استكشف فرص الاستثمار في بورصة الأسهم الأمريكية لعام 2025

في عام 2025، سوق التمويل العالمي يفتح آفاقًا جديدة للمستثمرين. من بين ذلك، تواصل بورصة الأسهم الأمريكية جذب اهتمام المجتمع الاستثماري الدولي. الولايات المتحدة لا تمتلك فقط أكثر من 6300 رمز أسهم متداول، بل تعتبر أيضًا السوق ذات أكبر قيمة سوقية على مستوى العالم، مركزة على أسماء كبيرة مثل Apple وMicrosoft وAmazon مع إمكانات نمو مذهلة.

لماذا ينبغي الانضمام إلى سوق الأسهم الأمريكية؟

يقدم السوق المالي الأمريكي مزايا فريدة مقارنة بالأسواق الأخرى. أولاً، تنويع المحفظة الاستثمارية هو عنصر أساسي. على عكس السوق المحلية، توفر بورصة الأسهم الأمريكية الوصول إلى آلاف الشركات من مختلف القطاعات حول العالم.

ثانيًا، الأداء المربح بشكل استثنائي لا يمكن إنكاره. سجل مؤشر S&P 500 نموًا يزيد عن 39% منذ مايو 2018 حتى الآن، بينما ارتفع مؤشر VNIndex بنحو 9%. حتى أن مؤشر Nasdaq زاد بأكثر من 64%، مما يعكس قوة أسهم التكنولوجيا.

ثالثًا، فإن تقليل المخاطر المركزية من خلال الاستثمار الدولي هو استراتيجية فعالة للوقاية، خاصة عندما تواجه الاقتصاد المحلي تحديات مثل ارتفاع أسعار الفائدة أو تقلبات سعر الصرف.

الأسهم الرائدة التي تستحق الاهتمام

عادةً، يبحث المستثمرون الجدد عن أسماء معروفة. إليك قائمة بأفضل 10 أسهم يمكن الاستفادة منها:

ملاحظة: قيمة الأسهم تتغير باستمرار. المعلومات أعلاه تعتبر مرجعًا في وقت كتابة المقال.

طرق الوصول إلى سوق الأسهم الأمريكية

للتداول المباشر في NYSE أو NASDAQ، يحتاج المستثمر إلى إنشاء حساب لدى شركات وساطة مرخصة في الولايات المتحدة. ومع ذلك، الشرط الأساسي هو أن يكون المستثمر أمريكي الجنسية. للمستثمرين الأجانب، الطريق الأكثر عملية هو استخدام الأدوات المشتقة للوصول إلى هذا السوق.

صندوق الاستثمار ETF

صندوق ETF (Exchange Traded Fund) هو صندوق يتبع مؤشر الأسهم، يجمع بين خصائص صندوق الاستثمار والأسهم المدرجة. تشمل الفوائد الرئيسية:

• بناء محفظة متنوعة بسهولة وبتكلفة منخفضة
• لا حاجة لمعرفة متعمقة بكل رمز على حدة
• تقليل تأثير التلاعب بالسوق من خلال الاستثمار في سلة من الأسهم

بعض صناديق ETF الشائعة التي تتبع المؤشر الأمريكي تشمل: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، SPDR S&P 500 ETF (SPY)، iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

###عقد الفروقات CFD

عقد الفروقات CFD يتيح للمستثمرين التداول على الأسهم بشكل فردي دون امتلاكها فعليًا. بدلاً من ذلك، يشاركون في تقلبات الأسعار. تشمل المزايا:

• مرونة أكبر من ETF - يمكن تحقيق أرباح سواء ارتفعت أو انخفضت الأسعار
• رفع الرافعة المالية للتحكم في مراكز أكبر
• التداول خارج أوقات السوق وتكاليف منخفضة
• الوصول إلى جميع بورصات الأسهم الأمريكية من منصة واحدة

NYSE و NASDAQ: أكبر سوقي أسهم في أمريكا

بورصة نيويورك (NYSE)

تأسست عام 1792، تعتبر NYSE أول بورصة أسهم في الولايات المتحدة. الشركات القديمة والكبيرة في أمريكا مدرجة هنا. يمكن أيضًا للشركات الأجنبية الإدراج إذا التزمت بقوانين لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).

شهدت هذه السوق تطورًا ملحوظًا: من مليون سهم يوميًا في عام 1888 إلى 5 مليارات سهم يوميًا في عام 2022. حاليًا، تعمل NYSE من الاثنين إلى الجمعة، من 9:30 صباحًا حتى 4:00 مساءً. وفقًا لبيانات 2022، بلغت القيمة السوقية للبورصة حوالي 24.6 تريليون دولار.

