دليل شامل لتداول الفوركس - كل ما يحتاج المبتدئ إلى معرفته

🎯 لماذا تجذب تجارة الفوركس المستثمرين؟

أصبح سوق الفوركس واحدًا من أكثر خيارات الاستثمار شعبية في فيتنام في السنوات الأخيرة. وهذا ليس صدفة - فالفوركس يوفر مزايا لا تتوفر في أدوات الاستثمار التقليدية مثل الأسهم أو العقارات.

رسوم التداول منخفضة جدًا: على عكس قنوات الاستثمار الأخرى، يقلل تداول الفوركس من التكاليف الوسيطة. يحقق الوسيط أرباحه فقط من السبريد (الفرق بين سعر الشراء والبيع) - وهو مبلغ صغير جدًا.

نشاط مستمر: يفتح سوق الفوركس أبوابه 24/7 على مستوى العالم. يمكنك التداول في أي وقت - الصباح، بعد الظهر، المساء أو الليل - حسب جدول عملك.

لا أحد يسيطر عليه: مع حجم تداول يزيد عن 5 تريليون دولار يوميًا، السوق كبير جدًا بحيث لا يمكن لأي منظمة (بما في ذلك البنوك المركزية) التلاعب به.

قوة الرافعة المالية: تحتاج فقط إلى هامش مبلغ صغير ولكن يمكنك التداول بمبالغ أكبر بكثير. على سبيل المثال، مع رافعة 200:1، يمكن لـ 60 دولارًا السيطرة على صفقة بقيمة 12,000 دولار. ومع ذلك، فهي سلاح ذو حدين - يمكن أن تعزز الأرباح أو تضاعف الخسائر.

حواجز دخول منخفضة: تحتاج فقط إلى بضع مئات من الآلاف من الدونغ لبدء، وهو ما لا يمكن أن توفره سوق الأسهم أو العقارات.

📚 ما هو الفوركس؟ كيف يعمل سوق الفوركس؟

بالنسبة للفوركس (أو FX)، هناك العديد من التعريفات حسب السياق:

• العملات الأجنبية: USD، EUR، JPY…
• أدوات الدفع: بطاقات الائتمان الدولية، سندات الحوالة…
• الشهادات الدولية: السندات الحكومية، الأسهم…
• العملات الرقمية: بيتكوين، إيثيريوم…
• المعادن الثمينة: الذهب…

لكن عند الحديث عن تداول الفوركس، فإننا نشير إلى السوق غير المركزية حيث يتداول الناس، ويشترون ويبيعون ويبادلون أنواع العملات المختلفة لأغراض متعددة - من الاستيراد والتصدير إلى المضاربة لتحقيق الأرباح.

ما هو سوق الفوركس؟ مساحة تداول عالمية بحجم متوسط يومي يصل إلى 5.3 تريليون دولار. وهو أكبر سوق مالي في العالم، يتجاوز بكثير أسواق الأسهم والسلع أو السندات من حيث الحجم.

ما هو تداول الفوركس؟ ببساطة، هو شراء وبيع أزواج العملات للاستفادة من تقلبات أسعار الصرف بهدف تحقيق الأرباح. على عكس البنوك المركزية التي تتدخل لضبط الاقتصاد، يشارك المستثمرون الأفراد بهدف واحد فقط: الربح من فرق السعر.

💱 ماذا تتداول في سوق الفوركس؟

السلعة الرئيسية في سوق الفوركس هي العملات، التي تتداول في أزواج. على سبيل المثال: EUR/USD.

في المثال أعلاه:

• EUR = اليورو (منطقة اليورو)
• USD = الدولار الأمريكي

نظرًا لتغير سعر الصرف بين هاتين العملتين باستمرار تحت تأثير العوامل الاقتصادية والسياسية… هناك العديد من فرص التداول.

مفهومان أساسيان حول سعر الصرف:

العملة الأساسية (العملة المعروضة): العملة الموجودة على اليسار في زوج العملات، وتوضح سعرها مقابل العملة الأخرى. إذا كان EUR/USD = 1.1500، فهذا يعني أن 1 يورو = 1.1500 دولار.

العملة المقابلة (العملة المقتبسة): العملة الموجودة على اليمين، وتستخدم لقياس سعر العملة الأساسية.

أزواج العملات الرئيسية في تداول الفوركس:

على الرغم من وجود أكثر من 30 عملة تتداول، إلا أن 7 أزواج رئيسية تشكل 85% من قيمة السوق:

كما يتم تداول أصول أخرى: بالإضافة إلى الفوركس، توفر منصات التداول الموثوقة مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب، العملات المشفرة…

🔄 كيف يعمل تداول الفوركس؟ مثال عملي

تتوقع أن يرتفع سعر زوج EUR/USD. أنت:

1. تشتري 10,000 يورو بسعر 1.1500 مقابل 11,500 دولار
2. بعد أسبوعين، يرتفع السعر إلى 1.2500
3. تبيع 10,000 يورو، وتحصل على 12,500 دولار
4. الربح: 12,500 - 11,500 = 1,000 دولار

لكن هنا يظهر دور الرافعة المالية. بدلاً من إنفاق 11,500 دولار، مع رافعة 200:1، تحتاج فقط إلى هامش حوالي 60 دولار لفتح هذه الصفقة!

