نظرة عامة على تداول الفوركس وكيفية بدء رحلتك

ما هو سوق الفوركس؟ المفاهيم الأساسية

على مدى السنوات الماضية، أصبح مجال تداول العملات الأجنبية واحدًا من أكثر الأسواق المالية جاذبية في فيتنام. يشارك عشرات الآلاف من المستثمرين يوميًا في هذا السوق، لكن الكثيرين لا يزالون يسيئون فهم مفهوم سوق الفوركس.

الفوركس ( أو FX) ليس مجرد نوع من العملات. وفقًا لويكيبيديا، يمكن أن يشمل الفوركس:

• العملات الأجنبية: USD، EUR، AUD، GBP، JPY…
• أدوات الدفع الدولية: بطاقات بنكية دولية، شيكات، حوالات
• شهادات القيمة الدولية: سندات حكومية، أسهم شركات متعددة الجنسيات
• العملات المشفرة: بيتكوين، إيثريوم وأنواع أخرى من العملات الرقمية
• المعادن الثمينة: الذهب يُعتبر أيضًا نوعًا من الفوركس

في سياق السوق المالية الحديثة، عندما يتحدث الناس عن سوق تداول العملات الأجنبية Forex، فإنهم يشيرون بشكل رئيسي إلى منصة لامركزية حيث يمكن للمشاركين شراء وبيع وتبادل أزواج العملات، بهدف من أهداف التصدير والاستيراد، التحوط من المخاطر، أو المضاربة لتحقيق الأرباح.

كيف تتم عمليات تداول العملات الأجنبية؟

تداول العملات الأجنبية هو نشاط شراء وبيع وتبادل العملات المختلفة. قد تختلف أهداف كل مجموعة مشاركة في السوق. تشارك البنوك المركزية للحفاظ على استقرار العملة الوطنية، بينما يهدف المستثمرون الأفراد بشكل رئيسي إلى: استغلال تقلبات أسعار الصرف لتحقيق أرباح.

يُعد سوق الفوركس أحد أكثر الأسواق ديناميكية في العالم، مع متوسط حجم تداول يومي يبلغ حوالي 5.3 تريليون دولار أمريكي. هذا الحجم الضخم يجعل الأسواق الأخرى مثل الأسهم أو السندات تبدو صغيرة بالمقارنة. بسبب تقلبات أسعار الصرف المستمرة، يخلق سوق الفوركس فرصًا لا حصر لها للربح عند شراء وبيع أزواج العملات.

الأصول التي يمكنك تداولها في سوق الفوركس

العملات تُتداول على شكل أزواج

السلعة الرئيسية في سوق الفوركس هي العملات، ويتم تداولها دائمًا على شكل أزواج. على سبيل المثال: EUR/USD.

في هذا الزوج، EUR هو اليورو الخاص بمنطقة الاتحاد الأوروبي، وUSD هو الدولار الأمريكي. نظرًا لتغير سعر الصرف بين هذين العملتين باستمرار تحت تأثير عوامل اقتصادية وجيوسياسية، فإن ذلك يخلق فرصًا مستمرة للتداول لأي شخص يرغب في المشاركة.

المكونان الأساسيان لسعر الصرف

العملة الأساسية (العملة المرجعية): هي وحدة العملة الواقعة على يسار زوج العملات، وتوضح سعرها مقابل العملة الأخرى.

مثال: إذا كان زوج EUR/USD هو 1.1500، فهذا يعني أن 1 يورو = 1.1500 دولار أمريكي

العملة المقابلة (العملة المعروضة): هي وحدة العملة الواقعة على يمين زوج العملات، وتسمى أيضًا العملة المقابلة أو عملة النقطة (pip).

أزواج العملات الرئيسية في السوق

على الرغم من وجود أكثر من 30 عملة رئيسية يتم تداولها في الفوركس، إلا أن بعض أزواج العملات تمثل حوالي 85% من قيمة السوق وتتمتع بسيولة عالية جدًا. وتُعرف هذه الأزواج باسم الأزواج الرئيسية:

لا تقتصر منصات التداول الموثوقة حاليًا على تداول الفوركس فقط، بل تدمج العديد من الأصول الأخرى مثل مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب، والعملات المشفرة، لتوفير تنوع للمستثمرين.

