ما هو الفوركس؟ دليل شامل لسوق الفوركس للمبتدئين

فهم مفهوم العملات الأجنبية وسوق الفوركس

في السنوات الأخيرة، تطور قطاع تداول العملات الأجنبية بشكل كبير في فيتنام، مما جذب اهتمام عشرات الآلاف من المستثمرين. ومع ذلك، لا يزال الكثيرون يخلطون بين المفهوم بسبب نقص المعلومات الدقيقة والموثوقة.

ما هو الفوركس؟

وفقًا لتعريف ويكيبيديا، يمكن أن يحمل الفوركس العديد من المعاني حسب السياق المستخدم فيه:

أشكال الفوركس تشمل:

• العملات الأجنبية مثل USD، EUR، AUD
• أدوات الدفع الدولية: بطاقات بنكية، حوالات مصرفية، شيكات تحويل
• الشهادات الدولية: سندات حكومية، أسهم شركات دولية
• العملات المشفرة اللامركزية: بيتكوين، إيثريوم
• الذهب والمعادن الثمينة
• العملات المحلية عند استخدامها في المعاملات الدولية

في سياق التداول المالي، يُفهم سوق العملات (Forex، FX) على أنه نظام تداول عملات غير مركزي حيث يمكن للمشاركين شراء وبيع وتبادل أنواع مختلفة من العملات بهدف مثل الاستيراد والتصدير، التحوط من المخاطر أو تحقيق الأرباح.

ماذا يعني تداول العملات الأجنبية؟

تداول العملات الأجنبية هو نشاط شراء وبيع وتبادل أزواج العملات. تختلف أهداف كل مجموعة مشاركة في السوق:

• البنك المركزي يشارك لإدارة مصادر العملات الأجنبية ودعم الاقتصاد الوطني
• المستثمرون الأفراد يشاركون بشكل رئيسي للاستفادة من تقلبات أسعار الصرف لتحقيق الأرباح

مع حجم تداول يومي متوسط يبلغ 5.3 تريليون دولار، فإن سوق الفوركس نشط جدًا وضخم بمعدلات تفوق بكثير الأسواق الأخرى مثل الأسهم أو السندات. التقلب المستمر في أسعار الصرف يفتح العديد من فرص التداول للمستثمرين.

الأصول المتداولة في سوق الفوركس

العملات تُتداول على شكل أزواج

السلعة الرئيسية في سوق الفوركس هي العملات، وتُتداول على شكل أزواج. على سبيل المثال: EUR/USD — حيث EUR هو اليورو من الاتحاد الأوروبي و USD هو الدولار الأمريكي.

نظرًا لأن سعر الصرف بين هذين العملتين دائمًا ما يتغير ويعتمد على عوامل اقتصادية وسياسية متعددة، فإن ذلك يخلق فرص تداول مستمرة لأي شخص يرغب في المشاركة وتحقيق الربح.

المفاهيم الأساسية حول سعر الصرف

العملة الأساسية (عملة التسعير): هي العملة الواقعة على يسار زوج العملات، وتوضح قيمتها مقابل العملة الأخرى. على سبيل المثال، إذا كان EUR/USD = 1.1500، فهذا يعني أن 1 يورو يعادل 1.1500 دولار أمريكي.

العملة المقابلة (عملة التسعير): هي العملة الواقعة على يمين زوج العملات، وتسمى أيضًا العملة المقابلة أو عملة النقطة.

أزواج العملات الرئيسية في السوق

على الرغم من أن أكثر من 30 نوعًا من العملات الكبيرة تُتداول في سوق الفوركس، إلا أن بعض أزواج العملات تمثل حوالي 85% من قيمة السوق وتتمتع بسيولة عالية جدًا. وتُعرف هذه الأزواج باسم الأزواج الرئيسية:

EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، AUD/USD، USD/CHF، NZD/USD، USD/CAD

وتشمل العملات التي تتكون منها هذه الأزواج:

• USD (الولايات المتحدة) — الدولار الأمريكي
• EUR (الاتحاد الأوروبي) — اليورو
• JPY (اليابان) — الين
• GBP (المملكة المتحدة) — الجنيه الإسترليني
• CHF (سويسرا) — الفرنك
• CAD (كندا) — الدولار الكندي
• AUD (أستراليا) — الدولار الأسترالي
• NZD (نيوزيلندا) — الدولار النيوزيلندي

الأصول الأخرى غير الفوركس

توفر منصات التداول الموثوقة مجموعة متنوعة من الأصول إلى جانب الفوركس، بما في ذلك مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب، والعملات الرقمية، مما يتيح فرص استثمار متنوعة للمستثمرين.