بورصة NASDAQ

بدأت NASDAQ نشاطها في عام 1971 كأول سوق إلكتروني للأسهم في العالم. كانت في البداية نظام تسعير، لكنها تطورت تدريجيًا إلى سوق تداول تلقائي.

شروط الإدراج في NASDAQ ليست صارمة مثل NYSE، لذلك غالبًا ما تحتوي على أسهم ذات رؤوس أموال صغيرة أو أسهم شركات لا تتخذ مقرًا في الولايات المتحدة. الشركات التقنية الجديدة تختار غالبًا NASDAQ، مما يجعل أسهمها أكثر عرضة للمضاربة وأكثر مخاطرة.

أهم ثلاثة مؤشرات أسهم في أمريكا: S&P 500، Dow Jones و NASDAQ

مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500)

يتكون مؤشر S&P 500 من 500 شركة رائدة، يتم اختيارها بناءً على القيمة السوقية، السيولة، هيكل الأسهم الحرة، ونطاق النشاط. تمثل هذه الشركات حوالي 80% من إجمالي القيمة السوقية الأمريكية.

مؤشر S&P 500 يعكس الاتجاه العام للسوق الأمريكي بأكمله. يُبنى على أساس الوزن السوقي، حيث يُمثل كل سهم بنسبة قيمة السوق الخاصة به. إذا انخفضت القيمة الإجمالية بنسبة 10%، ينخفض المؤشر أيضًا بنسبة 10%.

مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA)

يُعد داو جونز واحدًا من أقدم وأشهر المؤشرات العالمية. يتكون من 30 شركة كبرى وذات تأثير كبير في أمريكا، ويمثل حوالي ربع القيمة السوقية للأسهم الأمريكية.

على عكس S&P 500، يستخدم داو طريقة الوزن على أساس السعر، لذلك تؤثر الأسهم ذات الأسعار العالية بشكل أكبر على حركة المؤشر. يشتهر داو بقائمة شركات “بلو تشيب” عالية الجودة، التي غالبًا ما تدفع أرباحًا مستقرة. ومع ذلك، فهو لا يمثل الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة أو التكنولوجيا الحديثة أو الشركات الدولية.

مؤشر ناسداك المركب ###Nasdaq Composite

مؤشر ناسداك المركب هو مؤشر وزن السوق لجميع الأسهم المدرجة في NASDAQ، بما في ذلك الشركات الأجنبية، لكنه يركز بشكل رئيسي على قطاع التكنولوجيا.

يشمل قائمة الشركات الكبيرة والصغيرة، ولكن على عكس داو وS&P 500، يحتوي Nasdaq Composite على العديد من الشركات ذات رؤوس أموال صغيرة ومضاربة. لذلك، حركته تعكس أداء قطاع التكنولوجيا ومعنويات المستثمرين تجاه الأسهم المضاربة بشكل أوضح.

خطوات التحضير للاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية

1. اختيار وسيط موثوق

يلعب الوسيط دورًا مهمًا، حيث يؤثر مباشرة على نتائج استثمارك. اختر شركة مرخصة من قبل هيئات رقابة مالية موثوقة.

2. تجهيز المعرفة

قبل استثمار أموالك الحقيقية، عليك فهم السوق، المؤشرات، آلية التداول، والاستراتيجيات التي تتناسب مع مستوى المخاطرة لديك. العديد من المنصات توفر حسابات تجريبية للتدريب بدون خسارة أموال.

3. وضع خطة مالية

حدد بوضوح رأس المال الذي تنوي استثماره ومستوى المخاطرة المقبول. إذا استخدمت الرافعة المالية، فكن حذرًا لأنها قد تضخم الأرباح والخسائر على حد سواء.

4. تنفيذ التداول

ابدأ بأوامر صغيرة، راقب مراكزك باستمرار، وكن مستعدًا لإغلاق الصفقة لتحقيق الربح أو الحد من الخسائر في الوقت المناسب.

اختيار بين ETF و CFD

إذا كنت مستثمرًا طويل الأمد يبحث عن الاستقرار، فإن ETF هو الخيار الأنسب بفضل تكلفته المنخفضة وإدارته للمخاطر. أما إذا كنت تتحمل مخاطر أعلى وترغب في تحقيق أرباح سريعة، فإن CFD يوفر مرونة وإمكانات أرباح أكبر.

مهما كانت الطريقة التي تختارها، تأكد من أنك قمت بدراسة متأنية، واستثمر فقط المبالغ التي يمكنك تحمل خسارتها.