كيف تبدأ في تداول الفوركس؟ دليل تفصيلي للمبتدئين لعام 2025

ما هو سوق الفوركس؟ السوق العالمي بحجم هائل

سوق الفوركس (Forex/FX) أصبح واحدًا من أكثر قنوات الاستثمار شعبية في فيتنام. ولكن قبل أن تقرر المشاركة، من المهم أن تفهم ما هو وكيف يعمل.

ما هو الفوركس؟ وفقًا لأوسع تعريف، يشمل الفوركس:

• العملات الأجنبية: USD، EUR، AUD وغيرها من العملات
• الأدوات المالية الدولية: بطاقات الائتمان الدولية، الشيكات، الحوالات
• الشهادات الدولية: السندات، أسهم الشركات الأجنبية
• العملات المشفرة: Bitcoin، Ethereum وغيرها من العملات الرقمية
• الذهب والمعادن الثمينة: تعتبر أدوات لحماية القيمة

ومع ذلك، عندما يتحدث الناس عن سوق الفوركس أو سوق الصرف الأجنبي، فإنهم غالبًا ما يقصدون مكانًا غير مركزي حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع وتبادل العملات مع بعضهم البعض. هذا هو المكان الذي تلتقي فيه المؤسسات المالية الكبرى، الحكومات، البنوك المركزية، والمستثمرون الأفراد لإجراء الصفقات.

ما هو تداول الفوركس؟ ببساطة، هو نشاط شراء وبيع العملات لتحقيق أرباح من فرق سعر الصرف. على عكس المؤسسات المالية الكبرى التي تتداول لإدارة صناديقها الوطنية، يشارك المستثمرون الأفراد مثلنا في السوق بهدف واحد رئيسي: استغلال تقلبات أسعار الصرف لتحقيق الربح.

حجم هائل: سوق الفوركس يتجاوز جميع الأسواق الأخرى

لفهم جاذبية سوق الفوركس، انظر إلى الرقم: يتم تداول حوالي 5.3 تريليون دولار أمريكي يوميًا على مستوى العالم. هذا الرقم أكبر بعدة مرات من سوق الأسهم أو سوق السندات.

لماذا حجم سوق الفوركس كبير جدًا؟ لأنه يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من طوكيو إلى نيويورك، وهو غير خاضع لسيطرة أي جهة. لا أحد—حتى البنوك المركزية—يمكنه التلاعب بهذا السوق.

ماذا يمكنك أن تتداول في سوق الفوركس؟

العملات يتم تداولها في أزواج

في سوق الفوركس، لا يتم تداول العملات بشكل فردي، بل دائمًا في أزواج. على سبيل المثال: EUR/USD، GBP/JPY، AUD/USD.

في زوج EUR/USD:

• EUR (اليورو) هو العملة الأساسية (base currency) – الموجودة على اليسار
• USD (الدولار الأمريكي) هو العملة المقابلة (quote currency) – الموجودة على اليمين

سعر EUR/USD = 1.1500 يعني 1 يورو يمكن أن يُحوّل إلى 1.1500 دولار أمريكي.

أزواج العملات الرئيسية تمثل 85% من حجم التداول

على الرغم من وجود أكثر من 30 نوعًا من العملات التي يتم تداولها في سوق الفوركس، إلا أن بعض الأزواج الرئيسية تمثل حتى 85% من إجمالي قيمة التداول. وهذه هي الأزواج ذات السيولة الأعلى:

الأزواج الرئيسية:

• EUR/USD (اليورو/الدولار الأمريكي)
• USD/JPY (الدولار الأمريكي/الين الياباني)
• GBP/USD (الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي)
• AUD/USD (الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي)
• USD/CHF (الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري)
• NZD/USD (الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي)
• USD/CAD (الدولار الأمريكي/الدولار الكندي)

بالإضافة إلى الفوركس، يمكنك أيضًا تداول أصول أخرى على نفس المنصة مثل مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب، والعملات المشفرة.

