6 طرق فعالة للاستثمار في الأسهم عبر الإنترنت يجب أن تعرفها

لماذا أصبح أسلوب التداول عبر الإنترنت في الأسهم أكثر شعبية؟

السوق المالية العالمية أصبحت قناة استثمارية يوليها الكثيرون اهتمامًا متزايدًا أكثر من أي وقت مضى. مقارنةً بأساليب الاستثمار التقليدية، توفر الأسهم إمكانات أرباح أعلى بفضل مرونتها وتنوع أدوات التداول. ومع ذلك، لتحقيق النجاح في أسلوب التداول عبر الإنترنت في الأسهم، يحتاج المستثمرون إلى فهم كل نوع من المنتجات، وميزاتها، ومخاطرها.

ما هي الأسهم ولماذا تعتبر مهمة؟

الأسهم (أو الأسهم) هي أصل مالي يمثل حق الملكية أو حق الدين. يمكن أن توجد على شكل شهادة ورقية، أو بيانات إلكترونية، أو سجل محاسبي في النظام. يتم تداول الأسهم في السوق المالية - حيث تتغير الأسعار باستمرار بناءً على العرض والطلب والظروف الاقتصادية.

أسلوب التداول عبر الإنترنت في الأسهم فتح العديد من الفرص للمستثمرين الأفراد. من الأسهم الفردية إلى الأدوات المشتقة المعقدة، يوفر السوق خيارات لا حصر لها لبناء محفظة استثمارية مناسبة.

6 أنواع من المنتجات المالية الشائعة في أسلوب التداول عبر الإنترنت في الأسهم

1. الأسهم المُصدرة علنًا لأول مرة (IPO)

الأسهم IPO (Initial Public Offering) هي الأسهم التي تصدرها شركة لأول مرة لجمع رأس مال من الجمهور. هذه خطوة مهمة في تطور شركة عندما تقرر الطرح العام.

مميزات IPO:

• إمكانات نمو كبيرة على المدى الطويل
• فرصة الشراء بأسعار مناسبة في البداية
• معلومات شفافة وعلنية عن السعر

عيوب IPO:

• من الصعب الحصول على الأسهم عند الطرح العام بسبب الطلب العالي
• تقلبات سعرية كبيرة، مما يعني مخاطر أعلى مقارنة بالأسهم المتداولة بشكل منتظم

2. الأسهم الفردية

عند الاستثمار في الأسهم الفردية، يثبت المستثمر ملكيته لجزء معين من الشركة. هناك نوعان رئيسيان هما الأسهم العادية (لحق التصويت) والأسهم الممتازة (ذات حقوق أولوية في الدفع ولكن بدون حق التصويت).

مزايا الأسهم الفردية:

• تكاليف تداول منخفضة، تدفع فقط عند الشراء أو البيع
• أرباح طويلة الأمد غالبًا تتفوق على الذهب، والفضة، والأصول الأخرى
• حرية اتخاذ قرارات الشراء والبيع واختيار نوع الأسهم
• سيولة عالية، وسهولة التداول في السوق

عيوب الأسهم الفردية:

• صعوبة التنويع إذا كانت رأس المال محدودًا، مما يزيد من المخاطر
• يتطلب وقتًا كبيرًا للبحث والتحليل لكل سهم
• سهولة التأثر بالمشاعر الشخصية عند اتخاذ القرارات

3. مؤشر الأسهم (Index)

مؤشر الأسهم هو سلة من الأسهم أو السندات تمثل قطاعًا معينًا من السوق. على سبيل المثال، VN30 يتكون من 30 سهمًا أقوى في فيتنام (يمثل حوالي 80% من القيمة السوقية)، أو S&P 500 يتضمن 500 سهم من أكبر الشركات في أمريكا، وDJIA يتكون من 30 شركة قوية في الولايات المتحدة.

مزايا الاستثمار في المؤشر:

• تنويع تلقائي للمحفظة من خلال أمر واحد
• تقليل تكاليف التداول بعدم الحاجة لتنفيذ العديد من أوامر الشراء والبيع
• توفير الوقت والجهد مقارنة باختيار الأسهم بشكل فردي
• تقليل المخاطر الناتجة عن القرارات العاطفية

مساوئ الاستثمار في المؤشر:

• لن تحقق أرباحًا عالية جدًا إذا كانت هناك شركات ضعيفة في السلة
• الأرباح قد تنخفض بسبب الشركات الضعيفة في التكوين

4. الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)

صندوق ETF (Exchange-Traded Fund) هو نوع من الصناديق التي تستثمر في العديد من الأصول الأساسية، ويمكن للمستثمر شراء وبيع حصص الصندوق كما في الأسهم العادية. في فيتنام، هناك 7 صناديق ETF تعمل، وتحتل صناديق مثل VFMVN30 ETF، FTSE Vietnam ETF حجمًا كبيرًا.