اتجاهان في التداول:

شراء (Long): تعتقد أن سعر الاقتباس سيرتفع. الأرباح تزيد مع ارتفاع السعر، والخسائر مع انخفاضه.

بيع (Short): تعتقد أن سعر الاقتباس سينخفض. الأرباح تزيد مع انخفاض السعر، والخسائر مع ارتفاعه.

📖 8 مفاهيم أساسية يجب أن تتقنها

Long: شراء زوج عملات مع توقع أن يرتفع سعره. تربح من زيادة السعر.

Short: بيع عملة على المكشوف مع توقع أن ينخفض سعرها. تربح من انخفاض السعر.

الرافعة المالية (Leverage): التداول بمبالغ أكبر من رأس مالك. يُعبر عنه بنسبة 50:1، 100:1، 500:1…

الهامش (Margin): المبلغ الذي تحتاجه لفتح والحفاظ على الصفقة مع الوسيط.

Pip: أقل وحدة تغير في سعر الصرف، غالبًا جزء من الألف. على سبيل المثال، تغير EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005 يعني 5 بيبات.

السبريد (Spread): الفرق بين سعر الشراء (bid) وسعر البيع (ask)، محسوب بالبيبات. وهو ربح الوسيط.

اللوت (Lot): وحدة التداول. يمكنك التداول بنانو (100 وحدة)، ميكرو (1,000)، ميني (10,000) أو ستاندرد (100,000).

وقف الخسارة وجني الأرباح: أوامر تغلق الصفقة تلقائيًا عند خسارة أو ربح معين.

🎓 أنواع سوق تداول الفوركس

سوق الفوركس الفوري: تداول فوري، يتم الدفع خلال يومي عمل. محظور في فيتنام.

عقود الفروقات (CFD): عقد الفرق الذي يسمح بالمضاربة دون امتلاك الأصل الأساسي. يشكل 99% من منصات التداول في فيتنام. غير محظور، لكن يُنصح باختيار منصة مرخصة من ASIC، FCA، CySEC.

عقود العملات المستقبلية: عقد مستقبل بسعر ثابت، يتم الدفع في تاريخ مستقبلي.

خيارات العملات: توقع ارتفاع أو انخفاض السعر مقارنة بالمستوى الثابت. إذا كانت توقعاتك صحيحة، تربح، وإذا كانت خاطئة، تخسر.

صناديق ETFs للعملات: صناديق تتبع سعر الصرف.

🚀 دليل 9 خطوات لبدء تداول الفوركس

الخطوة 1: تعلم المفاهيم الأساسية

فهم مصطلحات مثل Long، Short، Pip، Spread، Margin، Leverage هو أساس النجاح في التداول. عدم إتقان هذه المفاهيم قد يؤدي إلى خسائر.

الخطوة 2: التعرف على أنواع السوق

سوق الفوركس الفوري (محظور في فيتنام)، CFD (شائع)، العقود المستقبلية، الخيارات، ETFs. كل نوع له طريقة عمل مختلفة.

الخطوة 3: اختيار منصة تداول فوركس موثوقة

المعايير الأساسية: ترخيص من جهة دولية (ASIC، FCA، CySEC)، رسوم منخفضة، عمولة معقولة، واجهة سهلة الاستخدام، دعم عملاء جيد.

الخطوة 4: فتح حساب

التحضيرات: بطاقة هوية شخصية، بريد إلكتروني، رقم هاتف، حساب بنكي.

الخطوة 5: اختيار زوج العملات للتداول

التحليل:

• الوضع الاقتصادي: الاقتصاد الأقوى، العملة ستقوى
• الميزة التجارية: الدول التي تصدر الكثير من السلع ذات الطلب العالي ستتمتع بعملة قوية
• الوضع السياسي: الانتخابات، السياسات النقدية تؤثر على السعر

الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

قاعدة السلامة: استثمر فقط 2% من إجمالي الأموال السائلة في زوج عملات واحد. إذا أردت تداول 100,000 دولار مع هامش 1%، فالهامش المطلوب هو 1,000 دولار.

الخطوة 7: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

شراء (Long) عندما تعتقد أن سعر الاقتباس سيرتفع. الأرباح تزيد مع ارتفاع السعر، والخسائر مع انخفاضه.

بيع (Short) عندما تعتقد أن سعر الاقتباس سينخفض. الأرباح تزيد مع انخفاض السعر، والخسائر مع ارتفاعه.

الخطوة 8: وضع أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح

وقف الخسارة: أمر يغلق الصفقة تلقائيًا عند خسارة محددة مسبقًا، لتقليل الخسائر.

جني الأرباح: أمر يغلق الصفقة عند الوصول إلى هدف الربح.

مثال: سعر EUR/USD حاليًا 1.11128، تتوقع أن يرتفع إلى 1.2000 ثم ينخفض. تضع أمر بيع محدد عند 1.2000. عند الوصول لهذا السعر، يُنفذ الأمر تلقائيًا، ويحقق لك ربحًا.

الخطوة 9: مراقبة السوق والسيطرة على المشاعر

سوق الفوركس يتغير باستمرار. المهم هو الالتزام بالاستراتيجية، وعدم التداول بناءً على العواطف. استمر في التعلم وتحسين مهارات التحليل.