الفوركس: من الألف إلى الياء للمبتدئين

المفهوم الأساسي لسوق الفوركس

في السنوات الأخيرة، أصبح سوق الصرف الأجنبي في فيتنام واحدًا من الخيارات الاستثمارية التي تجذب اهتمام الكثيرين. ومع ذلك، لا يزال هناك العديد من المستثمرين الجدد يسيئون فهم ما هو سوق الفوركس وكيفية عمله.

الفوركس أو Forex (اختصار من Foreign Exchange) ليس له تعريف واحد فقط. حسب السياق، يمكن أن يشير إلى:

• العملات الأجنبية: مثل USD (الدولار الأمريكي)، EUR (اليورو)، AUD (الدولار الأسترالي)
• أداة الدفع الدولية: بطاقة البنك، سند الحوالة، الشيك
• الشهادات الدولية: سندات الحكومة، أسهم الشركات الدولية
• العملات الرقمية: بيتكوين، إيثريوم وأنواع أخرى
• الذهب: المعدن الثمين المستخدم كعملة

ومع ذلك، عند الحديث عن تداول الفوركس، غالبًا ما يُقصد به سوق غير مركزي حيث يمكن للمشاركين شراء وبيع وتبادل أنواع مختلفة من العملات مع بعضها البعض. يعمل هذا السوق على مدار 24/7 بحجم تداول متوسط حوالي 5.300 تريليون دولار أمريكي يوميًا، مما يجعله أكبر سوق مالي في العالم.

ما يمكن تداوله في سوق الفوركس

آلية تداول أزواج العملات

في سوق الصرف الأجنبي، السلعة الأساسية للتداول هي العملات. يتم تداولها في أزواج، مثل EUR/USD. في هذا الزوج:

• EUR (سعر العرض): العملة على اليسار، تمثل قيمتها
• USD (سعر الطلب): العملة على اليمين، تُستخدم للمقارنة بين القيم

عندما ترى EUR/USD = 1.1500، فهذا يعني أن 1 يورو يعادل 1.1500 دولار أمريكي.

أزواج العملات الرئيسية

على الرغم من وجود أكثر من 30 عملة رئيسية يتم تداولها، إلا أن بعض الأزواج تمثل حوالي 85% من قيمة التداول وتتمتع بأعلى سيولة. وهي:

أصول أخرى يمكن تداولها

بالإضافة إلى أزواج العملات، توفر منصات التداول الموثوقة أدوات استثمارية أخرى مثل مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب، والعملات الرقمية.

كيفية عمل تداول الفوركس

المبادئ الأساسية

الاستثمار في الفوركس بسيط جدًا: تتوقع أن يتجه سعر الصرف للارتفاع أو الانخفاض، ثم تضع أمر شراء أو بيع للاستفادة من الفرق في السعر.

مثال عملي:

افترض أنك تتوقع أن يرتفع سعر EUR/USD خلال الأسبوعين المقبلين. قررت شراء 10,000 يورو بسعر 1.1500، وتكلفك 11,500 دولار. بعد أسبوعين، ارتفع السعر إلى 1.2500، وتبيع 10,000 يورو لتحصل على 12,500 دولار. أرباحك هي 1,000 دولار.

دور الرافعة المالية

الخاصية المميزة لسوق الفوركس هي استخدام الرافعة المالية (Leverage). بدلاً من دفع 11,500 دولار، يمكنك فقط إيداع هامش صغير (مثلاً 60 دولار إذا كانت المنصة تدعم رافعة 200 مرة). ومع ذلك، فهي سلاح ذو حدين - يمكن أن تزيد الأرباح بشكل كبير، ولكن الخسائر أيضًا.

اتجاهات التداول

يمكنك الشراء (Long) إذا كنت تعتقد أن سعر الصرف سيرتفع، أو البيع (Short) إذا كنت تتوقع انخفاض السعر. يتيح سوق الفوركس لك تحقيق أرباح من ارتفاع السعر وانخفاضه.

مزايا الاستثمار في الفوركس

رسوم التداول المنخفضة

على عكس الأسواق الأخرى، لا يوجد في سوق الفوركس رسوم وسيط أو ضرائب عالية. يحقق الوسيط أرباحه فقط من الفرق بين سعر الشراء والبيع (السبريد) وهو صغير جدًا.

السوق مفتوح 24/7

يعمل الفوركس على مستوى العالم، مما يتيح لك التداول في أي وقت - الصباح، الظهر، المساء، وحتى أثناء النوم. هذه ميزة كبيرة لمن يرغب في دخل سلبي.

لا أحد يمكنه احتكار السوق

بفضل حجمه الهائل وتنوع المشاركين (البنوك، الشركات، الحكومات، المستثمرون الأفراد)، لا يمكن لأي منظمة - حتى البنك المركزي - السيطرة على أو التلاعب بـ سوق الفوركس.

استخدام الرافعة المالية بفعالية

بمبلغ هامش صغير، يمكنك تداول كميات كبيرة من الأموال. يخلق هذا فرصة لتحقيق أرباح عالية، لكنه يتطلب إدارة مخاطر صارمة.

حواجز دخول منخفضة

كل ما تحتاجه هو بضع مئات من الآلاف من الدونغ لبدء التداول، على عكس الأسهم، العقارات، أو قنوات الاستثمار الأخرى.