مزايا ETF:

• تنويع استثماري تلقائي بفضل هيكلية المحفظة
• سهولة التداول بتكاليف منخفضة والحصول على أرباح دورية
• بعض الصناديق تسمح بالتداول باستخدام استراتيجيات متقدمة

عيوب ETF:

• رسوم إدارة قد تكون مرتفعة حسب كل صندوق
• سيولة بعض الصناديق الصغيرة منخفضة، مما يسبب فروق سعر عالية بين الشراء والبيع
• بعض الصناديق ذات معدلات ضرائب مرتفعة

5. عقد مستقبلي لمؤشر (Stock Futures)

العقد المستقبلي هو اتفاق بين طرفين على سعر مؤشر أسهم معين في وقت محدد في المستقبل. في فيتنام، VN30 Futures هو الأداة الأكثر شيوعًا، ويشمل فترات استحقاق مختلفة (شهر واحد، شهرين، ربع سنوي).

مزايا Stock Futures:

• يسمح بالبيع على المكشوف دون الحاجة لامتلاك الأصل الأساسي
• يدعم استخدام الرافعة لزيادة الأرباح المحتملة
• استراتيجيات تداول مرنة تشبه الفوركس

عيوب Stock Futures:

• حجم العقد كبير، يتطلب رأس مال أكبر
• يحتاج إلى مراقبة مستمرة للمحفظة
• طريقة تداول معقدة، غير مناسبة للمبتدئين

6. عقد الفروقات (CFD)

عقد الفروقات (Contract For Difference) يتيح للمستثمر تحقيق أرباح من تغيرات السعر دون امتلاك الأصل الحقيقي. عند تداول CFD، يمكنك استخدام الرافعة المالية وفتح مراكز شراء أو بيع.

مزايا CFD:

• رافعة مالية عالية تتيح تحقيق أرباح أكبر برأس مال أقل
• تداول على مدار 24 ساعة في العديد من الأسواق العالمية
• آلية T+0 تتيح التداول الفوري
• هامش منخفض يجعل التداول أكثر سهولة

عيوب CFD:

• الخسائر قد تتجاوز رأس المال المستثمر عند استخدام الرافعة
• حقوق مالك CFD أقل من الأسهم الحقيقية (لا يحق التصويت، ولا يتلقى أرباح)

المصطلحات المهمة في استثمار الأسهم

الأسهم المجانية هي شكل من أشكال تقسيم الأسهم لزيادة العدد، لمساعدة الشركة على جمع رأس مال إضافي. على سبيل المثال، سهم بقيمة 100,000 VND يمكن أن ينقسم إلى سهمين بقيمة 50,000 VND.

الأسهم المشتراة من قبل الشركة (الأسهم الخاملة) هي الأسهم التي تشتريها الشركة من السوق لتقليل عدد الأسهم المصدرة والتأثير على توزيع الأرباح.

أسهم ESOP هي أسهم مميزة تصدر للموظفين بسعر تفضيلي، بهدف الاحتفاظ بالمواهب.

أسهم OTC هي الأسهم غير المدرجة في السوق الرسمية، وقد يكون سعرها أعلى من القيمة الحقيقية.

أسهم Bluechip هي أسهم الشركات الرائدة، المستقرة، ذات التأثير الكبير على السوق (مثل: الأسهم ضمن VN30).

أسهم Penny Stock هي الأسهم ذات أسعار منخفضة جدًا من شركات صغيرة، وتتميز بتقلبات عالية، ويمكن أن تحقق أرباحًا عالية ولكنها تحمل مخاطر كبيرة.

أسهم دفاعية (Defensive Stock) هي الأسهم التي تعمل بشكل مستقر مع مخاطر منخفضة، وغالبًا ما تنتمي لقطاعات أساسية مثل الطاقة، والأدوية.

الأدوات المالية المشتقة تشمل CFD، Futures، وأدوات أخرى تتيح تداول مرن، على مدار 24/7، ويمكن تطبيق استراتيجيات استثمار معقدة.

الخطوة الأولى في أسلوب التداول عبر الإنترنت في الأسهم

لبدء استثمار ناجح في الأسهم، يحتاج المستثمر إلى تخصيص وقت لدراسة السوق بعمق، وتحليل فني، وتحديث الاتجاهات الحالية، والأهم من ذلك هو تراكم الخبرة العملية من خلال التداول.

يجب على المبتدئين أن يبدأوا من المعرفة الأساسية، ويفهموا كل نوع من المنتجات، والمخاطر المرتبطة، ويختاروا استراتيجية تتوافق مع قدراتهم المالية وأهدافهم. أسلوب التداول عبر الإنترنت يتطلب الصبر، والانضباط، والتعلم المستمر من الأخطاء أثناء التداول.