إتقان معرفة سوق الفوركس: دليل شامل للمستثمرين

سوق الفوركس يعمل منذ قرون مرتبطة بالمعاملات التجارية الدولية. ومع ذلك، بالنسبة للعديد من المستثمرين الأفراد في فيتنام، لا يزال فهم سوق الفوركس يمثل تحديًا. لا تزال الأسئلة “ما طبيعة سوق الفوركس؟” و"هل ينبغي المشاركة أم لا؟" مطروحة من قبل المستثمرين الذين يفكرون. ستوفر هذه المقالة نظرة تفصيلية على أكبر قناة استثمارية على مستوى العالم، لمساعدتك على فهم الفرص والمخاطر المرتبطة بها بشكل أفضل.

طبيعة وخصائص سوق الفوركس

تعريف وهيكل السوق

الفوركس أو سوق العملات هو مساحة تداول عالمية حيث يتم شراء وبيع العملات. على عكس سوق الأسهم الذي يوجد به بورصة مركزية في كل بلد، يعمل الفوركس بشكل غير مركزي OTC (عبر-عن-الوسيط) من خلال نظام البنوك وشركات الوساطة الدولية.

إنه سوق عالمي ذو أعلى سيولة في العالم، حيث يبلغ حجم التداول اليومي المتوسط حوالي 6.6 تريليون دولار (وفقًا لبيانات عام 2020). هذا الحجم الضخم يضمن أن سوق الفوركس لا يمكن أن يسيطر عليه أو يتلاعب به أي منظمة.

المشاركون الرئيسيون

في البداية، كان سوق العملات ميدانًا خاصًا بالمؤسسات المالية الكبرى، والبنوك المركزية، وشركات الاستيراد والتصدير. يستخدمون الفوركس لمواجهة تقلبات أسعار الصرف في العقود الدولية، وحماية من التضخم، والحفاظ على القيمة في فترات عدم الاستقرار السياسي.

مع زيادة التجارة الدولية وتنوع احتياجات المستثمرين الأفراد، أصبح الفوركس أداة جذابة. على الرغم من أن حجم تداول المستثمرين الأفراد لا يزال أقل من المؤسسات، إلا أن النمو المستمر يظهر اهتمامًا متزايدًا.

الوضع القانوني لتداول الفوركس في فيتنام

اللوائح الحالية

في فيتنام، تواصل الدولة إدارة احتياطيات العملات الأجنبية بشكل صارم، لذلك يُمنح حق التداول في العملات الأجنبية فقط للمؤسسات المصرفية المرخصة. لا تزال أنشطة تداول الفوركس عبر منصات التداول غير قانونية، لذلك لا توجد منصة تداول فوركس محلية مسموح لها بالعمل.

ومع ذلك، هذا لا يعني أن تداول العملات الأجنبية غير قانوني. يُسمح للمستثمرين الأفراد بالمشاركة في الفوركس لأغراض الاستثمار، طالما يستخدمون شركات وساطة مرخصة من قبل دول تسمح بتداول الفوركس.

دليل قانوني آمن

لتجنب المخاطر القانونية، من المهم فقط التداول عبر شركات وساطة دولية موثوقة ومرخصة من قبل الجهات المختصة. التداول عبر أي شركة تدعي أنها مرخصة من فيتنام هو مخاطرة عالية ويعد انتهاكًا للقانون.

أزواج العملات الشائعة في السوق

وفقًا لمسح البنك الدولي (BIS) لعام 2019، تشمل أكثر أزواج العملات تداولًا:

إجراءات فتح حساب تداول

اختيار الوسيط

يوجد أكثر من 100,000 منصة تداول عبر الإنترنت حول العالم، منها شركات موثوقة وأخرى قد تنطوي على مخاطر الاحتيال. عند اختيار الوسيط، قم بتقييم العوامل التالية:

• السمعة والأمان للمعلومات
• رسوم التداول
• إجراءات الإيداع/السحب
• جودة منصة التداول
• سرعة تنفيذ الأوامر
• جودة خدمة العملاء
• الترخيص من الجهات المختصة

خطوات فتح الحساب

الخطوة 1: التسجيل عبر الإنترنت (اختر حساب تجريبي للتعلم أو حساب حقيقي للتداول)