دليل 8 خطوات لبدء تداول الفوركس

الخطوة 1: فهم المفاهيم الأساسية

أولاً، عليك فهم المصطلحات الأساسية:

• Long: شراء، توقع ارتفاع السعر
• Short: بيع، توقع انخفاض السعر
• Leverage: الرافعة المالية، تسمح بالتداول بأموال أكبر من رأس المال (مثلاً 50:1، 100:1)
• Margin: الهامش الذي يجب أن ترسله لفتح الصفقة
• Pip: أصغر وحدة تغير في سعر الصرف (مثلاً EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005 = 5 بيب)
• Spread: الفرق بين سعر الطلب (Bid) وسعر العرض (Ask)
• Lot: كمية وحدة العملة المتداولة (نانو، ميكرو، ميني، أو قياسي)

الخطوة 2: فهم أشكال التداول المختلفة

هناك طرق متعددة لتداول سوق الفوركس:

• Spot Forex: تداول فوري، الدفع خلال يومي عمل (ممنوع في فيتنام)
• Forex CFD: عقد الفروقات، يسمح بالمضاربة دون امتلاك الأصل الحقيقي (شائع في فيتنام)
• عقود المستقبل للعملات: عقود مستقبلية بسعر ثابت
• خيارات الفوركس: حق الاختيار على العملات بناءً على توقعات السعر
• صناديق ETFs للعملات: صناديق تتبع قيمة العملة

في فيتنام، تستخدم معظم المنصات نموذج CFD، ويجب اختيار المنصات المرخصة من قبل هيئات دولية مثل ASIC، FCA، CySEC لضمان الأمان.

الخطوة 3: اختيار منصة تداول موثوقة

معايير اختيار المنصة:

• مرخصة من جهة تنظيم دولية (إلزامي)
• رسوم تداول وعمولات منخفضة
• منتجات مناسبة لاحتياجاتك
• منصة سهلة الاستخدام

الخطوة 4: فتح حساب

ستحتاج إلى تقديم:

• بطاقة هوية شخصية (الهوية الوطنية)
• بريد إلكتروني ورقم هاتف
• معلومات الحساب البنكي

الخطوة 5: اختيار زوج العملات للتداول

تحليل قبل اختيار زوج العملات:

الوضع الاقتصادي: إذا كانت اقتصاد دولة ضعيف، فإن عملتها ستنخفض في القيمة.

الموقف التجاري: الدول التي تصدر الكثير من السلع ذات الطلب العالي ستكون عملتها أقوى.

الوضع السياسي: الانتخابات، سياسات الفائدة، والقرارات السياسية تؤثر على السوق.

الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

قاعدة ذهبية: لا تستثمر أكثر من 2% من رأس مالك الإجمالي في زوج عملات واحد. إذا أردت تداول 100,000 دولار مع هامش 1%، يجب أن يكون لديك 1,000 دولار في الحساب.

الخطوة 7: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

• شراء إذا كنت تعتقد أن سعر العملة سيقوى
• بيع إذا كنت تتوقع أن يضعف السعر

الخطوة 8: استخدام أوامر إدارة المخاطر

نوعان مهمان من الأوامر:

• وقف الخسارة (Stop Loss): إغلاق تلقائي للصفقة عند خسارة محددة، للحد من الخسائر
• جني الأرباح (Take Profit): إغلاق تلقائي عند الوصول إلى مستوى الربح المستهدف

مثال: حالياً EUR/USD عند 1.11128، تتوقع أن يرتفع إلى 1.2000 ثم ينخفض. تضع أمر جني أرباح عند 1.2000 لتأمين الربح.

الخطوة 9: المراقبة والتعديل

لا تتعامل بعشوائية. سوق الفوركس يتغير باستمرار، لكن إذا التزمت باستراتيجيتك وواصلت التعلم، سترى النتائج.

العوامل المؤثرة على سوق الفوركس

السياسة النقدية للبنك المركزي

إجراءات التيسير أو التشديد النقدي للبنك المركزي تؤثر بشكل كبير على سعر العملة. على سبيل المثال، التخفيف الكمي الذي يضخ الأموال في الاقتصاد غالبًا ما يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة.

الأخبار المالية

الأخبار الجيدة عن الاقتصاد الإقليمي تشجع المستثمرين على ضخ رؤوس أموال، مما يزيد الطلب على العملة، ويرفع سعرها.

نفسية السوق

إذا كان غالبية المتداولين يعتقدون باتجاه معين، فسيتداولون وفقًا لذلك، ويقنعون الآخرين، ويغيرون العرض والطلب على العملة.

تنظيم إدارة سوق الفوركس

سوق الفوركس كبير جدًا، لكن هناك قلة من اللوائح المركزية لأنه لا توجد جهة رقابة موحدة. بدلاً من ذلك، تراقب منظمات دولية لضمان التزام مقدمي الخدمات بالمعايير. في أمريكا، مسؤولة عن ذلك هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) وNFA (الجمعية الوطنية للعقود الآجلة).

حجم التداول اليومي

يتم تداول حوالي 5 تريليون دولار يوميًا في سوق الفوركس على مستوى العالم، بمعدل 220 مليار دولار في الساعة. السوق يتكون بشكل رئيسي من مؤسسات كبيرة، لكن المستثمرون الأفراد يشكلون حوالي ثلث الحجم، أي حوالي 1.700 تريليون دولار يوميًا عبر المنصات.

المشاركون في السوق

• الحكومات والبنوك المركزية: إدارة العملات الوطنية
• البنوك التجارية الكبرى: تتداول بكميات كبيرة
• وسطاء الفوركس: يقدمون خدمات للمستثمرين
• المستثمرون الأفراد: يتزايدون يومًا بعد يوم، ويتداولون عبر المنصات الإلكترونية

الخلاصة

الآن، فهمت ما هو سوق الفوركس وكيفية عمله. الفوركس هو أكبر سوق مالي عالمي، يتميز بالشفافية العالية، وتكاليف دخول منخفضة، ويفتح على مدار 24/7. مع معرفة أساسية قوية، ومهارات تحليل جيدة، وإدارة مخاطر صارمة، تداول الفوركس يمكن أن يصبح قناة استثمار فعالة لك.