ما هو الفوركس؟ دليل خطوة بخطوة للمبتدئين في استثمار الفوركس

1️⃣ التعرف على سوق الفوركس

المفهوم الأساسي للفوركس

في السنوات الأخيرة، جذب سوق العملات الدولية اهتمام عشرات الآلاف من المستثمرين في فيتنام. ومع ذلك، لا يزال الكثيرون يواجهون الحيرة بسبب نقص المعرفة الكاملة بهذا المجال. فماذا يعني الاستثمار في الفوركس وكيف يعمل؟

الفوركس ( أو FX) هو سوق عالمي غير مركزي حيث يتداول الناس العملات. وفقًا لتعريف واسع، يمكن أن يشمل الفوركس:

● العملات الدولية: مثل USD (الدولار الأمريكي)، EUR (اليورو)، AUD (الدولار الأسترالي) ● أدوات الدفع الدولية: بطاقات البنوك، شيكات التحويل، سندات الحوالة ● الأوراق المالية الدولية: السندات الحكومية، أسهم الشركات الأجنبية ● العملات الرقمية: بيتكوين، إيثيريوم وأنواع العملات الرقمية الأخرى ● المعادن الثمينة: الذهب يُعتبر من الأصول الخارجية ● العملات المحلية: عند استخدامها في المعاملات الدولية

ومع ذلك، عند الحديث عن سوق الفوركس، غالبًا ما يُشار إلى مكان غير مركزي لتداول العملات، حيث يمكن للمتداولين شراء، بيع، أو تبادل نوع من العملات مقابل نوع آخر بهدف الاستيراد والتصدير، التحوط من المخاطر، أو تحقيق الأرباح.

حجم سوق الفوركس

يُعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي 5.3 تريليون دولار أمريكي. هذا الرقم الضخم يجعل الأسواق الأخرى مثل الأسهم أو السندات تبدو صغيرة بالمقارنة. وبفضل طبيعته الديناميكية وفرص تحقيق الأرباح المستمرة، أصبح تداول الفوركس قناة استثمارية مفضلة على مستوى العالم.

هدف تداول الفوركس

ما هو معنى الاستثمار في الفوركس من حيث الهدف؟ هو نشاط شراء وبيع العملات لأغراض مختلفة:

• المؤسسات المالية الكبرى (البنك المركزي، البنوك التجارية) تتداول لضمان توفر العملات الأجنبية ودعم الاقتصاد الوطني
• المستثمرون الأفراد يشاركون في السوق بهدف واحد فقط: الاستفادة من تقلبات أسعار الصرف لتحقيق الأرباح

2️⃣ ما الذي يمكنك تداوله في سوق الفوركس

السلع المتداولة هي العملات

على عكس الأسواق الأخرى، السلعة الأساسية التي يتم تداولها في الفوركس هي العملات. يتم تداول هذه العملات في أزواج، مثل EUR/USD. في هذا الزوج، EUR هو اليورو الخاص باتحاد أوروبا، وUSD هو الدولار الأمريكي.

نظرًا لتغير سعر الصرف بين EUR وUSD باستمرار بسبب تأثير عوامل اقتصادية وجيوسياسية متعددة، يخلق ذلك فرص تداول لا حصر لها لأي شخص يرغب في المشاركة وتحقيق الربح.

مفهومان مهمان حول سعر الصرف

العملة الأساسية (العملة المعروضة): هي العملة الموجودة على اليسار في زوج السعر، وتوضح قيمتها مقابل العملة الأخرى. على سبيل المثال، إذا كان EUR/USD = 1.1500، فهذا يعني أن 1 يورو = 1.1500 دولار أمريكي.

العملة المقابلة (العملة المقتبسة): هي العملة الموجودة على اليمين في زوج السعر، وتسمى أيضًا العملة المقابلة أو عملة النقطة (pip).

الأزواج الرئيسية للعملات في سوق الفوركس

على الرغم من وجود أكثر من 30 عملة يتم تداولها، إلا أن بعض أزواج العملات تمثل حوالي 85% من قيمة التداول في السوق وتتمتع بسيولة عالية جدًا. وتُعرف هذه الأزواج باسم الأزواج الرئيسية:

أصول أخرى للتداول

بالإضافة إلى الفوركس، توفر منصات التداول الحديثة مجموعة متنوعة من الأصول تشمل:

• مؤشرات الأسهم
• السلع (النفط، الغاز، القمح)
• الذهب والفضة
• العملات المشفرة (بيتكوين، إيثيريوم)

3️⃣ كيف يعمل استثمار الفوركس

مبدأ تحقيق الأرباح

ما هو معنى الاستثمار في الفوركس من حيث الجوهر؟ هو التنبؤ بتغير سعر الصرف بين نوعين من العملات وتنفيذ عمليات تداول لتحقيق أرباح من الفرق في السعر.

