الدليل الشامل: ما هو تداول الفوركس وكيف تبدأ للمبتدئين

المفاهيم الأساسية لتداول العملات الأجنبية

ما هو سوق الفوركس؟

في السنوات الأخيرة، أصبح سوق العملات الأجنبية في فيتنام مجال استثمار يجذب اهتمام عشرات الآلاف من المستثمرين. ومع ذلك، لا يزال الكثيرون لا يفهمون بشكل كامل ما هو تداول العملات الأجنبية، مما يؤدي إلى سوء فهم غير ضروري.

وفقًا للتعريف، يمكن أن يشير مصطلح العملات الأجنبية (Forex أو FX) إلى:

● العملات الأجنبية: أنواع العملات الدولية مثل USD، EUR، AUD ● أدوات الدفع الدولية: بطاقات الائتمان الدولية، سندات الحوالة، الشيكات المصرفية ● الشهادات الدولية: سندات الحكومة، أسهم الشركات الدولية ● الأصول الرقمية: بيتكوين، إيثريوم وأنواع العملات المشفرة الأخرى ● المعادن الثمينة: الذهب والمعادن الأخرى

بشكل عام، عند الحديث عن تداول العملات الأجنبية، يُقصد السوق غير المركزية حيث يمكن للمستثمرين شراء وبيع هذه العملات بهدف التبادل مع عملات أخرى لأغراض متنوعة—من التجارة الدولية إلى إدارة المخاطر.

كيف يعمل تداول العملات الأجنبية؟

تداول العملات الأجنبية هو نشاط شراء وبيع وتبادل العملات. قد يختلف هدف كل مستثمر عند المشاركة:

• المنظمات المالية: الحفاظ على احتياطيات العملات الأجنبية، دعم الاقتصاد الوطني
• المستثمرون الأفراد: الاستفادة من تقلبات أسعار الصرف لتحقيق الأرباح

سوق الفوركس نشط جدًا، حيث يبلغ حجم التداول اليومي المتوسط حوالي 5.3 تريليون دولار أمريكي. هذا الحجم يجعل الأسواق الأخرى مثل الأسهم أو السندات تبدو صغيرة بالمقارنة. طبيعة تقلبات الفوركس المستمرة تخلق العديد من فرص الربح من خلال شراء وبيع أزواج العملات.

ما هو تداول العملات الأجنبية: الأصول الرئيسية

أزواج العملات في سوق الفوركس

الأصل الرئيسي للتداول في سوق العملات الأجنبية هو العملات، التي يتم تداولها في أزواج. على سبيل المثال: EUR/USD.

سعر الصرف بين أزواج العملات يتغير باستمرار بسبب تأثير عوامل اقتصادية، جيوسياسية ونفسية السوق. هذا التقلب يفتح فرص تداول مستمرة لأي شخص يرغب في المشاركة.

مفهومان مهمان حول سعر الصرف

عملة الأساس (Base Currency): هي العملة الموجودة على يسار زوج العملة، وتوضح قيمتها مقابل العملة الأخرى. على سبيل المثال: إذا كان EUR/USD = 1.1500، فهذا يعني أن 1 يورو يمكن أن يُبادل بـ 1.1500 دولار أمريكي.

عملة التسعير (Quote Currency): هي العملة الموجودة على يمين زوج العملة، وتُعرف أيضًا بالعملة المقابلة.

أزواج العملات الرئيسية في السوق

على الرغم من وجود أكثر من 30 عملة رئيسية يتم تداولها، إلا أن بعض الأزواج تمثل حوالي 85% من قيمة السوق ذات السيولة العالية. تُعرف هذه الأزواج بـ أزواج العملات الرئيسية: EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، AUD/USD، USD/CHF، NZD/USD، USD/CAD.

الأصول الأخرى على منصة التداول

بالإضافة إلى الفوركس، توفر منصات التداول الموثوقة أصول استثمارية أخرى مثل: مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب، العملات الرقمية (بيتكوين، إيثريوم،…) لإعطاء المستثمرين خيارات إضافية.

الاستثمار في العملات الأجنبية: آلية العمل

المبادئ الأساسية

الاستثمار في العملات الأجنبية هو تنفيذ صفقة على زوج عملات وتحقيق أرباح من فرق سعر الصرف.