بخلاف تداول العملات: ما هو CFD؟

هناك طريقتان رئيسيتان لتداول الفوركس:

1. سوق الفوركس الفوري (Spot Forex Market)

• يتم التداول بسعر متفق عليه ويتم الدفع خلال يومي عمل
• هو السوق الذي تستخدمه البنوك الكبرى والمؤسسات المالية
• في فيتنام، يُحظر هذا النوع من التداول

2. عقود الفروقات (CFD) (Contract for Difference)

• هو عقد بينك وبين منصة التداول حول فرق السعر لأصل معين
• لست بحاجة لامتلاك الأصل فعليًا، فقط تتوقع ارتفاع السعر أو انخفاضه
• 99% من منصات الفوركس في فيتنام تعمل بهذا الشكل
• ملاحظة مهمة: لضمان الأمان، يُنصح باختيار منصة مرخصة من قبل هيئات تنظيم دولية مثل ASIC، FCA، CySEC

كيف تربح من الفوركس؟ مثال عملي

افترض أنك تتوقع ارتفاع سعر اليورو مقابل الدولار:

الخطوة 1: تشتري 10,000 يورو مقابل 11,500 دولار عند سعر EUR/USD = 1.1500

الخطوة 2: بعد أسبوعين، ارتفع السعر إلى 1.2500. تبيع 10,000 يورو، وتحصل على 12,500 دولار

النتيجة: تربح 1,000 دولار فقط من فرق السعر.

لكن هذا مجرد جزء من الإثارة! في سوق الفوركس، تستخدم أداة تسمى الرافعة المالية (leverage).

قوة الرافعة: تضاعف الأرباح

باستخدام الرافعة المالية، يمكنك التداول بمبالغ أكبر بكثير من رأس مالك. على سبيل المثال: مع رافعة 200:1، تحتاج فقط إلى 60 دولار كضمان للتحكم في صفقة بقيمة 11,500 دولار.

لكن، كن حذرًا: الرافعة سلاح ذو حدين. يمكن أن تضاعف الأرباح، ولكن أيضًا تضاعف الخسائر.

لماذا يُحب سوق الفوركس؟ 5 مميزات رئيسية

1️⃣ رسوم تداول منخفضة

لا توجد رسوم إدارة أصول أو عمولات عالية. يحقق الوسيط أرباحه من الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع (spread)، وغالبًا يكون ضئيلًا.

2️⃣ السوق يعمل 24/7

لا يوجد قيود على أوقات التداول. يمكنك المشاركة في أي وقت—صباحًا، ظهرًا، مساءً، حتى أثناء النوم. السوق مفتوح دائمًا من طوكيو إلى نيويورك.

3️⃣ لا أحد يمكنه التلاعب

بحجم تداول يومي يبلغ 5 تريليون دولار، لا يمكن لأي جهة—حتى البنوك المركزية—السيطرة أو التلاعب بالسوق.

4️⃣ قلة الحواجز للمشاركة

يمكنك البدء بمبلغ بسيط من مئات الآلاف من الرنمينبي. لا يوجد سوق آخر (الأسهم، العقارات، السلع) يسمح بذلك.

5️⃣ فرص تحقيق أرباح عالية

مع الرافعة المالية وحجم التداول الكبير، لديك فرصة لتحقيق أرباح ملحوظة. ومع ذلك، يجب إدارة المخاطر بعناية.

دليل خطوة بخطوة: 8 خطوات لبدء تداول الفوركس

الخطوة 1: فهم 8 مفاهيم أساسية

قبل أن تبدأ، من المهم أن تفهم هذه المصطلحات:

شراء (Long): شراء زوج عملات مع توقع ارتفاع السعر. تربح عندما يرتفع السوق.

بيع على المكشوف (Short): بيع زوج عملات مع توقع انخفاض السعر. تربح عندما ينخفض السوق.

الرافعة المالية (Leverage): نسبة بين المبلغ المودع والقدرة على التداول. مثل 50:1، 100:1، 200:1.

الهامش (Margin): المبلغ الذي تحتاج لإرساله إلى الحساب لفتح وصيانة الصفقة.

بيپ (Pip): أصغر وحدة في سعر الصرف. مثلا: تغير EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005 = 5 بيپ.

السبريد (Spread): الفرق بين سعر الشراء (bid) وسعر البيع (ask)، يُحسب بالبيپ.

اللوت (Lot): حجم العقد. يوجد نانو لوت (100 وحدة)، ميكرو لوت ###1,000 وحدة(، ميني لوت )10,000 وحدة(، واللوت القياسي )100,000 وحدة(.