كيفية عمل استثمار الفوركس

المبادئ الأساسية

الاستثمار في الفوركس هو في جوهره تداول زوج من العملات لتحقيق أرباح من فرق سعر الصرف.

على سبيل المثال، إذا توقعت أن يرتفع سعر زوج EUR/USD في المستقبل، فستقوم بـ:

1. وضع أمر شراء لزوج EUR/USD عند السعر الحالي
2. انتظار ارتفاع السعر
3. البيع بسعر أعلى لتحقيق الربح

ملاحظة مهمة: يمكنك شراء أو بيع زوج العملات (من السوق ذو الاتجاهين). وإذا توقعت عكس ذلك، يمكنك تنفيذ أمر بيع على المكشوف: البيع أولاً ثم الشراء لاحقًا.

مثال على تداول حقيقي

استخدم 11,500 دولار لشراء 10,000 يورو عند سعر EUR/USD = 1.1500

بعد أسبوعين، بعت 10,000 يورو عند سعر 1.2500، وحصلت على 12,500 دولار

النتيجة: الربح الصافي = 1,000 دولار

لكن، يوجد أداة مهمة جدًا في سوق الفوركس وهي الرافعة المالية. مع رافعة تصل إلى 200 ضعف، يمكنك فتح صفقة بقيمة حوالي 60 دولار كحد أدنى من الهامش بدلاً من 11,500 دولار.

ملخص صفقة التداول

المزايا البارزة لتداول الفوركس

تكاليف تداول منخفضة جدًا

سوق الفوركس يلغي معظم التكاليف الوسيطة مثل رسوم إدارة الأصول، وسطاء، الضرائب على الدخل. يحقق الوسطاء أرباحهم فقط من السبريد (الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع)، وهو مبلغ ضئيل جدًا.

العمل على مدار 24/7 عالميًا

يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم، من الاثنين إلى الأحد. هذا مناسب للأشخاص الذين يرغبون في التداول كقناة استثمار إضافية، حيث يمكنهم التحكم في أوقاتهم: الصباح، الظهر، المساء أو حتى أثناء النوم.

السوق لا يمكن التلاعب به

نظرًا لحجمه الضخم وعدد المشاركين الكبير من جميع أنحاء العالم، لا يمكن لأي جهة أو منظمة أو حتى بنك مركزي السيطرة على السوق أو التلاعب به.

قوة الرافعة المالية

يمكنك إيداع مبلغ صغير والمشاركة في تداول كميات أكبر بكثير من رأس مالك، مما يتيح لك تحقيق أرباح ضخمة تصل إلى مئات الأضعاف من رأس المال المودع. ومع ذلك، فإن الرافعة المالية سلاح ذو حدين ويجب استخدامها بحذر.

حواجز دخول منخفضة

يمكنك البدء بمئات الآلاف من العملة المودعة، وهو ما لا توفره أسواق أخرى مثل الأسهم، السلع أو العقارات.

دليل 8 خطوات لبدء تداول الفوركس

الخطوة 1: فهم 8 مفاهيم أساسية

أولاً، عليك فهم المصطلحات المستخدمة في التداول:

Long (شراء): عندما تشتري عملة مع توقع أن سعرها سيرتفع. يزداد الربح مع ارتفاع السوق.

Short (بيع): عندما تبيع عملة على المكشوف مع توقع أن سعرها سينخفض. يزداد الربح مع انخفاض السوق.

الرافعة المالية (Leverage): التداول بحجم أكبر من رأس مالك. يُعبر عن الرافعة المالية بنسبة مثل 50:1، 100:1، أو 500:1. على سبيل المثال، مع 1,000 دولار ورافعة 500:1، يمكنك التداول بقيمة 500,000 دولار.

الهامش (Margin): هو المبلغ الذي تحتاجه لفتح والحفاظ على صفقة، ويخصم تلقائيًا من حسابك.

النقطة (Pip): أصغر تغيير في سعر زوج العملات، عادة يُحسب من العشرة آلاف. على سبيل المثال، إذا تغير سعر EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، فإن التغير هو 5 نقاط.

