دليل شامل لشراء الأسهم الأجنبية: دخول سوق الأسهم الأمريكية في عام 2025

السوق المالية الأمريكية تتصدر العالم من حيث الحجم بأكثر من 6,300 رمز مدرج من شركات محلية وعالمية. وبإجمالي قيمة سوقية أكبر على مستوى العالم، يركز هذا السوق على أكبر الشركات ذات دوافع نمو قوية مثل آبل، أمازون ويجذب ملايين المستثمرين من جميع أنحاء العالم.

كل من يخطط لشراء أسهم أجنبية، خاصة الأسهم الأمريكية، سيجد بيئة استثمارية متعددة الأوجه مع العديد من الفرص لتحقيق الأرباح. ستوفر هذه المقالة نظرة عامة على كيفية الاقتراب والمشاركة في هذا السوق من فيتنام.

لماذا يجب شراء الأسهم الأجنبية، خاصة الأسهم الأمريكية؟

التنوع في اختيار الشركات

الميزة الأساسية عند شراء الأسهم الأجنبية هي الوصول إلى مجموعة أكبر من الشركات متعددة القطاعات مقارنة بالسوق المحلي. بورصتا NYSE و NASDAQ هما أكبر مراكز تداول من حيث القيمة السوقية، وتوفران فرص ربح ممتازة. هنا، يمكنك امتلاك حصص من شركات تكنولوجيا عالمية مثل فيسبوك، جوجل، أمازون أو آبل.

عائد استثمار ملحوظ

الأرقام توضح ذلك بوضوح: مؤشر S&P 500 ارتفع بأكثر من 39% منذ مايو 2018 حتى الآن، بينما مؤشر VNIndex في فيتنام سجل خسارة تقارب 9%. حتى أن مؤشر Nasdaq زاد بشكل كبير تجاوز 64%، بفضل طفرة أسهم التكنولوجيا.

تقليل المخاطر من خلال التنويع

امتلاك أسهم من السوق الأجنبية يساعدك على عدم الاعتماد كليًا على الاقتصاد المحلي. خاصة في ظل الظروف الحالية مع ارتفاع أسعار الفائدة وضغوط انخفاض قيمة VND، فإن تنويع محفظة الاستثمار إلى أسواق أخرى هو استراتيجية حماية رأس المال المعقولة.

أبرز الأسهم الأمريكية التي تستحق الاهتمام

إليك قائمة بأسهم أمريكية يوليها العديد من المستثمرين الجدد اهتمامًا:

ملاحظة: هذه المؤشرات تتغير باستمرار. المعلومات أعلاه مرجع فقط في وقت كتابة المقال.

طرق شراء الأسهم الأجنبية من فيتنام

للحصول المباشر على أسهم في بورصات NYSE أو NASDAQ، تحتاج إلى حساب تداول لدى وسطاء أمريكيين. ومع ذلك، فإن أحد العوائق هو شرط الجنسية الأمريكية. لذلك، يستخدم المستثمرون الأفراد من الخارج أدوات مشتقة لشراء الأسهم الأجنبية.

الصناديق المتداولة في البورصة - خيار طويل الأمد

الصندوق المتداول (ETF) يعمل كسلة أوراق مالية يتم تداولها كالسهم العادي. يحاكي تقلبات مؤشر قياسي مثل S&P 500.

مزايا ETF:

• إنشاء محفظة متنوعة بسهولة وبتكاليف معقولة
• عدم الحاجة لدراسة عميقة لكل سهم على حدة
• تقليل تأثير التلاعب بالسوق بفضل احتوائه على سلة من الأسهم

من بين ETFs الشهيرة التي تتبع المؤشر الأمريكي: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، SPDR S&P 500 ETF (SPY)، iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

العقود الفرقية CFD - أكثر مرونة

تتيح العقود الفرقية CFD التداول على أسهم فردية دون الالتزام ببنية صندوق. بدلاً من امتلاك الأسهم الفعلي، تربح من فرق السعر في التقلبات.

مزايا CFD:

• مرونة أكبر - يمكن تحقيق أرباح سواء ارتفع السعر أو انخفض
• رفع الرافعة المالية لتعظيم الأرباح
• الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول من منصة واحدة
• إمكانية البيع على المكشوف (short selling)
• التداول خارج ساعات العمل
• رسوم تداول أقل

توفر العديد من منصات التداول عبر الإنترنت CFD على الأسهم الأمريكية مثل NAS100، SPX500 وأسهم فردية مثل AAPL، AMZN، GOOG، TSLA.

أهم بورصات الأسهم الأمريكية

بورصة نيويورك (NYSE)

تأسست عام 1792، NYSE هي أقدم بورصة في أمريكا. كانت في البداية تتضمن ثلاثة سندات حكومية وسهمين بنكيين، لكنها اليوم تستضيف معظم الشركات العريقة والكبيرة في الولايات المتحدة.

كما يمكن للشركات الأجنبية الإدراج في NYSE إذا التزمت بقوانين هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). تجاوزت البورصة 1 مليون سهم متداول في يوم واحد عام 1888، وبحلول 2022، ارتفع هذا الرقم إلى 5 مليارات سهم.

تعمل NYSE من الاثنين إلى الجمعة، من 9:30 صباحًا حتى 4:00 مساءً بتوقيت أمريكا. وفقًا لـ Statista، بلغت القيمة السوقية الإجمالية للبورصة منتصف 2022 حوالي 24.6 تريليون دولار.

بورصة NASDAQ

بدأت NASDAQ عملها في 8 فبراير 1971 كأول سوق إلكتروني للأوراق المالية في العالم. كانت في البداية مجرد “نظام تسعير”، ثم تطورت تدريجيًا إلى سوق تداول آلي بالكامل.