السليبيج )Slippage(: عندما يختلف سعر التنفيذ عن السعر المتوقع، ويحدث غالبًا في الأسواق ذات التقلبات السريعة.

) الخطوة 2: تعلم أنواع سوق الفوركس

هناك 5 أنواع رئيسية من تداول الفوركس:

السوق الفوري – التداول بسعر متفق عليه، والدفع خلال يومي عمل (ممنوع في فيتنام)

عقود الفروقات (CFD) – التداول عبر عقد الفرق في السعر ###مسموح في فيتنام، لذا اختر منصة مرخصة دوليًا(

عقود العملات المستقبلية – عقد لتبادل العملات في تاريخ معين في المستقبل )غير منتشر في فيتنام###

خيارات الفوركس – حق اختيار توقع ارتفاع أو انخفاض السعر في وقت معين ###غير منتشر في فيتنام###

صناديق ETFs للعملات – صندوق يتبع قيمة العملة نسبياً ###غير منتشر في فيتنام(

الختام: في فيتنام، يمكنك تداول الفوركس عبر CFD على منصات موثوقة ومرخصة دوليًا.

) الخطوة 3: اختيار منصة تداول موثوقة

معايير اختيار منصة التداول:

• ✓ مرخصة من قبل جهة تنظيم دولية (ASIC، FCA، CySEC)
• ✓ رسوم تداول منخفضة
• ✓ منصة سهلة الاستخدام
• ✓ دعم عملاء جيد
• ✓ أدوات تحليل ممتازة

الخطوة 4: فتح حساب تداول

للفتح، تحتاج إلى تجهيز:

• بطاقة هوية (بطاقة شخصية أو بطاقة إقامة)
• بريد إلكتروني فعال
• رقم هاتف
• حساب بنكي للإيداع والسحب

عملية فتح الحساب عادة بسيطة وتستغرق 10-15 دقيقة.

( الخطوة 5: اختيار زوج العملات للتداول

بعد فتح الحساب، عليك تحديد الزوج الذي ستتداول به. بعض العوامل التي يجب مراعاتها:

الوضع الاقتصادي للدولة:

• إذا كنت تعتقد أن اقتصاد أمريكا ضعيف، فإن الدولار سينخفض، لذا بيع الدولار
• إذا كنت تعتقد أن اقتصاد الاتحاد الأوروبي قوي، فإن اليورو سيرتفع، لذا شراء اليورو

الموقف التجاري:

• إذا كانت دولة تصدر الكثير من السلع ذات الطلب العالي، فإن عملتها سترتفع

الوضع السياسي:

• الانتخابات، تغييرات السياسات، الأحداث السياسية الكبرى يمكن أن تؤثر على سعر العملة

) الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

لا تحتاج لاستثمار كامل المبلغ الذي تريد التداول به، بفضل الرافعة المالية. على سبيل المثال:

• تريد تداول 100,000 دولار
• المنصة تطلب هامش بنسبة 1%
• إذن، تحتاج فقط إلى 1,000 دولار كضمان

قاعدة ذهبية: استثمر فقط 2% من مبلغ الهامش في زوج عملات واحد لإدارة المخاطر.

( الخطوة 7: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

اعتمادًا على تحليلك، ستقرر:

الشراء )Long( إذا كنت تعتقد أن السعر سيقوى

• الأرباح تزيد مع ارتفاع السعر
• الخسائر تحدث مع انخفاض السعر

البيع على المكشوف )Short### إذا كنت تعتقد أن السعر سيضعف

• الأرباح تزيد مع انخفاض السعر
• الخسائر تحدث مع ارتفاع السعر

الخطوة 8: وضع أوامر إدارة المخاطر

هذه خطوة مهمة جدًا ويجب عدم إغفالها:

وقف الخسارة (Stop Loss): أمر تلقائي يغلق الصفقة إذا انخفض السعر تحت مستوى معين لتقليل الخسائر.

مثال: تشتري EUR/USD عند 1.1500، وتضع وقف خسارة عند 1.1400 ###خسارة قصوى 100 بيپ(

جني الأرباح )Take Profit###: أمر تلقائي يغلق الصفقة إذا ارتفع السعر فوق مستوى معين لتأمين الأرباح.

مثال: تشتري EUR/USD عند 1.1500، وتضع جني أرباح عند 1.2000

عندما يصل السعر إلى 1.2000، يتم تنفيذ الأمر تلقائيًا وتحقق ربحًا.