ابدأ رحلتك في تداول الفوركس: دليل خطوة بخطوة

الخطوة 1: فهم المصطلحات الأساسية في الفوركس

قبل الانضمام إلى السوق، تحتاج إلى فهم المفاهيم المستخدمة يوميًا في التداول:

Long (شراء): عندما تشتري نوعًا من العملة على أمل أن يرتفع السعر. ستزداد أرباحك مع كل تغير في السعر، وستتضرر إذا تحرك السعر عكس ذلك.

Short (بيع): عندما تبيع عملة على أمل أن ينخفض سعرها. تزداد الأرباح مع انخفاض السعر، وتخسر إذا ارتفع السعر.

الرافعة المالية (Leverage): أداة تسمح لك بالتداول بحجم أكبر من رأس مالك الحقيقي. يُعبر عنها بنسبة مثل 50:1، 100:1، أو 200:1. مع رافعة 200:1، تحتاج فقط إلى 60 دولارًا كضمان لفتح صفقة بقيمة 12,000 دولار.

الهامش (Margin): هو المبلغ الذي تحتاجه كضمان لفتح والحفاظ على الصفقات في السوق. يقوم الوسيط تلقائيًا بحجز هذا المبلغ من حسابك.

النقطة (Pip) (Pip): تمثل أدنى تغير في سعر زوج العملات، ويُفصل إلى أجزاء من الألف. إذا تغير سعر EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، فهذا يعني تغير بمقدار 5 نقاط.

السبريد (Spread): هو الفرق بين سعر الشراء (bid) وسعر البيع (ask)، ويُحسب بالنقاط. وهو المصدر الرئيسي للدخل للوسطاء.

اللوت (Lot): هو حجم الوحدة التي تشتري أو تبيع بها. حاليًا، يمكنك التداول من nano (100 وحدة)، micro (1,000 وحدة)، mini (10,000 وحدة)، وحتى اللوت القياسي (100,000 وحدة).

الخطوة 2: فهم أنواع أسواق الفوركس المختلفة

هناك طرق متعددة لتداول العملات:

السوق الفوري (Spot Forex Market): تنفيذ الصفقة بالسعر المتفق عليه والدفع فورًا أو خلال يومي عمل. يشمل هذا السوق البنوك، المؤسسات المالية، ويُعتبر الأكبر. في فيتنام، يُحظر تداول الفوركس الفوري.

عقود الفروقات (Forex CFD): عقد بين طرفين يتفق على الفرق في قيمة الأصل. يتيح CFD للمستثمر المضاربة على الأسواق المختلفة دون امتلاك الأصل الحقيقي. في فيتنام، 99% من منصات الفوركس تعمل وفق هذا النموذج. على الرغم من عدم حظرها، يُنصح باختيار منصة مرخصة من قبل هيئات تنظيم دولية مثل ASIC، FCA، CySEC لضمان الأمان.

عقود العملات المستقبلية (Currency Futures): عقد لتبادل عملة بأخرى في تاريخ محدد في المستقبل بسعر محدد مسبقًا. هذا السوق غير منتشر في فيتنام.

خيارات العملات (Currency Options): أداة تتيح لك التنبؤ بارتفاع أو انخفاض سعر أصل معين مقارنة بسعر ثابت عند انتهاء المدة. إذا كانت توقعاتك صحيحة، تربح؛ وإذا كانت خاطئة، تخسر. هذا السوق غير منتشر أيضًا في فيتنام.

صناديق ETFs للعملات (Currency ETFs): صناديق تتبع قيمة عملة معينة مقابل الدولار الأمريكي أو سلة عملات. غير شائع في فيتنام.

الخطوة 3: اختيار منصة تداول موثوقة

يجب أن تُقيم منصة الفوركس بناءً على عدة معايير:

• السمعة: مرخصة من قبل هيئة تنظيم دولية (إلزاميًا)
• رسوم التداول: منخفضة وتنافسية
• العمولة: معقولة
• المنتجات المتاحة: مناسبة لاحتياجاتك
• منصة التداول: بسيطة وسهلة الاستخدام
• دعم العملاء: محترف وسريع الاستجابة

الخطوة 4: فتح حساب تداول

للفتح، تحتاج إلى تقديم:

• وثائق الهوية الشخصية/جواز السفر (وجهين)
• البريد الإلكتروني ورقم الهاتف
• حساب بنكي

سيقوم الوسيط بالتحقق من هويتك ومعلوماتك قبل تفعيل الحساب.