نظرًا لعدم وجود شروط صارمة للإدراج مقارنة بـ NYSE، غالبًا ما تضم NASDAQ شركات ذات رؤوس أموال صغيرة وشركات لا تتخذ مقرًا في أمريكا. الشركات التقنية الجديدة تختار غالبًا NASDAQ، مما يزيد من المخاطر والمضاربة مقارنة بـ NYSE.

مؤشرات الأسهم الأمريكية المهمة

يضم السوق الأمريكي أكثر من 5000 مؤشر من قبل شركات مالية وصناديق استثمار. لكن، على مستوى العالم، تعتبر المؤشرات الثلاثة التالية الأبرز:

مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500)

يشمل هذا المؤشر 500 شركة رائدة في السوق الأمريكية، تم اختيارها بناءً على القيمة السوقية، السيولة، الأسهم الحرة، القطاع الصناعي، الصحة المالية وتاريخ التداول.

تمثل هذه الشركات حوالي 80% من إجمالي القيمة السوقية للسوق الأمريكية. S&P 500 يعكس الاتجاه العام للسوق بأكمله. يُحسب المؤشر بطريقة الوزن حسب القيمة السوقية، أي إذا انخفضت القيمة الإجمالية بنسبة 10%، ينخفض المؤشر أيضًا بنسبة 10%.

مؤشر داو جونز (DJIA)

يُعد داو جونز واحدًا من أقدم وأشهر وأكثر المؤشرات استخدامًا في العالم. يتكون من 30 شركة كبرى وذات تأثير في الولايات المتحدة، وتمثل حوالي ربع قيمة السوق الأمريكية بأكملها.

على عكس S&P 500، داو جونز يستخدم طريقة الوزن حسب السعر، لذلك فإن الأسهم ذات الأسعار العالية تؤثر بشكل أكبر على تقلبات المؤشر. يُعرف داو بقائمة شركات “بلو تشيب” ذات توزيعات أرباح منتظمة. ومع ذلك، فهو لا يمثل الأسهم ذات رؤوس الأموال الصغيرة أو التكنولوجيا أو الدولية.

مؤشر ناسداك المركب

هو مؤشر الوزن حسب القيمة السوقية لجميع الأسهم المتداولة على Nasdaq، بما في ذلك الشركات الأجنبية، لكنه يركز بشكل رئيسي على الشركات التقنية.

يحتوي Nasdaq Composite على شركات من مجالات متعددة: المالية، الصناعة، التأمين، النقل. يعكس أداء قطاع التكنولوجيا وكذلك مزاج المستثمرين تجاه الأسهم المضاربة. نظرًا لاحتوائه على العديد من الشركات ذات رؤوس أموال صغيرة، غالبًا ما يكون أكثر تقلبًا.

خطوات الاستثمار في الأسهم الأجنبية خطوة بخطوة

( الخطوة 1: اختيار أداة التداول

القرار بين ETF )طويلة الأمد، أقل مخاطرة( أو CFD )قصيرة الأمد، أعلى مخاطرة، أرباح أعلى###.

الخطوة 2: فتح حساب

إكمال عملية التحقق من الهوية وتقديم المعلومات اللازمة.

الخطوة 3: البحث عن الفرص

استخدام أدوات التحليل الفني، أخبار الاقتصاد وبيانات السوق لتحديد نقاط الدخول المثالية.

الخطوة 4: إيداع رأس المال

إرسال رأس المال المبدئي إلى الحساب. مع CFD، يمكنك الاستفادة من الرافعة المالية لفتح مراكز أكبر برأس مال أقل.

الخطوة 5: تنفيذ أوامر التداول

فتح مركز شراء عند توقع ارتفاع السعر أو البيع على المكشوف عند توقع انخفاض السعر.

الخطوة 6: إدارة المركز

المتابعة المستمرة، وضع أوامر جني الأرباح عند تحقيق الهدف وإيقاف الخسارة عند تقلبات سلبية. مع الرافعة المالية، تتضخم الخسائر والأرباح، لذا إدارة المخاطر مهمة جدًا.

التحضير قبل الاستثمار

اختيار وسيط موثوق

وسيط التداول يؤثر مباشرة على قدرتك على تحقيق الأرباح. ابحث عن منصات منظمة، برسوم تداول معقولة وخدمة عملاء جيدة.

تجهيز المعرفة الكاملة

قبل استثمار أموال حقيقية، استخدم حساب تجريبي للتعرف على التداول. فهم كيفية حساب نسبة P/E، المؤشرات الاقتصادية، أخبار الشركات وقراءة الرسوم البيانية.

وضع خطة مالية دقيقة

حدد مبلغ البداية، مستوى الرافعة المالية المناسب لمستوى المخاطرة الذي تقبله. تذكر أن الرافعة المالية يمكن أن تضخم الأرباح والخسائر.

ابدأ التنفيذ

شراء الأسهم الأجنبية لم يعد أمرًا بعيد المنال للمستثمرين في فيتنام. باستخدام أدوات مشتقة مثل ETF و CFD، يمكنك الوصول إلى أسواق العالم الرائدة.

إذا كنت مستثمرًا طويل الأمد بخطة مستدامة، فإن ETF هو الخيار الأنسب. وإذا كنت تبحث عن أرباح أعلى ومستعد لتحمل المخاطر، فإن تداول CFD قد يكون طريقك.

أهم خطوة هي البدء في التعلم، الممارسة على حساب تجريبي، وعند الثقة الكافية، استخدام رأس مال حقيقي. سوق الأسهم الأمريكية ينتظر استكشاف فرصه اللامحدودة.