ما هو الفوركس؟ دليل شامل للمبتدئين

فهم سوق الفوركس

ما هو الفوركس؟ هذا هو السؤال الذي يطرحه عشرات الآلاف من المستثمرين في فيتنام كل عام. أصبح سوق الصرف الأجنبي مجالًا يزداد اهتمامه يومًا بعد يوم، ولكنه أيضًا يواجه الكثير من الالتباسات حول مفهومه.

وفقًا لتعريف واسع، يمكن أن يشير الفوركس إلى أنواع العملات مثل USD، EUR، AUD أو أدوات الدفع الدولية مثل بطاقات البنك، سندات الحوالة. بالإضافة إلى ذلك، يشمل الفوركس أيضًا العملات المشفرة، الذهب، وحتى الوثائق الدولية مثل سندات الحكومة أو أسهم الشركات الدولية.

ومع ذلك، عند الحديث عن تداول الفوركس، فإننا نتحدث عن سوق غير مركزي حيث يمكن للمشاركين شراء وبيع وتبادل أنواع مختلفة من العملات. يبلغ حجم التداول اليومي المتوسط حوالي 5.3 تريليون دولار أمريكي، مما يجعل سوق الفوركس أكبر بورصة في العالم، متجاوزًا أسواق الأسهم أو السندات.

آلية عمل تداول الفوركس

ما هو الفوركس من منظور عملي؟ ببساطة، هو شراء وبيع أزواج العملات بهدف تحقيق أرباح من فرق سعر الصرف. يتم تداول أزواج العملات بشكل زوجي، على سبيل المثال EUR/USD. التقلب المستمر في سعر الصرف – المتأثر بالعوامل الاقتصادية والجيوسياسية – يخلق فرص تداول لا حصر لها.

في زوج العملات، يُطلق على العملة الموجودة على اليسار اسم العملة الأساسية (base currency) – الوحدة المستخدمة لتحديد السعر، والعملة على اليمين هي العملة المقيدة (quote currency). على سبيل المثال، EUR/USD = 1.1500 يعني أن 1 يورو = 1.1500 دولار أمريكي.

تُتداول أزواج العملات الرئيسية بكميات ضخمة تشمل: EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، AUD/USD، USD/CHF، NZD/USD و USD/CAD. تمثل هذه الأزواج حوالي 85% من قيمة السوق.

ثمانية مفاهيم أساسية يجب فهمها

لبدء تداول الفوركس، يجب أن تفهم بوضوح المصطلحات التي تستخدم يوميًا:

Long (شراء) هو عندما تشتري نوعًا من العملات على أمل بيعه لاحقًا بسعر أعلى. Short (بيع) هو العكس، عندما تبيع عملة على افتراض أنها ستنخفض في السعر.

الرافعة المالية (leverage) تتيح لك التداول بكميات أكبر من رأس مالك الحقيقي. على سبيل المثال، مع رافعة 200:1، تحتاج إلى هامش بقيمة 60 دولارًا للتداول بمبلغ 12,000 دولار. ومع ذلك، فهي سلاح ذو حدين – يمكن أن تضاعف الأرباح أو تزيد من الخسائر.

الهامش (margin) هو المبلغ الذي يتعين عليك وضعه مع الوسيط لفتح والحفاظ على الصفقات. Pip هو أصغر وحدة تغير في سعر الصرف – إذا تغير EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، فهذا يعني 5 بيبات.

السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، ويُقاس بالبيبات. هذه هي الطريقة التي يحقق بها الوسيط أرباحه. اللوت هو حجم الصفقة – من نانو (100 وحدة) إلى لوت قياسي (100,000 وحدة).

أشكال تداول الفوركس

السوق الفوري (السوق الفوري) يتم فيه الدفع مباشرة أو خلال يومي عمل. وهو سوق يشارك فيه البنوك الكبرى، لكنه محظور في فيتنام.

عقود الفروقات (CFD) (عقود الفروقات) هي عقد بين طرفين حول فرق السعر للأصل دون امتلاك الأصل الأساسي. في فيتنام، تعمل معظم المنصات وفقًا لهذا النموذج. لضمان الأمان، يُنصح باختيار منصة مرخصة من قبل هيئات تنظيمية دولية مثل ASIC، FCA، CySEC.

عقود العملات المستقبلية و خيارات العملات هي أيضًا أشكال من التداول، لكنها أقل انتشارًا في فيتنام.

مزايا تداول الفوركس

تكاليف تداول منخفضة جدًا: لا توجد رسوم إدارة أصول أو عمولات تقليدية. يحقق الوسيط أرباحه فقط من السبريد – الفرق بين سعر الشراء والبيع.

عمل على مدار 24/7: يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم، مما يتيح لك التداول في أي وقت – صباحًا، مساءً، أو أثناء النوم.

لا يمكن السيطرة عليه: السوق ضخم جدًا ويشارك فيه العديد من اللاعبين، حتى أن البنك المركزي لا يستطيع السيطرة عليه.

قوة الرافعة المالية: يمكنك إيداع مبلغ صغير والمشاركة بقيمة تداول كبيرة، مع إمكانية تحقيق أرباح مضاعفة.

