ما هو الفوركس؟ 5 أشياء يجب أن تعرفها قبل أن تبدأ تداول الفوركس في عام 2025

ليس الجميع يفهم سوق الفوركس بشكل صحيح

في السنوات الأخيرة، أصبح استثمار الفوركس (Forex) واحدًا من أكثر المجالات المالية رواجًا في فيتنام. يبحث الآلاف يوميًا عن معلومات حول ما هو سوق الفوركس، كيف تبدأ، وهل يمكنك كسب المال أم لا. لكن في الواقع، لا يزال معظم الناس يسيئون فهم الكثير عن هذا السوق.

الفوركس – أو سوق الصرف الأجنبي – هو سوق غير مركزي حيث يتداول الأفراد والمنظمات والبنوك والحكومات العملات. يوميًا، يصل حجم التداول في سوق الفوركس إلى 5.3 تريليون دولار أمريكي، وهو رقم يفوق بعشرات المرات سوق الأسهم. فلماذا يتجمع هذا القدر الكبير من المال هنا؟

الفوركس ليس مجرد عملة

مفهوم “الفوركس” في البداية يبدو بسيطًا – هو مجرد العملات الأجنبية مثل الدولار الأمريكي، اليورو، الين الياباني،… لكن الأمر يتعدى ذلك بكثير:

أدوات الدفع الدولية مثل بطاقات البنك، شيكات التحويل، الكمبيالات – تساعدك على إجراء معاملات بين الدول.

الشهادات والأصول الدولية مثل السندات الحكومية، أسهم الشركات الدولية، أو حتى الذهب.

العملات المشفرة مثل البيتكوين، الإيثيريوم – وهي عملات غير مركزية يراها العديد من المستثمرين جزءًا من سوق الفوركس.

ومع ذلك، عند الحديث عن تداول الفوركس، غالبًا ما يتحدث الناس عن شراء وبيع زوج العملات (مثلاً EUR/USD) بهدف واحد فقط: استغلال تقلبات سعر الصرف لتحقيق الربح.

كيف يعمل تداول الفوركس؟

افترض أنك تتوقع أن اليورو سيقوى مقابل الدولار الأمريكي في المستقبل. تستخدم 11,500 دولار لشراء 10,000 يورو بسعر صرف EUR/USD = 1.1500. بعد أسبوعين، ارتفع السعر إلى 1.2500، تبيع 10,000 يورو وتحصل على 12,500 دولار. أرباحك الصافية هي 1,000 دولار.

الشيء المميز في سوق الفوركس هو أنك لا تحتاج إلى 11,500 دولار لإجراء هذه الصفقة. بفضل أداة الرافعة المالية (leverage)، يمكن للسوق دعمك في التداول بنسبة تصل إلى 200:1. هذا يعني أنك بحاجة إلى هامش حوالي 60 دولار فقط لفتح صفقة بقيمة 11,500 دولار.

لكن، الرافعة المالية أيضًا سلاح ذو حدين – فهي يمكن أن تساعدك على تحقيق أرباح مضاعفة، لكنها قد تجعلك تخسر أموالك بسرعة إذا سارت السوق عكس توقعاتك.

4 مزايا رئيسية للاستثمار في الفوركس

1. رسوم تداول منخفضة جدًا

على عكس الأسهم أو العقارات، يزيل الفوركس معظم التكاليف الوسيطة مثل رسوم إدارة الأصول، ورسوم الوساطة. الوسيط يربح فقط من فرق السعر (الفارق بين سعر الشراء والبيع)، وغالبًا ما يكون صغيرًا جدًا.

2. السوق يعمل 24/7

الفوركس لا يغلق أبدًا. يمكنك التداول في الصباح، الظهر، المساء، أو حتى أثناء النوم. هذا مناسب لمن يرغب في التداول كقناة استثمار إضافية دون التأثير على عمله الرئيسي.

3. لا أحد يمكنه السيطرة على السوق

بحجم يومي يبلغ 5 تريليون دولار، حتى البنوك المركزية لا يمكنها السيطرة عليه. السوق ضخم جدًا ومتناثر بين آلاف المشاركين.