الخطوة 9: المراقبة والتعديل

• راقب تداولك، لكن لا تتوتر عند تقلب السوق
• البيانات السوقية تتغير باستمرار، تابع الأخبار الاقتصادية
• التزم باستراتيجيتك، ولا تتداول بناءً على العاطفة
• تعلم من كل صفقة، سواء كانت ربحًا أو خسارة

العوامل التي تؤثر على سوق الفوركس

( البنك المركزي

البنوك المركزية تتحكم في عرض النقود وتضع السياسات النقدية. على سبيل المثال:

• التيسير الكمي )Quantitative Easing(: ضخ الأموال في الاقتصاد → انخفاض قيمة العملة
• رفع الفائدة: تشجيع الاستثمار → ارتفاع قيمة العملة

) الأخبار الاقتصادية

إذا أعلنت دولة عن بيانات اقتصادية جيدة (نمو الناتج المحلي، انخفاض البطالة)، فإن المستثمرين سيدخلون السوق، مما يدفع العملة للارتفاع. والعكس صحيح، الأخبار السيئة تؤدي إلى انخفاض العملة.

المزاج السوقي

إذا اعتقد المتداولون أن عملة معينة سترتفع، فإنهم يشترونها، مما يشجع الآخرين على الشراء، مكونين اتجاهًا صاعدًا ذاتي التحقق.

الأحداث الجيوسياسية

الصراعات، الانتخابات، أو تغييرات السياسات الكبرى يمكن أن تؤثر بشكل كبير على سعر العملة.

كيف يُدار سوق الفوركس؟

سوق الفوركس كبير جدًا ويخضع لقليل من التنظيم لأنه لا يوجد جهة تنظيم واحدة. بدلاً من ذلك، هناك العديد من الهيئات التي تراقب التداول في بلادها:

• الولايات المتحدة: CFTC ###هيئة تداول السلع الآجلة### و NFA (الجمعية الوطنية للعقود الآجلة)
• الاتحاد الأوروبي: ESMA
• المملكة المتحدة: FCA
• أستراليا: ASIC

لحماية نفسك، دائمًا اختر منصة مرخصة من قبل هذه الهيئات.

حجم التداول اليومي على الفوركس؟

يتم تداول 5.3 تريليون دولار يوميًا، أي ما يعادل 220 مليار دولار في الساعة. هذا الحجم الكبير يشمل:

• تداول البنوك الكبرى
• تداول المؤسسات المالية
• تداول المستثمرين الأفراد
• تداول التحوط للشركات

معلومة مثيرة: المستثمرون الأفراد يشكلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي، أي حوالي 1.7 تريليون دولار يتم تداوله من قبل مستثمرين مثلك.

من يشارك في سوق الفوركس؟

( الحكومات والبنوك المركزية تداول لإدارة احتياطيات العملات وتنفيذ السياسات المالية

) البنوك التجارية الكبرى أكبر المتداولين، غالبًا للعملاء من الشركات

وسطاء الفوركس يوفرون المنصات للمستثمرين الأفراد للتداول

المستثمرون الأفراد Retail Traders مثلك، يتداولون عبر منصات الوسيط.

الخلاصة: الفوركس فرصة لمن هو مستعد للتعلم

الآن، فهمت ما هو الفوركس، كيف يعمل سوق العملات الأجنبية، وكيف تبدأ التداول.

سوق الفوركس هو أكبر سوق استثمار مالي في العالم مع مزايا واضحة:

• ✓ تكاليف دخول منخفضة جدًا
• ✓ رسوم تداول رخيصة
• ✓ يعمل على مدار الساعة
• ✓ سيولة عالية جدًا
• ✓ فرص لتحقيق أرباح كبيرة

لكن، الفوركس ينطوي أيضًا على مخاطر عالية. لذا،:

• تعلم جيدًا قبل البدء
• إدارة أموالك بحذر مبدأ 2% الذهبي
• دائمًا استخدم أوامر وقف الخسارة
• تداول على منصة مرخصة دوليًا
• لا تتداول بناءً على العاطفة

بالانضباط والاستراتيجية الصحيحة، يمكنك أن تصبح متداول فوركس ناجحًا. ابدأ اليوم!