حواجز دخول منخفضة: ببضع مئات من الآلاف من الرنمينبي، يمكنك بدء تداول الفوركس – وهو شيء لا يمكن تحقيقه في استثمارات أخرى مثل الأسهم أو العقارات.

دليل تنفيذ تداول الفوركس خطوة بخطوة

الخطوة 1: التعلم وفهم السوق

قبل أن تبدأ، يجب أن تتقن المفاهيم الثمانية الأساسية المذكورة أعلاه. تعلم كيفية قراءة جداول الأسعار، وفهم سعر الصرف، ومعرفة مفهوم bid-ask spread.

الخطوة 2: اختيار نوع التداول المناسب

حدد ما إذا كنت تريد التداول في السوق الفوري أو عبر عقود الفروقات. مع الظروف الحالية في فيتنام، فإن CFD هو الخيار الأكثر واقعية. تحذير: اختر منصة موثوقة ومرخصة من قبل هيئات دولية لحماية حسابك.

الخطوة 3: فتح حساب تداول

للفتح، ستحتاج إلى تقديم مستندات أساسية مثل بطاقة الهوية، البريد الإلكتروني، رقم الهاتف، وحساب بنكي. ستطلب منك المنصة التحقق من هويتك قبل تفعيل الحساب.

الخطوة 4: اختيار زوج العملات للتداول

قم بتحليل ما إذا كان سعر الزوج الذي اخترته سيرتفع أو ينخفض. فكر في عوامل مثل الحالة الاقتصادية الوطنية، الميزان التجاري، الوضع السياسي. إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد الأمريكي سيتدهور، يمكنك بيع الدولار الأمريكي مقابل عملة من دولة ذات اقتصاد أقوى.

الخطوة 5: تحديد رأس المال المخصص للهامش

اعتمادًا على سياسة المنصة، يمكنك تداول 100,000 دولار بمبلغ هامش فقط (1% margin). قاعدة معقولة هي استثمار 2% من إجمالي رأس المال في زوج عملات واحد.

الخطوة 6: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

شراء (Long) إذا كنت تعتقد أن سعر العملة الأساسية سيكون أقوى من العملة المقيدة – ستزيد الأرباح مع ارتفاع البيب.

بيع (Short) إذا كنت تعتقد أن سعر العملة الأساسية سيكون أضعف – ستزيد الأرباح مع انخفاض البيب.

الخطوة 7: استخدام أوامر إدارة المخاطر

أمر وقف الخسارة (Stop Loss) يغلق الصفقة تلقائيًا عندما ينخفض السعر إلى مستوى معين، للمساعدة في الحد من الخسائر. أمر جني الأرباح (Take Profit) يغلق الصفقة تلقائيًا عند تحقيق هدف الربح.

مثال: حالياً EUR/USD عند 1.11128، تتوقع ارتفاعه إلى 1.2000 ثم انخفاضه. ضع أمر بيع محدد عند 1.2000. عندما يصل السعر إلى 1.2000، سيتم تنفيذ الأمر تلقائيًا.

الخطوة 8: المراقبة والتعديل

سوق الفوركس دائمًا في تغير. المهم هو الاستمرار في التعلم، ومتابعة استراتيجيتك، وعدم التداول بناءً على العواطف. مع الوقت، ستلاحظ الأرباح من السوق.

العوامل المؤثرة على سوق الفوركس

البنك المركزي يتحكم في عرض النقود. قرارات التيسير أو التشديد النقدي تؤثر بشكل كبير على قيمة العملة.

الأخبار المالية الجيدة من دولة معينة تشجع على الاستثمار في عملتها، وتزيد الطلب عليها.

نفسية السوق مهمة أيضًا. إذا اعتقد المتداولون أن عملة ستصعد، فسوف يشترون، مما يخلق تأثيرًا ذاتيًا.

اللوائح والهيئات التنظيمية

على الرغم من حجم السوق الضخم، فإن سوق الفوركس يخضع لقليل من التنظيم. تراقب الهيئات التنظيمية في كل بلد أن يلتزم مقدمو الخدمة بالمعايير. في الولايات المتحدة، تتولى CFTC و NFA تنظيم السوق.

من يشارك في تداول الفوركس؟

يشمل سوق الفوركس الحكومات، والبنوك المركزية، والبنوك الكبرى، والوسطاء، والمستثمرين الأفراد. المستثمرون الأفراد يشكلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي – أي حوالي 1.7 تريليون دولار.

ملاحظات مهمة

ما هو الفوركس – فرصة أم مخاطرة؟ الإجابة تعتمد على طريقة تعاملك معه. الرافعة المالية يمكن أن تضاعف الأرباح أو الخسائر. استخدم دائمًا أوامر وقف الخسارة، ولا تتداول بأكثر من رأس مالك، واستثمر فقط ما يمكنك خسارته.

سوق الفوركس فرصة كبيرة لمن هم مستعدون للتعلم، والانضباط، والصبر. ابدأ بالخطوات الأساسية، وتدرب على حساب تجريبي قبل التداول بأموال حقيقية.