ما هو تداول الفوركس؟ كل ما تحتاج لمعرفته حول سوق الصرف الأجنبي

سوق الفوركس - سوق مالي ضخم قد لا تعرفه

إذا سمعت من قبل عن ما هو تداول الفوركس ولكن لم تفهمه جيدًا، اليوم سنستكشف معًا أحد أكثر الأسواق المالية حيوية في العالم.

المفهوم الأساسي للفوركس

الفوركس (أو سوق العملات الأجنبية) أو FX### ليس بمفهوم غريب. إنه يظهر يوميًا في حياتنا - عندما تسافر للخارج، عندما تستورد بضائع من دولة أخرى، أو عندما تقوم الشركات الدولية بتنفيذ معاملات اقتصادية.

ببساطة، الفوركس هو نشاط شراء وبيع وتبادل العملات المختلفة. لكنه لا يقتصر على الأفراد العاديين، بل يشمل أيضًا البنوك المركزية، الشركات متعددة الجنسيات، وملايين المستثمرين حول العالم.

وفقًا لتعريف واسع، يمكن أن يشمل الفوركس:

• العملات الأجنبية: USD، EUR، GBP، JPY…
• أدوات الدفع الدولية: بطاقات الائتمان، الحوالات، الشهادات…
• الأسهم الدولية: سندات الحكومة، أسهم الشركات الأجنبية…
• الأصول الرقمية: بيتكوين، إيثريوم وأنواع العملات المشفرة الأخرى
• المعادن الثمينة: الذهب والفضة

ومع ذلك، عند الحديث عن تداول الفوركس، فإننا غالبًا ما نشير إلى سوق غير مركز، حيث يشتري ويبيع المتداولون أزواج العملات لتحقيق أرباح من تقلبات أسعار الصرف.

الحجم الهائل للسوق

لفهم حجم سوق العملات الأجنبية، اعلم أن كل يوم يتم تداول حوالي 5 تريليون دولار أمريكي على مستوى العالم. هذا الرقم أكبر بعشرات المرات من سوق الأسهم. مع حجم تداول متوسط قدره 220 مليار دولار في الساعة، يعمل سوق الفوركس على مدار 24/7، بدون توقف.

كيف يعمل تداول الفوركس؟

( آلية مضاعفة العملات

عند تداول الفوركس، تتعامل دائمًا مع عملتين في آن واحد، يُطلق عليهما زوج العملات. المثال الأكثر شيوعًا هو EUR/USD:

• EUR )اليورو الخاص بمنطقة اليورو(
• USD )الدولار الأمريكي###

إذا كانت قيمة EUR/USD عند 1.1500، فهذا يعني أن يورو واحد يساوي 1.15 دولار أمريكي.

سوق الفوركس لا يقف ثابتًا - تتغير أسعار الصرف بين العملتين باستمرار، اعتمادًا على عوامل كثيرة: الحالة الاقتصادية، السياسة النقدية، الأحداث الجيوسياسية، البيانات الاقتصادية المنشورة… هذه التقلبات تخلق فرصًا لتحقيق أرباح للمتداولين.

( أزواج العملات الرئيسية تسيطر على السوق

على الرغم من وجود أكثر من 30 عملة يتم تداولها في سوق الفوركس، إلا أن عددًا قليلًا من أزواج العملات الرئيسية يتداول بكميات هائلة، ويشكل حوالي 85% من قيمة السوق:

• EUR/USD
• USD/JPY )الدولار الأمريكي - الين الياباني(
• GBP/USD )الجنيه الإسترليني - الدولار الأمريكي(
• USD/CHF )الدولار الأمريكي - الفرنك السويسري(
• AUD/USD )الدولار الأسترالي - الدولار الأمريكي(
• NZD/USD )الدولار النيوزيلندي - الدولار الأمريكي(
• USD/CAD )الدولار الأمريكي - الدولار الكندي###

هذه الأزواج تتمتع بسيولة عالية، مما يعني أنه يمكنك بسهولة الشراء أو البيع دون مشاكل في العثور على طرف مقابل.

كيف تبدأ في تداول الفوركس؟

( الخطوة 1: فهم 8 مفاهيم أساسية

قبل أن تضع أي أمر تداول، عليك فهم المصطلحات الأساسية:

شراء طويل )Long(: تعتقد أن سعر العملة سيرتفع. تشتري العملة وتتوقع البيع بسعر أعلى. أرباحك تتزايد مع ارتفاع السوق.

بيع قصير )Short(: تعتقد أن سعر العملة سينخفض. تبيع العملة على المكشوف وتتوقع شرائها مرة أخرى بسعر أقل. أرباحك تتزايد مع انخفاض السوق.

الرافعة المالية )Leverage(: أداة قوية تتيح لك السيطرة على مبالغ أكبر بكثير من رأس مالك الحقيقي. على سبيل المثال، مع رافعة 100:1، يمكنك السيطرة على 10,000 دولار بأقل من 100 دولار. لكن، هذه أداة ذات حدين - يمكن أن تضخم خسائرك أيضًا.