تتم العملية على النحو التالي: تتوقع أن يرتفع سعر زوج EUR/USD في المستقبل، فتقوم بفتح أمر شراء. عندما يرتفع السعر كما توقعت، تبيع وتحقق ربحًا. وإذا أخطأت في التوقع، يمكنك تنفيذ أمر بيع (بيع على المكشوف)، أي تبيع أولاً ثم تشتري لاحقًا.

مثال عملي على التداول

افترض أن لديك 11,500 دولار وتريد التداول:

حالة الشراء:

• تستخدم 11,500 دولار لشراء 10,000 يورو بسعر EUR/USD = 1.1500
• بعد أسبوعين، تبيع 10,000 يورو بسعر 1.2500، وتحصل على 12,500 دولار
• الربح: 1,000 دولار

أدوات الرافعة المالية (Leverage)

الميزة الخاصة بسوق الفوركس هي الرافعة المالية (Leverage)، التي تتيح لك التداول بمبالغ أكبر بكثير من رأس مالك الحقيقي. على سبيل المثال:

بدلاً من استثمار 11,500 دولار، مع رافعة 200:1، تحتاج فقط إلى هامش حوالي 60 دولار لإتمام الصفقة. هذا يعني أن أرباحك يمكن أن تكون 100-200 مرة رأس المال المودع.

ملاحظة: الرافعة المالية سلاح ذو حدين. يمكن أن تساعدك على كسب الكثير من المال، لكنها قد تجعلك تخسر بسرعة إذا لم تستخدمها بشكل صحيح.

4️⃣ لماذا يجب عليك تداول الفوركس؟

هناك العديد من الأسباب التي تجعل تداول العملات الأجنبية اليوم خيارًا شائعًا مقارنة بأدوات الاستثمار الأخرى:

★ تكاليف التداول منخفضة جدًا

سوق الفوركس لا يفرض رسوم إدارة أصول، أو عمولات، أو تكاليف وسيطة أخرى. يحقق الوسطاء أرباحهم من الفرق (spread) (الفارق بين سعر الشراء (bid) وسعر البيع (ask))، وهو هامش ربح صغير جدًا.

★ السوق مفتوح 24/7

على عكس الأسهم أو الأسواق التقليدية الأخرى، يعمل سوق الفوركس على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم. يمكنك المشاركة في أي وقت — صباحًا، ظهرًا، مساءً، ليلًا، أو حتى أثناء النوم. هذا مناسب جدًا لمن يرغب في العمل في الفوركس كوظيفة إضافية.

★ السوق لا يمكن التلاعب به

نظرًا لحجمه الضخم وحجم التداول اليومي الذي يتجاوز تريليون دولار، لا يمكن لأي منظمة، أو جهة، أو حتى البنك المركزي أن يسيطر أو يعبث بسوق الفوركس. هذا يحمي مصالح المتداولين.

★ قوة الرافعة المالية

مع مبلغ صغير كضمان، يمكنك تداول كميات كبيرة من العملات بمضاعفات كثيرة. هذا يتيح لك استغلال تقلبات صغيرة في سعر الصرف لتحقيق أرباح ملحوظة.

★ حواجز الدخول منخفضة جدًا

على عكس الأسهم، أو العقارات، أو الأسواق الأخرى، يمكنك بدء تداول الفوركس بمبلغ مئات الآلاف من الدونغ فقط كضمان. هذا يجعل الفوركس أكثر سهولة في الوصول للجميع، خاصة للمستثمرين الجدد.

5️⃣ دليل من 9 خطوات لبدء تداول الفوركس للمبتدئين

تداول الفوركس ليس صعبًا كما تظن. إليك الخطوات التفصيلية لبدء رحلتك في سوق العملات:

الخطوة 1: فهم المفاهيم الأساسية

قبل البدء، عليك فهم المصطلحات المستخدمة في تداول الفوركس:

● شراء (Long): عندما تشتري عملة على أمل أن ترتفع قيمتها، ستربح من زيادة السعر.

● بيع على المكشوف (Short): عندما تتوقع أن تنخفض قيمة عملة، تبيع أولاً ثم تشتري لاحقًا لتحقيق الفرق.

● الرافعة المالية (Leverage): تتيح لك التداول بمبالغ أكبر من رأس مالك الحقيقي. على سبيل المثال، رافعة 50:1، 100:1، أو 500:1.

● الهامش (Margin): هو المبلغ الذي يتعين عليك إيداعه في الحساب للسماح للوسيط بفتح الصفقة. وسيقوم الوسيط تلقائيًا بحجز هذا المبلغ لضمان قدرتك على تحمل الخسائر.

● نقطة Pip: أصغر وحدة في حركة سعر الصرف. إذا تغير سعر EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، فهذا يعادل 5 نقاط pip.

● السبريد (Spread): الفرق بين سعر الشراء (Bid) وسعر البيع (Ask)، ويُحسب بالنقاط pip. وهو مصدر أرباح الوسطاء.