الخطوة 2: اختيار زوج العملات أو الأصول التي تريد تداولها

الخطوة 3: تحديد المركز (شراء أو بيع) بناءً على تحليلك

الخطوة 4: ضبط حجم المركز، مستوى جني الأرباح، مستوى وقف الخسارة

الخطوة 5: التأكيد وتنفيذ الصفقة

الضرائب على تداول الفوركس في فيتنام

وفقًا للقانون الفيتنامي الحالي، فإن تجارة الفوركس غير مسموح بها. لذلك، لا توجد سياسة ضريبية محددة على دخل الأفراد من نشاط الفوركس حتى الآن.

ومع ذلك، هذا المجال غير منظم بشكل واضح، ويجب على المستثمرين أن يكونوا على وعي بالمخاطر المحتملة عند المشاركة. إذا كنت تنوي التداول في الفوركس، استشر خبيرًا قانونيًا لفهم التزاماتك بشكل كامل.

البيانات الاقتصادية المؤثرة على سوق الفوركس

أهم العوامل

1. قرارات سعر الفائدة للبنك المركزي

يُعتبر سعر الفائدة “ثمن” العملة. رفع سعر الفائدة → ارتفاع قيمة العملة؛ خفض سعر الفائدة → انخفاض قيمة العملة. هذه المعلومات تؤثر بشكل مباشر على تقلبات أزواج العملات.

2. الناتج المحلي الإجمالي (GDP)

عندما ينخفض الناتج المحلي الإجمالي دون التوقعات، تميل قيمة العملة إلى الانخفاض. وعلى العكس، عندما يتجاوز الناتج التوقعات، غالبًا ما يرتفع سعر العملة.

3. مؤشر أسعار المستهلك (CPI) والتضخم

تعكس هذه المؤشرات قيمة القدرة الشرائية للعملة. ارتفاع CPI أو التضخم عادةً يؤدي إلى رفع سعر الفائدة للسيطرة عليه، مما يؤثر بشكل غير مباشر على سعر العملة.

4. معدل البطالة

يساعد هذا المؤشر البنك المركزي على تحديد سعر الفائدة. زيادة التوظيف → ضغط لرفع سعر الفائدة. يتم متابعة بيانات ADP و NFP الأمريكية عن كثب شهريًا.

5. اجتماع لجنة السوق المفتوحة الأمريكية (FOMC)

يعقد FOMC اجتماعات شهريًا لتحديد سعر الفائدة. قد يتسبب الإعلان بعد الاجتماع في تقلبات كبيرة في السوق. على سبيل المثال، في 18/3/2015، ارتفع EUR/USD بمقدار 400 نقطة خلال دقائق بعد قرار FOMC.

أوقات التداول في سوق الفوركس

يعمل الفوركس على مدار 24 ساعة، 5 أيام في الأسبوع، بفضل منصات التداول في مناطق زمنية مختلفة:

كل منصة لها خصائصها: سيدني قوية مع الدولار الأسترالي، لندن قوية مع العملات الأوروبية. فهم أوقات العمل يساعدك على اختيار أفضل وقت للتداول.

هل ينبغي المشاركة في تداول الفوركس؟

النقاط التي يجب مراعاتها

قرار المشاركة في الفوركس يعتمد على عدة عوامل. أولاً، الجانب القانوني - رغم أن الفوركس غير قانوني في فيتنام، إلا أن التداول عبر شركات وساطة دولية موثوقة لا يخالف القانون.

الفوركس هو أكبر سوق مالي عالمي من حيث السيولة. كل البيانات الاقتصادية يمكن أن تؤدي إلى تقلبات قوية في سعر العملة، مما يخلق فرصًا لتحقيق الأرباح للمستثمرين.

الفجوة بين المستثمرين في فيتنام

كمستثمر فردي، يمكنك المشاركة في هذا السوق من خلال شركات وساطة دولية مرخصة في الدول التي تسمح بالفوركس.

الأهم هو اختيار شريك تداول موثوق ومرخص بشكل قانوني لضمان أمان رأس مالك ومعلوماتك. خصص وقتًا للبحث والمقارنة قبل اتخاذ قرار دخول سوق العملات الأجنبية.