الهامش )Margin(: هو المبلغ الذي تحتاج إلى إيداعه مع الوسيط لفتح صفقة. يُحتفظ به لضمان قدرتك على تحمل الخسائر المحتملة.

البيپ )Pip(: أصغر وحدة حركة في السعر. لمعظم أزواج العملات، 1 pip = 0.0001. إذا ارتفع EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، فهذا يعني زيادة 5 بيپ.

السبريد )Spread(: الفرق بين سعر الشراء )Bid( وسعر البيع )Ask(. هذه طريقة يكسب منها الوسيط. يُحسب السبريد غالبًا بالبيپ.

اللوت )Lot(: حجم الصفقة الخاصة بك. يمكن أن يكون نانو لوت )100 وحدة(، ميكرو لوت )1,000 وحدة###، ميني لوت (10,000 وحدة)، أو لوت قياسي (100,000 وحدة).

وقف الخسارة وأخذ الربح: أمر إيقاف الخسارة يغلق الصفقة تلقائيًا إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس بمقدار معين. أمر جني الربح يغلق الصفقة تلقائيًا عند تحقيق هدف الربح.

( الخطوة 2: فهم أنواع سوق الفوركس المختلفة

سوق الفوركس الفوري: تداول السعر الحالي، يتم التسوية خلال يوم أو يومين عمل. هذا السوق يشارك فيه البنوك والمؤسسات المالية الكبرى، لكنه غير متاح للمستثمرين الأفراد في فيتنام.

عقود الفروقات )CFD(: عقد الفرق بين السعرين. أنت لا تملك العملة فعليًا، بل تتوقع ارتفاع أو انخفاض السعر. هذا الشكل هو شائع في فيتنام ولا يُحظر. لكن، من الأفضل اختيار منصات مرخصة من قبل هيئات تنظيم دولية مثل ASIC )أستراليا###، FCA ###المملكة المتحدة###، أو CySEC ###قبرص### لضمان الأمان.

عقود العملات المستقبلية: عقد لتبادل العملات في تاريخ معين في المستقبل بسعر محدد. غير شائع في فيتنام.

خيارات العملات: حق اختيار توقع ارتفاع أو انخفاض سعر العملة. غير شائع في فيتنام.

( الخطوة 3: اختيار منصة تداول موثوقة

المعيار الأهم هو السمعة - يجب أن تكون المنصة مرخصة من قبل جهة تنظيمية دولية. معايير أخرى تشمل:

• رسوم تداول منخفضة
• عمولات تنافسية
• تنوع المنتجات
• منصة سهلة الاستخدام
• دعم عملاء عالي الجودة

) الخطوة 4: فتح حساب تداول

للفتح، ستحتاج إلى تقديم:

• بطاقة الهوية أو جواز السفر
• عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف
• معلومات الحساب البنكي
• إكمال استبيان لتحديد مستوى المخاطر الخاص بك

( الخطوة 5: اختيار أزواج العملات للتداول

بعد إعداد الحساب، عليك تحليل أي أزواج العملات سترتفع أو تنخفض. فكر في:

• الوضع الاقتصادي الوطني: إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد الأمريكي سيضعف، فإن الدولار الأمريكي سينخفض. وإذا كانت هناك آفاق اقتصادية قوية لدولة، فمن المتوقع أن ترتفع عملتها.
• الوضع التجاري: الدول التي تصدر الكثير من السلع ذات الطلب العالي ستشهد تدفقات نقدية قوية، مما يرفع قيمة عملتها.
• الوضع السياسي: الاستقرار السياسي أو الانتخابات يمكن أن تؤثر على سعر العملة، خاصة إذا كانت هناك سياسات نقدية جديدة متوقعة.

) الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

اعتمادًا على سياسة المنصة، يمكنك إيداع مبلغ صغير مع السيطرة على تداولات كبيرة. القاعدة العامة هي عدم المخاطرة بأكثر من 2% من حسابك في كل صفقة لإدارة المخاطر بشكل فعال.

الخطوة 7: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

بعد اختيار زوج العملات، حدد:

• شراء ###Long### إذا كنت تعتقد أن سعر العملة سيقوى مقابل العملة الأخرى. الأرباح تتزايد مع ارتفاع سعر الصرف.
• بيع (Short) إذا كنت تعتقد أن سعر العملة سينخفض. الأرباح تتزايد مع انخفاض سعر الصرف.

الخطوة 8: إعداد أوامر إدارة المخاطر

وقف الخسارة: يغلق الصفقة تلقائيًا إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس بشكل كبير، لمنع استمرار الخسائر.

جني الربح: يغلق الصفقة تلقائيًا عند الوصول إلى هدف الربح الذي حددته مسبقًا.

مثال: إذا كان EUR/USD عند 1.1128 وتعتقد أنه سيرتفع إلى 1.2000، يمكنك وضع أمر شراء عند 1.1128 مع جني الربح عند 1.2000. عند وصول السعر إلى 1.2000، سيتم إغلاق الصفقة تلقائيًا وتحقيق الربح.