4. حدود دخول منخفضة

يمكنك البدء بمئات الآلاف من الدونمات فقط. لا يوجد سوق آخر يسمح لك بفعل ذلك.

أزواج العملات الرئيسية في السوق

على الرغم من أن أكثر من 30 نوعًا من العملات يتم تداولها في الفوركس، إلا أن 7 أزواج عملات تمثل حوالي 85% من حجم التداول:

• EUR/USD – اليورو / الدولار الأمريكي
• USD/JPY – الدولار الأمريكي / الين الياباني
• GBP/USD – الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي
• AUD/USD – الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي
• USD/CHF – الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري
• NZD/USD – الدولار النيوزيلندي / الدولار الأمريكي
• USD/CAD – الدولار الأمريكي / الدولار الكندي

هذه الأزواج ذات سيولة عالية وتقلبات يمكن التنبؤ بها، مما يجعلها مثالية للمستثمرين الجدد وذوي الخبرة.

8 خطوات لبدء تداول الفوركس لأول مرة

الخطوة 1: فهم المفاهيم الأساسية

قبل التداول، تحتاج إلى فهم جيد لـ:

• شراء (Long): تعتقد أن العملة سترتفع، فتشتري وتنتظر البيع بسعر أعلى.
• بيع (Short): تعتقد أن العملة ستنخفض، فتبيع أولًا ثم تشتري بسعر أقل.
• الرافعة المالية (Leverage): القدرة على التداول بمبالغ أكبر من رأس مالك. على سبيل المثال، leverage 100:1 يعني أنه إذا كان لديك 1 دولار، يمكنك التداول بمبلغ 100 دولار.
• الهامش (Margin): المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه في الحساب لفتح صفقة.
• Pip: أصغر وحدة تغير في سعر الصرف. إذا ارتفع EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، فهذا يعني 5 بيبات.
• الفرق (Spread): الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. هو الدخل الرئيسي للوسيط.
• اللوت (Lot): حجم الصفقة – من نانو (100 وحدة) إلى اللوت القياسي (100,000 وحدة).

الخطوة 2: فهم أنواع مختلفة من تداول الفوركس

السوق الفوري (Spot Forex) – تداول فوري مع تسوية خلال يومين. في فيتنام، هذا النوع محظور.

عقود الفروقات (CFD) – عقد الفرق. أنت لا تملك العملة الحقيقية، فقط تتوقع ارتفاع أو انخفاض السعر. وهو الأكثر انتشارًا في فيتنام، ويشكل 99% من جميع وسطاء الفوركس. يُنصح باختيار وسيط مرخص من قبل هيئات تنظيم دولية مثل ASIC، FCA، CySEC لضمان الأمان.

عقود العملات المستقبلية (Currency Futures) – عقد مستقبلي بتاريخ محدد. أقل انتشارًا في فيتنام.

خيارات الفوركس (FX Options) – حق شراء أو بيع العملة. تتوقع أن يرتفع أو ينخفض السعر مقارنة بسعر ثابت. أقل انتشارًا في فيتنام.

صناديق الاستثمار المتداولة للعملات (Currency ETFs) – صناديق تتبع سعر العملة. أقل انتشارًا في فيتنام.

الخطوة 3: اختيار منصة فوركس موثوقة

معايير اختيار منصة الفوركس مهمة جدًا:

• السمعة: يجب أن تكون مرخصة من قبل هيئة تنظيم دولية (ASIC، FCA، CySEC,…)
• رسوم التداول والعمولات: بأقل قدر ممكن
• منتجات التداول: متنوعة، وتناسب احتياجاتك
• منصة التداول: بسيطة، سهلة الاستخدام، مستقرة
• دعم العملاء: سريع، محترف

الخطوة 4: فتح حساب

تحتاج إلى تقديم معلومات شخصية أساسية وحساب بنكي لتأكيد هويتك.