الخطوة 5: اختيار أزواج العملات للتداول

بعد تفعيل الحساب، ستختار زوج العملات الذي ترغب في تداوله. وتحليل توقعات ارتفاع أو انخفاض السعر بناءً على:

توقع الحالة الاقتصادية: إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد الأمريكي سيضعف، فإن ذلك سيؤثر سلبًا على الدولار الأمريكي. يمكنك بيع USD مقابل عملة دولة ذات اقتصاد أقوى.

الموقع التجاري للدولة: إذا كانت الدولة تصدر الكثير من السلع ذات الطلب العالي، فإنها ستجني عملات أجنبية كثيرة، مما يعزز اقتصادها ويزيد من قيمة عملتها.

الوضع السياسي: الأحداث السياسية مثل الانتخابات، تغييرات أسعار الفائدة، أو تشديد السياسات النقدية يمكن أن تؤثر بشكل كبير على قيمة العملة.

الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

وفقًا لسياسة الوسيط، يمكنك التداول بمبالغ كبيرة مع هامش صغير. على سبيل المثال، مع هامش 1%، لفتح صفقة بقيمة 100,000 دولار، تحتاج فقط إلى 1,000 دولار كضمان.

سيتم إضافة الأرباح أو الخسائر إلى أو خصمها من هذا المبلغ. قاعدة مفيدة هي أن تستثمر فقط 2% من مبلغ الهامش في زوج عملات معين.

الخطوة 7: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

بمجرد اختيار السوق، افحص السعر الحالي وضع أمرًا. دائمًا يُبلغ سعر الفوركس على شكل عملة مقابل عملة أخرى.

اشترِ زوج العملات إذا كنت تعتقد أن سعر العرض سيكون أقوى من سعر الطلب

• تزداد الأرباح مع كل تغير في السعر
• تتضرر إذا انخفض السعر تحت سعر الأمر

بيع زوج العملات إذا كنت تعتقد أن سعر العرض سيكون أضعف من سعر الطلب

• تزداد الأرباح مع كل انخفاض في السعر
• تتضرر إذا ارتفع السعر فوق سعر الأمر

الخطوة 8: إضافة أوامر إدارة المخاطر

الأمر هو توجيه تلقائي للتداول في المستقبل، عندما يصل السعر إلى المستوى الذي حددته. أداة ضرورية لحماية الأرباح وتقليل المخاطر.

أمر وقف الخسارة (Stop Loss): إغلاق الصفقة عندما ينخفض السعر إلى مستوى معين، لتقليل الخسائر. على سبيل المثال، إذا اشتريت عند 1.1500، يمكنك وضع أمر وقف الخسارة عند 1.1400 ليتم البيع تلقائيًا إذا هبط السعر إلى هذا المستوى.

أمر جني الأرباح (Take Profit): إغلاق الصفقة عندما يرتفع السعر إلى هدف معين، لضمان الربح. على سبيل المثال، إذا كان سعر EUR/USD حاليًا 1.11128 وتتوقع أن يرتفع إلى 1.2000، تضع أمر جني الأرباح عند 1.2000. عند وصول السعر إلى هذا المستوى، يُنفذ الأمر تلقائيًا.

الخطوة 9: متابعة الأرباح والخسائر

الأهم هو عدم الانفعال. يتغير سوق الفوركس باستمرار، والأسعار تتقلب مرات عديدة. استمر في الدراسة، واتباع استراتيجيتك، وكن صبورًا. في النهاية، سترى أرباحك من السوق.

العوامل المؤثرة على سوق العملات الأجنبية

مثل معظم الأسواق المالية الأخرى، يُحفز سوق الفوركس بشكل رئيسي بواسطة العرض والطلب. فهم تأثيرات هذه العوامل هو المفتاح:

البنك المركزي: يتحكم البنك المركزي في عرض النقود ويصدر إجراءات تؤثر بشكل كبير على السعر. سياسة التيسير الكمي (طباعة النقود) يمكن أن تؤدي إلى انخفاض قيمة العملة.