مثال توضيحي: تتوقع أن يرتفع سعر EUR/USD في المستقبل. تشتري بـ 11,500 دولار أمريكي 10,000 يورو بسعر 1.1500. بعد أسبوعين، تبيع 10,000 يورو بسعر 1.2500، وتحصل على 12,500 دولار أمريكي. أرباحك تكون 1,000 دولار.

ملاحظة مهمة: يمكنك شراء أو بيع زوج العملات (السوق ثنائي الاتجاه). إذا توقعت عكس ذلك، يمكنك البيع على المكشوف (البيع أولاً، الشراء لاحقًا).

أدوات الرافعة المالية

ميزة بارزة في تداول العملات الأجنبية هي الرافعة المالية (Leverage). لست بحاجة إلى إيداع كامل المبلغ للتداول. على سبيل المثال: مع رافعة 200 مرة، تحتاج فقط إلى حوالي 60 دولار كضمان لفتح صفقة بقيمة 11,500 دولار كما في المثال أعلاه.

لماذا تستثمر في العملات الأجنبية؟

المزايا التنافسية

رسوم تداول منخفضة جدًا يلغي تداول العملات الأجنبية التكاليف الوسيطة مثل رسوم إدارة الأصول، عمولات الوساطة، الضرائب. يحقق الوسيط أرباحه فقط من السبريد (الفرق بين سعر الشراء والبيع).

السوق يعمل 24/7 يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم، مما يتيح لك التداول في أي وقت—صباحًا، بعد الظهر، مساءً أو أثناء النوم—مناسب للمستثمرين غير المتفرغين.

لا أحد يسيطر على السوق السوق كبير جدًا ويشارك فيه العديد من الجهات، لذلك لا يمكن لأي منظمة أو بنك مركزي احتكار السيطرة عليه.

قوة الرافعة المالية يمكنك إيداع مبلغ صغير ولكنك تتداول بكميات كبيرة، مع إمكانية تحقيق أرباح مضاعفة. ومع ذلك، فإن الرافعة المالية سلاح ذو حدين—يجب استخدامها بحذر.

حواجز دخول منخفضة يمكنك البدء بمئات الآلاف من الدونمات كضمان، وهو شيء لا توفره سوق الأسهم أو السلع أو العقارات.

دليل 8 خطوات لبدء تداول العملات الأجنبية

الخطوة 1: فهم 8 مفاهيم أساسية

قبل التداول، يجب أن تفهم المصطلحات والمفاهيم المستخدمة:

Long (شراء): شراء عملة على أمل بيعها بسعر أعلى. الأرباح تأتي من ارتفاع السعر.

Short (بيع): بيع عملة على افتراض أنها ستنخفض في السعر. الأرباح تأتي من انخفاض السعر.

Leverage (الرافعة المالية): التداول بحجم أكبر من رأس المال الحالي، عادة يُعبر عنه بنسبة (50:1، 100:1، 500:1).

Margin (الهامش): المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه مع الوسيط لفتح والحفاظ على الصفقة.

Pip (نقطة): أدنى تغير في سعر الصرف، غالبًا بأجزاء من الألف. على سبيل المثال: EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005 = 5 نقاط.

Spread (الفرق): الفرق بين سعر الشراء (bid) وسعر البيع (offer)، يُحسب بالنقاط. هو مصدر دخل الوسيط.

Lot (اللوت): عدد وحدات العملة التي تشتريها/تبيعها. يتراوح حجمه من نانو (100 وحدة) إلى لوت قياسي (100,000 وحدة).

Slippage: الفرق بين السعر المتوقع والسعر الفعلي عند تنفيذ الأمر.

الخطوة 2: التعرف على أنواع سوق الفوركس

سوق الفوركس الفوري (السوق الفوري لتبادل العملات) تداول بسعر متفق عليه، مع الدفع الفوري أو خلال يومي عمل. في فيتنام، يُحظر هذا النوع من السوق على المستثمرين الأفراد.

عقود الفروقات الفوركس (CFD) عقد بين طرفين حول فرق السعر لأصل معين. يسمح بالمضاربة على العديد من الأسواق دون امتلاك الأصل الأساسي. في فيتنام، 99% من منصات الفوركس تعمل وفق هذا النموذج. غير محظور، لكن يجب اختيار منصة مرخصة من جهة تنظيم دولية مثل ASIC، FCA، CySEC لضمان الأمان.

