنه إذا كان لديك حساب بقيمة 1000 دولار، يمكنك خسارة ما يصل إلى 10-20 دولارا في صفقة واحدة. لتحقيق ذلك، يجب عليك التحكم بدقة في حجم المركز، مما يحد تلقائيا من الرافعة التي يمكنك استخدامها.

أوامر وقف الخسارة منقذة للحياة

يجب تعيين أمر توقف في نفس الوقت لكل مركز مفتوح. بهذه الطريقة تعرف مسبقا كم من المال ستخسره في أسوأ الحالات. لكن تذكر: عندما يكون السوق متقلبا، فإن أمر الإيقاف لا يضمن تنفيذه بالسعر الذي حددته. في سوق عالي التقلب، قد يصل الانزلاق إلى عشرات أو حتى مئات النقاط.

فهم أوامر التوقف المضمونة (GSLs)

بعض الوسطاء يقدمون خدمات GSL، التي تضمن تنفيذ وقف الخسارة بالسعر الذي تحددته، بغض النظر عن تقلبات السوق. غالبا ما تكلف هذه الطلبات زيادة، لكنها مفيدة لإدارة المخاطر. ومع ذلك، عادة ما يمكن تعيين GSL عند مركز لا يتجاوز 5٪ من السعر الحالي.

واقع الرافعة المالية للفوركس: كم يكفي من الربح؟

يتراوح الرفع المالي في السوق بين 1:30 إلى 1:3000. لكن الرقم نفسه لا يعني الكثير، المفتاح هو كيف تستخدمه.

ما مدى قوة النفوذ التي يجب أن يستخدمها المبتدئ؟ لا يزيد عن 1:10. حتى هذا يعتبر جذريا. نهج أكثر أمانا هو البدء بشكل فردي والتعود على تقلبات السوق واكتساب الخبرة.

تذكر نقطة رئيسية:لا تحتاج إلى استخدام كامل النفوذ。 مجرد أن الوسيط يمنحك حدا قدره 1:200 لا يعني أنه يجب عليك استخدام 1:200. من خلال تعديل حجم الدفعة لكل صفقة، لديك المرونة للتحكم في الرافعة المالية التي تستخدمها فعليا.

مثل ماذا:

• الرافعة المالية المتاحة: 1:200
• الحساب: 2,000 دولار
• إذا تم تداول 0.1 لوت بدلا من دفعة واحدة، فإن الرافعة المالية الفعلية ≈ 1:20

الكلمات الأخيرة

الرافعة المالية هي الأداة الأكثر استخداما في تداول الفوركس. ليست طريقا مختصرا لنجاح التداول، بل سيف ذو حدين. الذين يستطيعون إتقانها بكفاءة يحققون الكثير من المال، أما من لا يتحكم فيه جيدا فلا يستطيعون حتى الاحتفاظ برأس المال.

إذا كنت ترغب في البقاء في سوق الفوركس لفترة طويلة، ضع هذه النقاط في اعتبارك: تحكم في حجم مراكزك، وضع أوامر وقف خسارة، لا تستخدم الرافعة المالية الكاملة، وقبل أرباحا صغيرة من التصفيات المتكررة. دور الرافعة هو مساعدتك على كسب المزيد، وليس كسب حصة مدى الحياة دفعة واحدة.