كم الخسارة التي تؤدي إلى طلب الهامش؟ كيفية الحساب و7 استراتيجيات لتجنب طلب الهامش

ما هو نداء الهامش ومتى يحدث؟

نداء الهامش (هو إشعار من المنصة يُبلغك أن حسابك في حالة خطر. بالتحديد، الأوامر المفتوحة لديك تتجه عكس الاتجاه، والمبلغ المتبقي في الحساب غير كافٍ لتغطية الخسائر. عندها، سترسل المنصة )رسالة، بريد إلكتروني، أو مكالمة( تطلب منك إضافة أموال إلى الحساب أو ستقوم تلقائيًا بإغلاق هذه الأوامر.

السؤال المهم الذي يطرحه العديد من المستثمرين هو: كم خسارة تؤدي إلى نداء الهامش؟ الجواب يعتمد على مستوى الهامش )margin level( الذي تحدده المنصة، ويختلف هذا حسب كل منصة ونوع الأصول.

فهم الهامش )Margin( وآلية العمل

الهامش )margin( هو نوع من التداول حيث يستخدم المستثمر رأس مال مقترض من الوسيط لزيادة القدرة الشرائية على تجاوز المبلغ الحقيقي المتوفر لديه. تضع مبلغًا كضمان، وتقوم المنصة بإضافة مبلغ آخر لخلق قدرة شرائية أكبر.

مثال: لديك 10 دولارات في الحساب. إذا قدمت منصة الرافعة المالية 1:10، يمكنك التداول بقوة شرائية قدرها 100 دولار. كل 1 دولار من حسابك هو هامش إلزامي، والمنصة تضيف 90 دولار.

) العلاقة بين الرافعة المالية ونسبة الهامش

الرافعة المالية والهامش مرتبطان بعلاقة عكسية:

• رافعة 2:1 = هامش 50%
• رافعة 5:1 = هامش 20%
• رافعة 10:1 = هامش 10%
• رافعة 20:1 = هامش 5%
• رافعة 100:1 = هامش 1%
• رافعة 200:1 = هامش 0.5%

مع الرافعة الكبيرة، يمكن أن تتضاعف الأرباح، لكن المخاطر أيضًا تزداد. إذا تحرك السوق عكس الاتجاه، ستفقد رأس مالك بسرعة.

الحفاظ على الهامش ومستوى الهامش - مفهومان مهمان

بالإضافة إلى الهامش الإجباري ###الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب إيداعه(، تحتاج إلى الهامش الصياني - المبلغ المتبقي في الحساب غير المستخدم، والذي يُستخدم لتعويض الخسائر إذا كانت الصفقات المفتوحة خاسرة.

مستوى الهامش )Margin Level( هو نسبة بين الهامش الصياني والهامش الابتدائي. عادة، يتراوح هذا المستوى بين 50% إلى 100% حسب كل منصة.

عندما ينخفض مستوى الهامش إلى أقل من الحد الآمن الذي تحدده المنصة )عادة 50%(، يتم تفعيل نداء الهامش. عندها، يتعين عليك إيداع المزيد من المال أو إغلاق الأوامر فورًا لتجنب تصفية المنصة الإجباريّة.

كم خسارة تؤدي إلى نداء الهامش - صيغة الحساب

لحساب بدقة متى ستتلقى نداء الهامش عند خسارة معينة، استخدم الصيغة:

مستوى الهامش = )رصيد الحساب / الهامش الإجباري( × 100%

عندما يكون مستوى الهامش = 50%، يتم تفعيل نداء الهامش.

مثال عملي:

• أودعت 1000 دولار في الحساب
• فتحت أمرًا برافعة 10:1، والهامش الإجباري = 100 دولار
• الهامش الصياني المتبقي = 900 دولار
• ستتلقى نداء الهامش عند خسارة = 450 دولار )أي أن الهامش الصياني المتبقي هو 450 دولار، ومستوى الهامش = 50%(

7 استراتيجيات فعالة لتجنب نداء الهامش

) 1. إضافة أموال إلى الحساب

أسهل طريقة هي إضافة رأس مال. إذا كنت واثقًا من أن السعر سيستعيد عافيته على المدى القصير، قم بإيداع المزيد من المال لزيادة الهامش الصياني. ومع ذلك، إذا أخطأت في التوقع، ستخسر المزيد من المال.

2. تقليل حجم التداول

إذا كان رأس مالك محدودًا، تداول بأحجام أصغر. هذا يساعد على تقليل ضغط الهامش إذا عكس السوق الاتجاه فجأة.

3. عدم فتح العديد من الأوامر على نفس الأصل

افترض أنك فتحت 5 أوامر صغيرة على زوج عملات واحد في نفس الاتجاه - هذا يشبه فتح أمر كبير. اتبع مبدأ: استراتيجية واحدة = أمر واحد، وتجنب تكديس الأوامر.

4. دائمًا استخدم أمر وقف الخسارة

وقف الخسارة هو أداة حمايتك. عند وضع وقف الخسارة، تعرف الحد الأقصى للخسارة المقبولة، وسيتم إغلاق الأمر تلقائيًا عند الوصول إلى ذلك الحد. هذا يساعدك على تجنب التوتر عندما ترسل المنصة نداء الهامش وأنت غير مستعد.

5. تجنب التداول عند صدور أخبار مهمة

عند إصدار البيانات الاقتصادية المهمة ###كالبيانات الفصلية، معدلات الفائدة، تقرير التوظيف غير الزراعي…(، يتقلب السوق بشكل كبير وسريع. احتمالية تعرضك لنداء الهامش في هذه اللحظات عالية جدًا.

) 6. تقليل استخدام الرافعة المالية العالية

كلما زادت الرافعة، انخفض مستوى الهامش بسرعة. مع رافعة 100:1، تحرك السوق بنسبة 1% فقط، ستفقد كامل رأس مالك. ينصح المبتدئون بالبدء برافعة منخفضة ###2:1 أو 5:1( أو عدم استخدام الرافعة على الإطلاق.

) 7. تجهيز رأس مال كافٍ للسوق ذات التقلبات العالية

بالنسبة للأصول مثل العملات المشفرة، يمكن أن تكون التقلبات قوية جدًا. خصص رأس مال كافٍ في الحساب، وفتح أوامر بحجم مناسب، ودوماً استخدم وقف الخسارة لحماية نفسك.

الخلاصة

نداء الهامش ليس أمرًا مخيفًا إذا فهمت آلية عمله جيدًا. كم خسارة تؤدي إلى نداء الهامش تعتمد على مستوى الهامش في المنصة، وغالبًا يكون عندما ينخفض مستوى الهامش إلى 50% أو أقل. من خلال تطبيق الاستراتيجيات السبعة أعلاه - من إدارة رأس المال إلى استخدام وقف الخسارة، ومن تجنب الرافعة العالية إلى تجنب التداول في الأوقات غير المستقرة - يمكنك تقليل مخاطر نداء الهامش بشكل كبير وحماية رأس مالك. تذكر: التداول الآمن هو التداول المستدام.