الاستثمار في الأسهم الأجنبية - خارطة طريق عملية للمستثمرين في فيتنام

السوق المالية الأمريكية ليست صعبة الوصول كما يعتقد الكثيرون. مع أكثر من 6,300 رمز تداول على بورصتي NYSE و Nasdaq، فهي أكبر نظام بيئي للاستثمار على مستوى العالم. الشركات الرائدة مثل Apple و Tesla و Amazon تركز هنا، مما يجذب تدفقات رأس المال من جميع أنحاء العالم. فلماذا يجب على المستثمرين في فيتنام النظر في شراء الأسهم الأجنبية، خاصة السوق الأمريكية؟

لماذا السوق الأمريكية أكثر جاذبية من الأسهم المحلية؟

عائد أعلى بأضعاف مقارنة بـ VNIndex

ارتفع مؤشر S&P 500 بأكثر من 39% منذ مايو 2018 حتى الآن، في حين انخفض VNIndex بحوالي 9% خلال نفس الفترة. حتى أن مؤشر Nasdaq تجاوز 64% بفضل ازدهار شركات التكنولوجيا. هذا الرقم يوضح الفارق الواضح بين السوقين.

تنويع المحفظة الاستثمارية

الاستثمار في الأسهم الأمريكية يعني فرصة لامتلاك جزء من عمالقة التكنولوجيا، البيع بالتجزئة أو المالية العالمية. ليس فقط شراء Apple أو Amazon، بل المشاركة في نمو الاقتصادات المتقدمة.

تقليل المخاطر النظامية

عندما تتعرض اقتصاد فيتنام لضغوط من ارتفاع أسعار الفائدة وانخفاض قيمة VND، فإن تنويع الأصول إلى أسواق خارجية سيساعدك على حماية وضعك المالي بشكل أكثر فعالية. هذا ليس خيارًا محفوفًا بالمخاطر، بل استراتيجية حماية معقولة.

أفضل 10 أسهم أمريكية جديرة بالاهتمام

إذا كنت تبحث عن نقطة انطلاق لشراء الأسهم الأجنبية، فهذه القائمة ستساعدك في التوجيه:

ملاحظة: البيانات تتغير مع الوقت، وتُعتبر مرجعًا فقط.

طريقتان رئيسيتان لشراء الأسهم الأجنبية من فيتنام

لا يمكن للمستثمرين الأفراد من فيتنام فتح حساب مباشر في NYSE أو Nasdaq إلا إذا كانوا يحملون الجنسية الأمريكية. ومع ذلك، هناك أداتان مشتقتان تساعدانك على الوصول إلى السوق.

الطريقة 1: صندوق ETF - بسيط، آمن، طويل الأمد

صندوق (Exchange Traded Fund) يعمل كسلة من الأسهم مصممة مسبقًا، تتبع حركة مؤشرات مثل S&P 500. تملك العديد من الأسهم في وقت واحد، وتقلل من مخاطر التركيز.

الفوائد الرئيسية:

• تكاليف تداول منخفضة، رسوم إدارة قليلة
• لا حاجة لفهم عميق لكل سهم على حدة
• تنويع تلقائي للمحفظة
• تقليل تأثير تقلبات الأسعار الحادة

من صناديق ETF الشهيرة التي تحاكي S&P 500: Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، SPDR S&P 500 ETF (SPY)، iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

الطريقة 2: CFD - مرن، عالي المخاطر، عائد كبير

عقد الفروقات (CFD) يتيح لك التداول على الأسهم بشكل فردي دون امتلاكها فعليًا. تستثمر في تقلبات السعر، ويمكنك تحقيق أرباح من الاتجاهين الصاعد والهابط.

مزايا مميزة:

• مرونة عالية، تداول خارج ساعات العمل
• استخدام الرافعة المالية لتعزيز الأرباح
• إمكانية البيع على المكشوف، والاستفادة من انخفاض الأسعار
• وصول إلى أنواع متعددة من الأصول عبر منصة واحدة

منصات التداول الأمريكية التي يجب معرفتها

NYSE - عمالقة الشركات العريقة

تأسست عام 1792، وشهدت نمو الاقتصاد الأمريكي. الشركات ذات التاريخ الممتد، و"الأسهم الزرقاء" الموثوقة مدرجة هنا. القيمة السوقية حتى منتصف 2022 تقترب من 24.6 تريليون دولار. ساعات التداول من الاثنين إلى الجمعة، من 9:30 صباحًا حتى 4:00 مساءً.

NASDAQ - ساحة التكنولوجيا

بدأت عام 1971 كسوق إلكترونية أولى، وأصبحت مركزًا للشركات التقنية، الشركات الناشئة، والشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة. شروط الإدراج هنا ليست صارمة جدًا، لذا يوجد العديد من الأسهم المضاربية ذات المخاطر العالية، ولكن مع فرص ربح كبيرة أيضًا.

