كيفية الوصول إلى سوق الأسهم الدولية: دليل الاستثمار في الولايات المتحدة من فيتنام لعام 2025

هل ترغب في دخول مجال الاستثمار في الأسهم الدولية، خاصة السوق الأمريكية؟ هذا خيار استراتيجي جيد لعام 2025. السوق الأمريكية للأسهم هي أكبر بورصة تداول في العالم مع أكثر من 6,300 رمز مدرج من شركات محلية وعالمية. مع رأس مال سوقي هائل، يركز هنا شركات عملاقة ذات إمكانات نمو قوية مثل Apple وMicrosoft وGoogle، مما يجذب ملايين المستثمرين العالميين.

السوق المالية الدولية، وتحديدًا أمريكا، توفر فرصًا متنوعة مع إمكانات ربح عالية. لكن كيف يمكن للمستثمرين الأفراد في فيتنام الوصول والمشاركة بفعالية في هذا السوق؟ ستجد في المقالة أدناه إجابات لجميع استفساراتك.

لماذا تختار الاستثمار في الأسهم الدولية؟

الميزة في تنوع الشركات

مقارنة بالسوق الفيتنامي، توفر البورصة الأمريكية خيارات لا حصر لها. NYSE وNASDAQ هما أكبر سوقين من حيث القيمة السوقية، مما يفتح فرصًا للاستثمار في شركات عالمية رائدة مثل Facebook وAmazon وApple وGoogle أو Tesla. لن تكون محدودًا بسوق صغير مثل فيتنام، بل يمكنك الاختيار من بين الآلاف من الأسهم ذات الجودة.

عوائد تفوق السوق المحلية

تشير البيانات التاريخية إلى فرق واضح: مؤشر S&P 500 ارتفع بأكثر من 39% منذ مايو 2018 حتى الآن، بينما VNIndex انخفض بحوالي 9%. حتى أن Nasdaq زاد بأكثر من 64% بفضل الازدهار في أسهم التكنولوجيا. هذا دليل واضح على إمكانات العائد الأعلى.

إدارة المخاطر من خلال التنويع

عند امتلاك أسهم أمريكية جنبًا إلى جنب مع أصول محلية، تقلل تلقائيًا من المخاطر عندما تواجه الاقتصاد الفيتنامي صعوبات. خاصة في ظل ارتفاع أسعار الفائدة وضغوط انخفاض قيمة VND، فإن التنويع هو استراتيجية حماية مناسبة للمحفظة.

الراحة في التنفيذ

حاليًا، أصبح شراء الأسهم الأمريكية أسهل من أي وقت مضى مع تطور أدوات المشتقات المالية. لست بحاجة إلى الجنسية الأمريكية أو حساب بنكي في أمريكا.

أفضل 10 أسهم أمريكية جديرة بالملاحظة للمستثمرين

ملاحظة: قيمة PE تتغير باستمرار. المعلومات هنا مرجعية فقط عند كتابة المقال.

كيف تشتري الأسهم الأمريكية من فيتنام

الحالة: صعوبة وحلول

لشراء الأسهم الأساسية مباشرة على NYSE أو NASDAQ، يجب أن تكون مواطنًا أمريكيًا ولديك حساب لدى وسطاء أمريكيين. للمستثمرين الأفراد الأجانب، الطريقة الوحيدة الممكنة هي استخدام أدوات المشتقات المالية، خاصة ETF أو CFD.

الطريقة 1: صناديق ETF

التعريف والمبادئ التشغيلية

صندوق ETF (Exchange Traded Fund) هو صندوق يتبع مؤشرًا مرجعيًا أو مجموعة أصول، ويشبه صندوق الاستثمار، ولكنه يُدرج كالسهم في السوق.

الفوائد الرئيسية

• التنويع بسهولة وبتكلفة منخفضة دون الحاجة لفهم عميق لكل سهم على حدة
• تقليل المخاطر عبر الاستثمار في سلة من الأسهم بدلاً من رهانات على رمز واحد
• تجنب التلاعب أو التسييل السوقي بفضل وجود العديد من الأسهم المكونة

أشهر صناديق ETF لمحاكاة مؤشر S&P 500

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (SPY)
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

الطريقة 2: عقود الفروقات CFD

التعريف

عقد الفروقات (Contract for Difference) يتيح لك الاستثمار في أسهم فردية دون امتلاك الأسهم فعليًا. تربح من فرق السعر عند تقلبات سعر السهم.