الأخبار المالية: البنوك التجارية والمستثمرون يفضلون الاستثمار في اقتصاد ذو آفاق قوية. الأخبار الجيدة من منطقة معينة تشجع على الاستثمار، وتزيد الطلب على العملة، وترفع قيمتها.

المعنويات السوقية: نفسية المتداولين، غالبًا مرتبطة بالأخبار، تلعب دورًا مهمًا. إذا اعتقد المتداولون أن عملة معينة ستسير في اتجاه معين، فسيتداولون وفقًا لذلك، مما يؤثر على الطلب ويزيد أو ينقص القيمة.

الاستثمار في الفوركس: مثال عملي

افترض أنك تملك 11,500 دولار لشراء 10,000 يورو بسعر EUR/USD 1.1500. بعد أسبوعين، تبيع 10,000 يورو بسعر 1.2500، وتحصل على 12,500 دولار. تربح 1,000 دولار.

لكن على منصة الفوركس، لديك أداة تسمى الرافعة المالية. مع رافعة تصل إلى 200 مرة، لست بحاجة إلى دفع كامل 11,500 دولار — فقط حوالي 60 دولارًا كضمان لإتمام الصفقة!

مزايا الاستثمار في تداول الفوركس

رسوم منخفضة جدًا: يقلل تداول الفوركس من جميع التكاليف الوسيطة مثل رسوم الإدارة، والعمولات، والضرائب. يربح الوسطاء فقط من الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع (السبريد).

سوق يعمل 24/7: يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم. يمكنك المشاركة في الصباح، الظهر، المساء، الليل، وحتى أثناء النوم — مع تحكم كامل في الوقت.

لا أحد يمكنه التلاعب بالسوق: سوق الفوركس ضخم ويشارك فيه العديد من الفئات، ولا يمكن لأي جهة (حتى البنك المركزي) السيطرة عليه أو التلاعب به.

قوة الرافعة المالية: يمكنك إيداع مبلغ صغير والقيام بتداول بحجم أكبر بكثير، وربح مئات المرات من رأس مالك. ومع ذلك، يجب أن تكون حذرًا، لأنها سلاح ذو حدين.

حواجز منخفضة للدخول: يمكنك البدء بمبلغ بضعة مئات من الدولارات كضمان، وهو ما لا تسمح به أسواق أخرى مثل الأسهم أو السلع أو العقارات.

من هم المشاركون في سوق الفوركس؟

يشمل سوق الفوركس عدة فئات:

• الحكومات والبنوك المركزية: يشاركون لتحقيق استقرار العملة الوطنية
• البنوك الكبرى: تنفذ عمليات تداول ضخمة بحجم أموال هائل
• وسطاء الفوركس: يوفرون المنصات والدعم للمستثمرين
• المستثمرون الأفراد: يمثلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي

وبحجم سوق يومي يبلغ 5 تريليون دولار، يشارك المستثمرون الأفراد بحوالي 1.7 تريليون دولار من خلال المنصات.

اللوائح والرقابة على سوق الفوركس

على الرغم من أن سوق الفوركس ضخم، إلا أن هناك قلة من اللوائح لأنه لا توجد جهة تنظيمية تراقبه على مدار الساعة. بدلاً من ذلك، توجد منظمات تداول في بعض الدول تراقب الشركات لضمان التزامها بمعايير معينة.

في الولايات المتحدة، تتولى مسؤولية ذلك هيئتان رئيسيتان:

• CFTC ( لجنة تداول السلع الآجلة)
• NFA ( الرابطة الوطنية للعقود الآجلة)

الخلاصة

الآن، فهمت جيدًا ما هو الفوركس، وكيف يعمل سوق العملات، ودليل الاستثمار في الفوركس الأساسي. سوق الفوركس هو أكبر سوق استثمار مالي على مستوى العالم. بفضل الشفافية، وانخفاض تكاليف الدخول، يُعد الفوركس قناة استثمار فعالة للمستثمرين حول العالم.

رحلة تداول الفوركس تتطلب المعرفة، والمهارة، والصبر. ابدأ بالتعلم من المفاهيم الأساسية، واختر منصة موثوقة مرخصة، وادير المخاطر بحكمة.