لماذا يفشل معظم المتداولين الجدد: نقص المعرفة بأمر وقف الخسارة

عند بدء التداول، يعتقد الكثيرون أن مجرد استراتيجية جيدة تكفي لكسب المال. لكن الواقع يختلف - العامل الحاسم في النجاح أو الفشل ليس هو عدد مرات الفوز، بل هو كيفية إدارة الخسائر. وأهم أدوات إدارة المخاطر هي أمر وقف الخسارة.

ما هو أمر وقف الخسارة ولماذا هو مهم جدًا؟

أمر وقف الخسارة (أو المعروف أيضًا باسم أمر إيقاف الخسارة) هو أداة تقدمها منصة التداول تتيح لك إغلاق مركزك تلقائيًا عندما يصل السعر إلى مستوى معين قمت بتحديده مسبقًا. بعبارة أخرى، هو “الحدود الآمنة” الخاصة بك - المكان الذي تقرر فيه عدم تحمل خسارة إضافية.

لماذا أمر وقف الخسارة مهم؟ لأن لا يمكننا التنبؤ بالسوق بدقة 100%. حتى لو كانت استراتيجيتك ذات نسبة فوز عالية، وحتى لو كانت المؤشرات الفنية تتوافق على اتجاه معين - لا يزال السوق قد يقلب بشكل مفاجئ. وإذا لم تكن لديك أمر وقف الخسارة، فستترك الخسائر تتزايد بلا حدود.

متى يتم تفعيل أمر وقف الخسارة؟

تخيل أنك اشتريت 10 أسهم من تسلا (TSLA) بسعر $300 كل سهم. ارتفع السعر إلى 350 دولارًا. تريد الاستمرار في الاحتفاظ بها لتحقيق المزيد من الأرباح، لكنك تقلق إذا انخفض السعر. بعد التحليل، قررت أنه إذا انخفض السعر إلى 325 دولارًا، ستبيع للحفاظ على الأرباح. بدلاً من مراقبة الشاشة طوال اليوم، فقط قم بوضع أمر وقف الخسارة عند مستوى 325 دولارًا. عندما يصل السعر إلى هذا المستوى، يتم تفعيل الأمر تلقائيًا وتبيع جميع الأسهم الـ10 لك - بشكل كامل تلقائي.

لماذا لا يستخدم المحترفون أمر وقف الخسارة؟

هناك من يجادل بأن وارن بافيت لا يستخدم أمر وقف الخسارة، فلماذا نحن بحاجة لاستخدامه؟ الجواب بسيط جدًا:

• بافيت يستثمر على المدى الطويل (عقود سنوات)، بينما معظم المتداولين يتداولون على المدى القصير (يوم، أسبوع، شهر)
• بافيت لا يستخدم الرافعة المالية، بينما المتداولون غالبًا يستخدمون الرافعة لتعظيم الأرباح
• بافيت لديه استراتيجية التحوط من المخاطر (hedging)، وليس الجميع يستطيع القيام بها

لهذا السبب، فإن استخدام أمر وقف الخسارة للمتداولين على المدى القصير هو ضروري تمامًا.

سر إدارة المخاطر: نسبة الخسارة إلى الربح

هناك دراسة إحصائية حول تداول الفوركس تظهر: أن معظم المتداولين لديهم نسبة فوز أعلى من نسبة الخسارة، ومع ذلك يخسرون المال. لماذا؟ لأنهم يخسرون أموالًا أكثر عندما يخسرون، مقارنة بالأرباح عندما يربحون.

وهذا يقود إلى مبدأ ذهبي:

يجب أن يكون أمر جني الأرباح مساويًا أو أكبر من أمر وقف الخسارة

مثال: إذا وضعت أمر وقف الخسارة عند 50 نقطة، فضع أمر جني الأرباح على الأقل عند 50 نقطة (نسبة 1:1). في الواقع، معظم المتداولين المحترفين يطبقون نسبة 1:2 أو 1:3 (خسارة 1، وربح 2-3). بنسبة 1:1، تحتاج فقط إلى أن تربح 51% من التداولات لتحقيق ربح صافٍ.

أين تضع أمر وقف الخسارة ليكون أكثر فاعلية؟

المشكلة الشائعة: تضع أمر وقف الخسارة، لكن السوق يفعله ثم يرتفع بعد ذلك في الاتجاه الذي تتوقعه. لماذا؟

قد يكون السبب:

• لم تحدد الاتجاه السوق بشكل صحيح
• وضعت وقف الخسارة قريبًا جدًا
• استخدمت تقنية خاطئة

لحل هذه المشكلة، يمكنك استخدام المؤشرات الفنية لتحديد موضع وقف الخسارة بشكل أدق.

###الطريقة 1: استخدام المتوسط المتحرك (Moving Average)

• تحديد اتجاه السوق (صاعد أو هابط)
• تفعيل مؤشر المتوسط المتحرك المناسب (MA 20 للمدى القصير، MA 50 للمدى المتوسط والطويل)
• وضع وقف الخسارة عندما يلامس السعر المتوسط المتحرك

###الطريقة 2: استخدام مؤشر ATR (Average True Range)

مؤشر ATR يساعدك على معرفة مدى تقلب السعر، ومن ثم حساب وقف الخسارة بشكل مناسب:

• تفعيل مؤشر ATR على الرسم البياني
• تحديد معامل الضرب (1، 2، 3 حسب الاتجاه)
• إذا فتحت مركز شراء (Long): خذ نقطة انعكاس الاتجاه الصاعدة الأقرب واطرح منها (ATR × معامل)
• إذا فتحت مركز بيع (Short): خذ نقطة انعكاس الاتجاه الهابطة الأقرب وأضف إليها (ATR × معامل)

دليل عملي لوضع أمر وقف الخسارة

الخطوة 1: اختر أصل التداول، مثل زوج USD/SGD، الإطار الزمني 30 دقيقة. فعل مؤشر المتوسط المتحرك 20 لمراقبة الاتجاه.

الخطوة 2: فعل مؤشر ATR. لنفترض أن ATR الحالي هو 0.0006 (6 نقطة). اختر نسبة المخاطرة:الربح 1:2. ابحث عن أدنى نقطة انعكاس هبوطية (نقطة انعكاس هبوطية) الأقرب. سيكون وقف الخسارة على بعد 12 نقطة (6 × 2)، وهدف جني الأرباح على بعد 24 نقطة.

الخطوة 3: أدخل أمر بيع على المكشوف، وأدخل قيمة وقف الخسارة وجني الأرباح في نموذج التداول.

ماذا بعد؟

بالإضافة إلى أمر وقف الخسارة، يجب أن تتعلم المزيد عن أدوات إدارة المخاطر الأخرى مثل Trailing Stop (وقف الخسارة المتحرك)، وأوامر الحد (Limit Order)، والأهم من ذلك هو الالتزام دائمًا بمبدأ إدارة المخاطر في جميع التداولات. ابدأ بحساب تجريبي بمبالغ افتراضية للتدريب وفهم الآلية قبل التداول بأموال حقيقية.