السبريد (Spread): الفرق بين سعر الطلب (Bid) وسعر العرض (Offer)، ويُقاس بالنقاط. وهو وسيلة ربح الوسيط.

اللوت (Lot): حجم الصفقة يُقاس بوحدة عملة. يمكنك التداول: نانو (100 وحدة)، ميكرو (1,000 وحدة)، ميني (10,000 وحدة)، أو لوت قياسي (100,000 وحدة).

قيمة النقطة (Point Value): قيمة الدولار لكل نقطة حركة في سعر الصرف.

الخطوة 2: فهم أنواع سوق الفوركس

سوق الفوركس الفوري (Spot Forex Market): تداول بسعر متفق عليه ودفع فوري أو خلال يومي عمل. هو السوق الرئيسي للبنوك والمؤسسات المالية. في فيتنام، يُقيد هذا السوق.

عقود الفروقات (CFD) (Forex CFD): عقد بين طرفين يتفق على فرق السعر لأصل معين دون امتلاك الأصل الحقيقي. يتيح المضاربة بسهولة على العديد من الأسواق. في فيتنام، 99% من منصات الفوركس تعمل بهذا الشكل.

عقود العملات المستقبلية (Currency Futures): عقد لتبادل عملة بأخرى في تاريخ محدد في المستقبل بسعر محدد مسبقًا. هذا النوع غير منتشر في فيتنام.

خيارات العملات (Currency Options): أدوات تسمح بالتوقع إذا كان سعر الأصل سيرتفع أو ينخفض مقارنة بسعر ثابت عند انتهاء المدة. هذا النوع غير منتشر أيضًا في فيتنام.

صناديق الاستثمار المتداولة للعملات (Currency ETFs): صناديق تتبع قيمة عملة معينة مقابل الدولار أو سلة عملات. هذا النوع غير منتشر في فيتنام.

الخلاصة: في فيتنام، يمكنك تداول الفوركس عبر CFD على منصات موثوقة ومرخصة من قبل هيئات دولية.

الخطوة 3: اختيار منصة فوركس موثوقة

تُقيم المنصة المناسبة وفقًا لمعايير متعددة:

• السمعة: يجب أن تكون مرخصة من قبل هيئات دولية
• رسوم منخفضة وتنافسية
• تنوع المنتجات المتداولة
• منصة سهلة الاستخدام ومستقرة

الخطوة 4: فتح حساب فوركس

للفتح، تحتاج إلى تقديم:

• بطاقة هوية / جواز سفر وجهين
• بريد إلكتروني ورقم هاتف
• معلومات الحساب البنكي

سيقوم الوسيط بالتحقق من الهوية عبر عملية KYC.

الخطوة 5: اختيار أزواج العملات للتداول

بعد فتح الحساب، عليك تحليل واختيار أزواج العملات المناسبة. مع مراعاة العوامل التالية:

الوضع الاقتصادي: إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد الأمريكي سيضعف، فإن ذلك سيؤثر سلبًا على الدولار. يمكنك بيع الدولار الأمريكي مقابل عملة دولة ذات اقتصاد أقوى.

الموقع التجاري: إذا كانت دولة تصدر بكميات عالية، فإنها ستكسب عملات أجنبية كثيرة، مما يعزز اقتصادها ويرفع قيمة عملتها.

الوضع السياسي: الأحداث السياسية مثل الانتخابات تؤثر على السوق. إذا فاز مرشح يدعم سياسة تشديد النقد ورفع الفائدة، قد ترتفع قيمة العملة.

الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

حسب سياسة المنصة، يمكنك التداول بمبالغ صغيرة من الهامش. على سبيل المثال، إذا أردت تداول 100,000 دولار مع هامش 1%، فستحتاج إلى 1,000 دولار فقط.

قاعدة إدارة المخاطر: يجب ألا تتجاوز استثمار 2% من الهامش في زوج عملات معين لتقليل المخاطر.