الخطوة 5: اختيار أزواج العملات للتداول

تحليل ما إذا كان سعر الصرف سيرتفع أو ينخفض بناءً على:

• الوضع الاقتصادي: إذا كانت الاقتصاد قويًا، سترتفع العملة.
• الموقف التجاري: إذا كانت الدولة تصدر الكثير، سترتفع العملة.
• الوضع السياسي: الانتخابات، سياسات الفائدة، التضخم تؤثر جميعها.

الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

قاعدة أمان هي استثمار 2% فقط من مبلغ الهامش في زوج عملات معين. على سبيل المثال، إذا أردت تداول 100,000 دولار مع هامش 1%، تحتاج إلى 1,000 دولار في الحساب.

الخطوة 7: وضع أوامر الشراء أو البيع

• شراء (Long): إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع.
• بيع (Short): إذا كنت تعتقد أن السعر سينخفض.

الخطوة 8: استخدام أوامر إدارة المخاطر

• وقف الخسارة (Stop Loss): إغلاق الصفقة إذا انخفض السعر إلى مستوى معين من الخسارة. يساعد على تقليل الخسائر.
• جني الأرباح (Take Profit): إغلاق الصفقة إذا ارتفع السعر إلى مستوى الربح المستهدف. يساعد على تأمين الأرباح.

مثال: سعر EUR/USD حاليًا عند 1.1128، تتوقع أن يرتفع إلى 1.2000 ثم ينخفض. تضع أمر جني الأرباح عند 1.2000 ليتم البيع تلقائيًا عند الوصول للسعر.

ما العوامل التي تؤثر على سوق الفوركس؟

البنك المركزي

سياسة التيسير الكمي (in money) ستؤدي إلى انخفاض قيمة العملة. سياسة التشديد (رفع أسعار الفائدة) ستؤدي إلى ارتفاع قيمة العملة.

أخبار مالية

الأخبار الجيدة (نمو الناتج المحلي الإجمالي، انخفاض البطالة) تشجع المستثمرين على ضخ الأموال، مما يزيد الطلب على العملة ويرفع سعرها.

نفسية السوق

إذا كان معظم المتداولين يعتقدون أن عملة معينة سترتفع، فسوف يشترون، مما يخلق تأثير الدومينو ويزيد من قيمة العملة.

من يشارك في سوق الفوركس؟

• الحكومات والبنوك المركزية: إدارة العملات الأجنبية، دعم الاقتصاد الوطني.
• البنوك الكبرى: تتداول بكميات هائلة.
• وسطاء الفوركس: يوفرون المنصات للمستثمرين.
• المستثمرون الأفراد: يمثلون حوالي ثلث حجم التداول، أي حوالي (1.7 تريليون دولار يوميًا).

كيف يتم تنظيم سوق الفوركس؟

على الرغم من حجمه الضخم، فإن سوق الفوركس يخضع لقليل من القوانين لأنه لا توجد هيئة تنظيم مركزية تراقبه على مدار الساعة. في الولايات المتحدة، هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) ورابطة العقود الآجلة الوطنية NFA مسؤولة عن التنظيم. في دول أخرى، توجد هيئات مماثلة.

هذا يعني أنه يتعين عليك اختيار منصة فوركس مرخصة من قبل هيئات تنظيم دولية لحماية حقوقك.

الخلاصة

ما هو الفوركس؟ هو أكبر سوق لتداول العملات في العالم، يعمل على مدار 24 ساعة، ويبلغ حجم التداول اليومي 5.3 تريليون دولار. مع مزايا مثل رسوم منخفضة، حدود دخول منخفضة، وفرص ربح عالية، يجذب الفوركس ملايين المستثمرين حول العالم.

لكن، لتحقيق النجاح، عليك أن:

1. تتعلم بعمق المفاهيم والأدوات التداولية
2. تختار منصة فوركس موثوقة وآمنة
3. تضع خطة إدارة مخاطر صارمة
4. تلتزم بالانضباط في التداول، وتبتعد عن العواطف
5. تواصل التعلم وتحسين استراتيجياتك

سوق الفوركس ليس طريقًا مختصرًا للثراء السريع، بل هو أداة استثمار شرعية لمن هم مستعدون لاستثمار الوقت في التعلم وتطوير المهارات.