ثلاثة مؤشرات رئيسية للسوق الأمريكية

S&P 500 - نظرة عامة على السوق

يشمل 500 شركة رائدة، تمثل حوالي 80% من القيمة السوقية الإجمالية. يُبنى على أساس الوزن بحسب القيمة السوقية، بحيث تؤثر كل شركة وفقًا لحجمها. يعكس الاتجاه العام للسوق الأمريكية.

Dow Jones - رمز العمالقة

يضم 30 شركة كبيرة وذات تأثير، تم اختيارها بعناية. يمثل حوالي 25% من القيمة السوقية الكلية. على عكس S&P 500، يستخدم وزن السعر، لذا فإن الأسهم ذات الأسعار العالية تؤثر بشكل أكبر على التغير في المؤشر. الشركات المدرجة في داو معروفة بتوزيعات أرباح منتظمة ومستقرة.

NASDAQ Composite - مرآة للمشاعر التكنولوجية

يشمل جميع الأسهم المتداولة على منصة NASDAQ، ومعظمها شركات تكنولوجيا بالإضافة إلى بعض الشركات من قطاعات أخرى. نظرًا لاحتوائه على شركات ذات رؤوس أموال صغيرة ومضاربات، يعكس هذا المؤشر بشكل أعمق أداء قطاع التكنولوجيا ومشاعر المستثمرين تجاه الأسهم عالية المخاطر.

خطوات شراء الأسهم الأجنبية بخمس خطوات

الخطوة 1 - فتح حساب

اختر منصة تداول موثوقة، واملأ نموذج التسجيل بالمعلومات الشخصية.

الخطوة 2 - استكشاف الفرص

استخدم أدوات تحليل السوق، التقويم الاقتصادي، والرسوم البيانية لتحديد نقاط الدخول المثلى أثناء تقلبات السوق.

الخطوة 3 - إيداع رأس المال

حدد الحد الأدنى للمبلغ عادةً (من $50 يبدأ من)، ومستوى الرافعة المالية المناسب لقدرتك على تحمل المخاطر. ابدأ بمبالغ صغيرة إذا كنت مبتدئًا.

الخطوة 4 - تنفيذ أوامر التداول

يمكنك شراء (طويل) عندما تتوقع ارتفاع السعر أو البيع على المكشوف (قصير) عندما تتوقع انخفاض السعر. هذه المرونة من مميزات CFD الأساسية.

الخطوة 5 - إدارة المركز

تابع باستمرار تقلبات حسابك، واغتنم الفرص لجني الأرباح عند الوصول للهدف، أو تقليل الخسائر عند عكس الاتجاه المتوقع. مع الرافعة، ستتضخم الأرباح والخسائر، لذا الانضباط هو المفتاح.

التحضير النفسي والمعرفي قبل البدء

اختيار وسيط موثوق

هو العامل الأهم لتحقيق أرباحك. وسيط موثوق يوفر أدوات جيدة، دعم فني، ورسوم مناسبة.

التعلم قبل استخدام أموال حقيقية

معظم منصات التداول توفر حسابات تجريبية بمال افتراضي (عادةً من $50,000). استغلها للتعرف على الواجهة، الاستراتيجيات، وفهم السوق.

وضع خطة مالية دقيقة

عندما تشعر بالثقة، حدد المبلغ الذي يمكنك المخاطرة به، وأقصى مستوى للرافعة المالية الذي تتحمله. الرافعة سلاح ذو حدين - تعظم الأرباح وتضاعف الخسائر.

ابدأ رحلتك في شراء الأسهم الأجنبية

الوصول إلى السوق الأمريكية لم يعد مقتصرًا على المستثمرين المحترفين فقط. مع تطور أدوات المشتقات مثل ETF و CFD، يمكن للمستثمرين الأفراد من فيتنام بناء محافظ استثمارية دولية.

إذا كنت تفضل الاستثمار طويل الأمد، فإن ETF هو الخيار المناسب بتكاليف منخفضة ومخاطر محسوبة. وإذا كنت تفضل السرعة، وتتحمل مخاطر عالية، وتتوقع عوائد كبيرة، فإن CFD يفتح أمامك فرصًا أكبر.

الخطوة الأولى هي اختيار وسيط موثوق، والتعرف على أدوات التداول، ثم التجربة على حساب تجريبي. عندما تشعر بالجاهزية، ابدأ بمبالغ صغيرة، وادير المخاطر بشكل صارم، ووسع محفظتك تدريجيًا. النجاح في شراء الأسهم الأجنبية لا يقاس بالأرباح قصيرة الأمد، بل بالانضباط في التداول على المدى الطويل. نتمنى لك التوفيق في مسيرتك الاستثمارية!