الخطوة 7: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

شراء زوج العملات إذا كنت تعتقد أن سعر العرض سيكون أقوى من السعر الثابت:

• الربح يزيد مع ارتفاع سعر الصرف
• قد تتعرض للخسارة إذا انخفض السعر

بيع زوج العملات إذا كنت تعتقد أن سعر العرض سيكون أضعف من السعر الثابت:

• الربح يزيد مع انخفاض سعر الصرف
• قد تتعرض للخسارة إذا ارتفع السعر

الخطوة 8: استخدام أوامر إدارة المخاطر

الأمر هو تعليمات تلقائية لتنفيذ الصفقة عند وصول السعر إلى مستوى معين. يوجد نوعان رئيسيان:

أمر وقف الخسارة (Stop Loss): يغلق الصفقة عند سعر أدنى من السعر الحالي للحد من الخسائر. أداة أساسية في إدارة المخاطر في سوق متقلب.

أمر جني الأرباح (Take Profit): يغلق الصفقة عند سعر أعلى من السعر الحالي لتثبيت الربح المستهدف.

مثال عملي: زوج EUR/USD حاليًا عند 1.11128، وتتوقع ارتفاعه إلى 1.2000 ثم انخفاضه. تضع أمر جني أرباح عند 1.2000. عند وصول السعر، يُنفذ الأمر تلقائيًا ويحقق لك ربحًا.

الخطوة 9: مراقبة الأرباح والخسائر

الأهم هو عدم الانفعال المفرط. سوق الفوركس متقلب جدًا، والأسعار دائمًا في حركة. عليك أن:

• تواصل الدراسة والتعلم
• تلتزم باستراتيجيتك
• تنتظر بصبر لتحقيق نتائج مربحة

العوامل المؤثرة على سوق العملات الأجنبية

البنك المركزي

عرض النقود يتحكم فيه البنك المركزي، وهو الجهة التي تضع السياسات التي تؤثر بشكل كبير على سعر العملة. على سبيل المثال، سياسة التيسير الكمي (طباعة المزيد من النقود في الاقتصاد) غالبًا ما تؤدي إلى انخفاض قيمة العملة.

أخبار المالية

البنوك التجارية والمستثمرون يفضلون ضخ رؤوس أموال في اقتصادات ذات آفاق قوية. إذا كانت هناك أخبار إيجابية عن منطقة معينة، فإن ذلك يشجع على الاستثمار ويزيد الطلب على عملتها، مما يؤدي إلى ارتفاع سعرها (إلا إذا زاد العرض بشكل موازٍ).

المزاج السوقي

موقف المتداولين، المرتبط غالبًا بالأخبار، يلعب دورًا مهمًا في تحديد سعر العملة. إذا اعتقد المتداولون أن عملة معينة ستسير في اتجاه معين، فسوف يتداولون وفقًا لذلك وقد يقنعون الآخرين، مما يؤثر على العرض والطلب.

القوانين والرقابة على سوق العملات الأجنبية

سوق الفوركس ضخم جدًا، لكن هناك قلة تنظيم بسبب عدم وجود جهة واحدة تراقبه على مدار الساعة. بدلاً من ذلك، توجد منظمات متعددة تراقب أنشطة الفوركس المحلية لضمان التزام المزودين بمعايير معينة.

حجم التداول اليومي

يتم تداول حوالي 5 تريليون دولار يوميًا في سوق العملات، بمعدل حوالي 220 مليار دولار في الساعة. يهيمن على السوق بشكل رئيسي المؤسسات، الشركات، الحكومات والمتداولين.

التحوط يشكل حوالي 90% من حجم التداول، ومعظمها يركز على الدولار الأمريكي، اليورو والين.

المشاركون في سوق الفوركس

المجموعات الرئيسية تشمل:

الحكومات والبنوك المركزية: إدارة مصادر العملات الأجنبية ودعم السياسات الاقتصادية.

البنوك الكبرى: تساهم في توفير السيولة وإدارة مخاطر العملات.

وسطاء الفوركس: يوفرون منصات وأدوات التداول للمستثمرين.

المستثمرون الأفراد: يمثلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي. مع حجم سوق يبلغ 5 تريليون دولار يوميًا، فهذا يعني أن حوالي 1.7 تريليون دولار يتم تداولها بواسطة المستثمرين الأفراد عبر الوسطاء.

الخلاصة

سوق العملات الأجنبية هو أكبر سوق استثمار مالي على مستوى العالم. بفضل الشفافية، تكاليف دخول منخفضة، وفرص تداول مستمرة، يُعد الفوركس قناة استثمار فعالة للمستثمرين حول العالم. فهم مفهوم الفوركس، كيفية عمل سوق العملات، والاستراتيجيات المناسبة ستساعدك على بدء رحلتك الاستثمارية بثقة وأمان.