( الخطوة 9: متابعة تداولاتك

سوق الفوركس يتغير باستمرار. لا تدع العواطف تقودك. سجل جميع تداولاتك، تعلم من أخطائك، وطور استراتيجيتك باستمرار.

لماذا يختار الكثيرون تداول الفوركس؟

) رسوم تداول منخفضة جدًا

على عكس الأسواق الأخرى ###الأسهم، العقارات###، يقلل تداول الفوركس من التكاليف الوسيطة. الوسيط يربح فقط من ###السبريد### - الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، وغالبًا ما يكون ضئيلًا.

( يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع

سوق الفوركس لا يغلق أبدًا. يعمل من مساء الأحد حتى مساء الجمعة )بتوقيت نيويورك(. يمكنك التداول في أي وقت يناسب جدولك - في الصباح الباكر، في المساء، أو أثناء السفر.

) لا أحد يمكنه التلاعب بالسوق

بحجم تداول يومي يبلغ 5 تريليون دولار، حتى البنوك المركزية لا يمكنها التلاعب أو السيطرة على السوق. هذا يجعل الفوركس سوقًا أكثر شفافية وعدالة.

قوة الرافعة المالية

يمكنك السيطرة على مبالغ أكبر بكثير من أموالك. مع رافعة 100:1، 100 دولار يمكن أن تسيطر على 10,000 دولار. لكن، كن حذرًا - الرافعة يمكن أن تضخم الخسائر أيضًا.

حواجز الدخول منخفضة

يمكنك البدء بمبلغ بسيط من رأس مالك. معظم منصات التداول تتطلب حد أدنى منخفض جدًا، مما يجعل الفوركس قناة استثمار سهلة الوصول.

العوامل التي تؤثر على سعر الفوركس

( البنك المركزي والسياسة النقدية

البنك المركزي يتحكم في عرض العملة. عندما يخفف السياسة النقدية )يزيد العرض(، عادةً ما ينخفض سعر العملة. والعكس صحيح، عندما يشدد )يقلل العرض، يميل سعر العملة للارتفاع.

الأخبار المالية والبيانات الاقتصادية

الإعلانات عن نمو الناتج المحلي الإجمالي، التضخم، التوظيف، وغيرها تؤثر على نفسية المستثمرين. إذا أعلنت دولة عن بيانات اقتصادية قوية، فإن المستثمرين يودون ضخ أموالهم في تلك الدولة، مما يزيد الطلب على العملة ويرفع سعرها.

المزاج السوقي

موقف السوق - ثقة المتداولين - يمكن أن يكون عاملًا مستقلًا في تحديد السعر. إذا اعتقد معظم المتداولين أن عملة معينة سترتفع، فإنهم سيشترونها، وهذا الطلب يدفع السعر للأعلى.

القوانين والرقابة

سوق الفوركس كبير جدًا لكنه أقل تنظيمًا مقارنة بأسواق أخرى. ومع ذلك، توجد هيئات تنظيمية في كل بلد لضمان العدالة.

في الولايات المتحدة، الهيئتان الرئيسيتان هما:

• CFTC لجنة تداول السلع الآجلة
• NFA الرابطة الوطنية للعقود الآجلة

عند اختيار منصة، تحقق مما إذا كانت مرخصة من قبل الهيئات التنظيمية المعترف بها.

المشاركون في سوق الفوركس

الحكومات والبنوك المركزية: يشاركون لإدارة احتياطيات العملات وتنفيذ السياسات النقدية.

البنوك الكبرى: يربحون من السبريد ويتوقعون تقلبات أسعار الصرف.

الشركات متعددة الجنسيات: تتداول الفوركس لحماية مخاطر العملة من أنشطتها الدولية.

مديرو صناديق الاستثمار: يديرون أموال المستثمرين.

المستثمرون الأفراد: أشخاص مثلك ومثلي، يشاركون عبر منصات التداول عبر الإنترنت. المستثمرون الأفراد يمثلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي، أي حوالي 1.7 تريليون دولار!

الختام

إذا كنت تتساءل الآن “ما هو تداول الفوركس”، فها هو الجواب بشكل كامل. من المفاهيم الأساسية إلى خطوات التنفيذ، من المزايا إلى المخاطر، سوق العملات الأجنبية هو فرصة استثمارية هائلة لأي شخص لديه الرغبة في التعلم.

الأهم هو أن تبدأ بمعرفة قوية، وتدير المخاطر بحذر، وتختار منصة موثوقة. سوق الفوركس ليس طريقًا للثراء السريع، لكنه قناة استثمار شرعية إذا عرفت كيف تتعامل معه.

استمر في التعلم، جرب على حساب تجريبي أولاً، وعندما تكون مستعدًا حقًا، ابدأ التداول الحقيقي. نتمنى لك التوفيق في مسيرتك الاستثمارية في الفوركس!