عقود العملات المستقبلية (Futures) عقد لتبادل العملات في تاريخ محدد في المستقبل بسعر محدد مسبقًا. غير شائع في فيتنام.

خيارات العملات (Options) أداة تداول تعتمد على توقع السعر. إذا كانت توقعاتك صحيحة، تحقق أرباحًا؛ وإذا كانت خاطئة، تتكبد خسائر. غير شائع في فيتنام.

صناديق الاستثمار المتداولة للعملات (ETFs) صناديق تتبع قيمة عملة معينة مقابل الدولار الأمريكي. غير شائع في فيتنام.

الخلاصة: في فيتنام، يمكنك تداول الفوركس عبر عقود الفروقات ويجب اختيار منصة موثوقة ذات تكاليف مناسبة.

الخطوة 3: اختيار منصة تداول موثوقة

معايير اختيار منصة التداول:

• السمعة: مرخصة من جهة تنظيم دولية (ASIC، FCA، CySEC)
• الرسوم: سبريد وعمولات منخفضة
• المنتجات: متنوعة وتلبي الاحتياجات
• المنصة: واجهة بسيطة، أدوات تحليل جيدة
• دعم العملاء: محترف ومستعد دائمًا

الخطوة 4: فتح حساب تداول

المعلومات المطلوب تقديمها:

• بطاقة الهوية/بطاقة التعريف الوطنية من الجهتين
• البريد الإلكتروني ورقم الهاتف
• حساب بنكي
• إكمال استبيان تقييم المخاطر

الخطوة 5: تحديد زوج العملات للتداول

بعد فتح الحساب، اختر زوج العملات وقم بتحليل ما إذا كان السعر سيرتفع أو ينخفض. العوامل التي يجب مراعاتها:

الوضع الاقتصادي إذا كانت الحالة الاقتصادية للولايات المتحدة ضعيفة، سيتأثر الدولار سلبًا. يمكنك بيع الدولار الأمريكي وشراء عملة دولة ذات اقتصاد أقوى.

الموقع التجاري الدول التي تصدر الكثير من السلع ذات الطلب العالي ستزيد من صادراتها، مما يدعم نمو اقتصادها ويؤدي إلى ارتفاع عملتها.

الوضع السياسي الأحداث السياسية مثل الانتخابات أو تغييرات في سياسة أسعار الفائدة يمكن أن تؤثر مباشرة على سعر العملة.

تحديد مبلغ الهامش

اعتمادًا على سياسة المنصة. على سبيل المثال: إذا أردت تداول 100,000 دولار مع هامش 1%، تحتاج إلى إيداع 1,000 دولار. القاعدة العامة: استثمر فقط 2% من رأس مالك في زوج عملات للتحكم في المخاطر.

الخطوة 6: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

شراء (Long) إذا كنت تعتقد أن سعر العملة سيقوى:

• الأرباح تزداد مع كل حركة سعرية صاعدة
• الخسارة تحدث إذا انخفض السعر أقل من نقطة الدخول

بيع (Short) إذا كنت تعتقد أن سعر العملة سيضعف:

• الأرباح تزداد مع كل حركة سعرية هابطة
• الخسارة تحدث إذا ارتفع السعر أعلى من نقطة الدخول

الخطوة 7: استخدام أوامر إدارة المخاطر

الأمر هو توجيه تلقائي للتداول عند وصول السعر إلى مستوى معين:

وقف الخسارة (Stop Loss): إغلاق الصفقة عند سعر أدنى من السعر الحالي لتقليل الخسائر.

جني الأرباح (Take Profit): إغلاق الصفقة عند سعر أعلى من السعر الحالي لتأمين الأرباح.

مثال: سعر EUR/USD حاليًا 1.11128، تتوقع ارتفاعه إلى 1.2000 ثم انخفاضه. تضع أمر بيع محدد عند 1.2000. عند وصول السعر إلى 1.2000، يُنفذ الأمر تلقائيًا ويحقق لك ربحًا.

الخطوة 8: المراقبة والتعديل

لا تكن عاطفيًا جدًا. سوق الفوركس يتقلب، وهناك أوقات يصعد فيها وأوقات يهبط. المهم هو الاستمرار في الدراسة، الالتزام بالاستراتيجية، ومتابعة النتائج. في النهاية، الانضباط والصبر يحققان الأرباح.