المزايا المتفوقة

• مرونة أكثر من ETF لأنه يمكنك اختيار أسهم محددة
• الربح من السوق الصاعد (شراء) أو الهابط (بيع على المكشوف)
• الاستفادة من الرافعة المالية العالية، والوصول إلى السوق العالمية من منصة واحدة
• تكاليف تداول منخفضة نسبيًا
• التداول خارج أوقات السوق العادية

أدوات CFD الشائعة

توفر وسطاء عالميون CFD لمؤشرات مثل SPX500، NAS100 بالإضافة إلى أسهم فردية مثل AAPL، AMZN، GOOG، TSLA، وغيرها.

الخطوات العامة لتداول الأسهم الدولية

الخطوة 1: اختيار وسيط موثوق

اختيار شركة الوساطة مهم جدًا. يجب أن:

• تكون مرخصة وتخضع لرقابة جهة تنظيمية مالية
• تتمتع بسمعة جيدة وتاريخ طويل في السوق
• توفر أدوات تداول مستقرة وبتكاليف معقولة
• تقدم دعمًا جيدًا للعملاء في مسائل التداول

الخطوة 2: فتح حساب

املأ البيانات الشخصية كاملة حسب متطلبات الوسيط. قد تستغرق عملية التحقق من عدة ساعات إلى أيام.

الخطوة 3: التعرف على أدوات التداول

توفر شركات الوساطة عادة:

• منصة تداول عبر الإنترنت مع أدوات تحليل بيانية
• تقويم اقتصادي وأخبار السوق
• حساب تجريبي بمال افتراضي للتدريب دون مخاطر

الخطوة 4: إيداع رأس المال

حول أموالًا إلى حساب التداول. الحد الأدنى للإيداع عادة يبدأ من $50 وما فوق، حسب الوسيط. إذا لم تكن واثقًا، ابدأ بمبلغ صغير.

الخطوة 5: تنفيذ الصفقات

• ابحث عن فرص تداول بناءً على التحليل الفني أو الأساسي
• ضع أمر شراء عند توقع ارتفاع السعر
• ضع أمر بيع على المكشوف (short) إذا توقعت انخفاض السعر مستقبلاً

الخطوة 6: إدارة المراكز

تابع باستمرار تحركات محفظتك. أدوات المشتقات تستخدم الرافعة، والأرباح والخسائر تتضخم بالمقابل. يجب أن يكون لديك خطة واضحة لـ:

• جني الأرباح عند الوصول للهدف
• وقف الخسارة عند انعكاس السوق المتوقع

أهم بورصات الأسهم الأمريكية: NYSE وNASDAQ

بورصة نيويورك (NYSE)

التاريخ والمكانة

تأسست NYSE في 17 مايو 1792، كانت في البداية تتضمن 3 سندات حكومية و2 أسهم بنكية. بعد أكثر من 200 سنة، أصبحت أقدم وأشهر بورصة في الولايات المتحدة. الشركات القديمة ذات القيمة السوقية الكبيرة موجودة هنا. بالإضافة إلى الشركات الأمريكية، يمكن للشركات الأجنبية الإدراج إذا التزمت بقواعد SEC.

حجم التداول

في عام 1888، تجاوزت NYSE مليون سهم يوميًا. وفي 2022، وصل الرقم إلى 5 مليارات سهم يوميًا. بلغت القيمة السوقية للبورصة حوالي 24.6 تريليون دولار في منتصف 2022.

ساعات العمل

تعمل NYSE من الاثنين إلى الجمعة، من 9:30 صباحًا إلى 4:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة.

بورصة NASDAQ

التاريخ والطابع

بدأت NASDAQ في 8 فبراير 1971 كأول سوق إلكتروني للأسهم في العالم. كانت في البداية نظام تسعير. تدريجيًا، تطورت إلى سوق تداول تلقائي مع تقارير تفصيلية عن الصفقات والحجم.

شروط الإدراج

شروط الإدراج في NASDAQ أقل صرامة من NYSE، لذلك غالبًا ما تحتوي على أسهم ذات قيمة سوقية صغيرة أو شركات ناشئة. الشركات التقنية الجديدة تختار غالبًا NASDAQ، مما يجعل الأسهم على هذا السوق أكثر مضاربة وأعلى مخاطرة.

المكانة العالمية

NASDAQ هو ثاني أكبر سوق من حيث القيمة السوقية في الولايات المتحدة، ويضم شركات تقنية رائدة عالميًا.

مؤشرات الأسهم الأمريكية المهمة

يوجد أكثر من 5000 مؤشر من قبل شركات مالية وصناديق استثمار. لكن أهم ثلاثة مؤشرات يتابعها المستثمرون عادة هي S&P 500، Dow Jones وNASDAQ Composite.

مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500)

التركيب

S&P 500 يتكون من 500 شركة رائدة في السوق الأمريكية. يتم اختيار الشركات بناءً على رأس المال، السيولة، عدد الأسهم الحرة، القطاع، الوضع المالي، وتاريخ التداول.

الأهمية

تمثل الشركات في S&P 500 حوالي 80% من إجمالي القيمة السوقية الأمريكية، لذا يعكس هذا المؤشر الاتجاه العام للسوق بأكمله. يُبنى على أساس الوزن السوقي، أي أن كل سهم يُعبر عنه بنسبة وزن رأس المال الخاص به.

مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA)

التاريخ

DJIA هو واحد من أقدم وأشهر وأكثر المؤشرات استخدامًا عالميًا.

التركيب

يشمل 30 شركة كبرى وذات تأثير كبير في الولايات المتحدة، وتمثل حوالي ربع قيمة السوق الإجمالية.

طريقة الحساب

على عكس S&P 500، يستخدم DJIA طريقة الوزن على أساس السعر، لذلك الأسهم ذات السعر الأعلى تؤثر أكثر على المؤشر. يُعرف DJIA بقائمة شركات blue-chip الممتازة، التي غالبًا ما تدفع أرباحًا منتظمة.

مؤشر ناسداك المركب

النطاق

مؤشر ناسداك المركب هو مؤشر وزن رأس المال لجميع الأسهم المتداولة على NASDAQ، ويشمل شركات لا تتخذ مقرًا في أمريكا، ولكنها غالبًا في مجال التكنولوجيا.

تنوع القطاعات

بالإضافة إلى التكنولوجيا، يجد المستثمرون أسهمًا مالية، صناعية، تأمين، نقل، وغيرها. لكن NASDAQ المركب يشمل أيضًا العديد من الشركات الصغيرة ذات رأس مال مضارب.

الأهمية

تحركات NASDAQ المركب تعكس أداء قطاع التكنولوجيا وموقف المستثمرين تجاه الأسهم المضاربة أكثر من Dow أو S&P 500.

التحضير لرحلة الاستثمار في الأسهم الدولية

1. اختيار وسيط موثوق

وسيط التداول يلعب دورًا حاسمًا، ويؤثر مباشرة على العائد المستقبلي. يجب أن:

• يكون مرخصًا ويخضع لرقابة جهة تنظيمية مالية
• يتمتع بسمعة جيدة وتاريخ طويل
• يوفر أدوات تداول مستقرة وبتكاليف معقولة
• يقدم دعمًا جيدًا للعملاء في مسائل التداول

2. تجهيز المعرفة الكاملة

بغض النظر عن السوق، يجب أن:

• تفهم المؤشرات الرئيسية للأسهم
• تتقن التحليل الفني والأساسي
• تتابع العوامل الاقتصادية الكلية المؤثرة على السوق
• تبني استراتيجية استثمار تتوافق مع أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر

العديد من الوسطاء يوفرون حسابات تجريبية بمال افتراضي للتدريب قبل استثمار أموال حقيقية. فرصة ممتازة للتعرف على المنصة بدون مخاطر.

3. تنظيم التمويل بشكل مناسب

• حدد المبلغ الذي أنت مستعد لاستثماره
• ضع خطة تفصيلية لتوزيع الأموال
• إذا كانت رأس مالك صغيرًا، يمكنك الاستفادة من الرافعة التي يوفرها الوسيط
• تذكر أن الرافعة سلاح ذو حدين — يمكن أن تزيد الأرباح أو الخسائر

انطلاقة رحلة الاستثمار

السوق الأمريكية تفتح بابًا ذهبيًا للمستثمرين في فيتنام الراغبين في دخول الأسواق الدولية. لديك خياران رئيسيان:

• ETF للمستثمرين على المدى الطويل: إذا كانت لديك الصبر والوقت وتبحث عن استقرار، فإن ETF هو الخيار المناسب
• CFD للمخاطر العالية: إذا كنت ملمًا بالسوق، ولديك خبرة في التداول وترغب في أرباح أسرع، فإن CFD قد يكون مناسبًا

قبل أن تبدأ، عليك:

• دراسة موثوقية الوسطاء جيدًا
• وضع خطة استثمار واضحة
• البدء بمبالغ صغيرة لفهم آلية العمل
• الاستمرار في التعلم وتحديث معلومات السوق

عندما تكون مستعدًا، ابدأ رحلتك الاستثمارية. نتمنى لك النجاح في استكشاف الأسواق المالية الدولية!