● اللوت (Lot): وحدة حجم التداول. تتوفر بأحجام متعددة من نانو (100 وحدة)، ميكرو (1,000 وحدة)، ميني ###10,000 وحدة(، وحتى اللوت القياسي )100,000 وحدة(.

) الخطوة 2: التعرف على أنواع تداول الفوركس

هناك طرق مختلفة لتداول العملات:

● سوق الفوركس الفوري (Spot Forex): هو تداول الصرف الفوري، حيث يتم الدفع فورًا أو خلال يومي عمل. في فيتنام، يُحظر هذا الشكل.

● عقود الفروقات (CFD): عقد الفرق بين طرفين حول تغير سعر أصل ###العملات، المؤشرات، الأسهم###. يتيح لك هذا الشكل المضاربة على الأسواق المختلفة دون امتلاك الأصل الحقيقي. في فيتنام، 99% من منصات الفوركس تعمل وفق هذا النموذج، ولا يُحظر، لكن يُنصح باختيار منصات مرخصة من قبل هيئات دولية (مثل ASIC، FCA، CySEC) لضمان الأمان.

● العقود المستقبلية للعملات (Currency Futures): عقد لتبادل العملات في تاريخ معين في المستقبل بسعر محدد مسبقًا.

● خيارات العملات (Currency Options): حق يمنحك التوقع بارتفاع أو انخفاض السعر مقارنة بالسعر الثابت عند الانتهاء.

● صناديق الاستثمار المتداولة للعملات (Currency ETFs): صناديق تتبع قيمة عملة معينة مقابل الدولار الأمريكي.

الخطوة 3: اختيار منصة تداول موثوقة

عند اختيار منصة، يجب مراعاة:

• السمعة: مرخصة من قبل جهة تنظيم دولية
• التكاليف: رسوم تداول منخفضة، عمولات تنافسية
• المنتجات: تنوع العملات والأصول
• منصة التداول: سهلة الاستخدام، مستقرة، وتحتوي على أدوات تحليل متعددة

الخطوة 4: فتح حساب تداول

للفتح، تحتاج إلى تقديم:

• بطاقة الهوية الشخصية ###وجهين###
• البريد الإلكتروني ورقم الهاتف
• حساب بنكي

عادةً، تستغرق العملية من بضع دقائق إلى بضع ساعات للموافقة.

( الخطوة 5: اختيار أزواج العملات للتداول

بعد فتح الحساب، عليك تحليل واتخاذ قرار بشأن أزواج العملات التي ستتداول بها. بعض العوامل التي يجب مراعاتها:

⭐ الحالة الاقتصادية: إذا ضعفت اقتصاد دولة، قد تضعف عملتها. والعكس صحيح، فاقتصاد قوي غالبًا ما يصاحبه عملة قوية.

⭐ الميزان التجاري: إذا صدرت دولة الكثير من السلع، ستحصل على عملات أجنبية أكثر، مما يرفع قيمة عملتها.

⭐ الحالة السياسية: التغيرات السياسية، الانتخابات، أو السياسات الجديدة قد تؤثر بشكل كبير على سعر العملة.

) الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

حسب سياسة الوسيط، يمكنك إيداع مبلغ صغير لكنك تتداول بكميات كبيرة. على سبيل المثال، إذا أردت تداول 100,000 دولار مع هامش 1%، فستحتاج فقط إلى إيداع 1,000 دولار.

قاعدة ذهبية: لا تستثمر أكثر من 2% من رأس مالك في صفقة واحدة لإدارة المخاطر بشكل فعال.

( الخطوة 7: اتخاذ قرار الشراء أو البيع

بعد اختيار زوج العملات، عليك تحديد اتجاه التداول:

شراء الزوج إذا:

• كنت تعتقد أن العملة المعروضة ستقوى مقابل العملة المقابلة
• الأرباح تزداد مع كل زيادة في سعر الصرف
• الخسارة تحدث إذا انخفض السعر أقل من سعر الشراء

بيع الزوج إذا:

• كنت تعتقد أن العملة المعروضة ستضعف مقابل العملة المقابلة
• الأرباح تزداد مع كل انخفاض في سعر الصرف
• الخسارة تحدث إذا ارتفع السعر أعلى من سعر البيع

) الخطوة 8: وضع أوامر إدارة المخاطر

الأمر هو توجيه تلقائي يسمح للوسيط بإغلاق مركزك عندما يصل السعر إلى مستوى معين. أهم نوعين من الأوامر هما:

● وقف الخسارة ###Stop Loss###: يغلق الصفقة عندما ينخفض السعر تحت مستوى معين، للحد من الخسائر.

● جني الأرباح (Take Profit): يغلق الصفقة عندما يرتفع السعر إلى مستوى معين لضمان الربح.

مثال: سعر EUR/USD حاليًا 1.11128 وتتوقع أن يرتفع إلى 1.2000. تضع أمر بيع محدد عند 1.2000. عندما يصل السعر، يُنفذ الأمر تلقائيًا وتحقق الربح.

( الخطوة 9: المراقبة والتعديل

سوق الفوركس متقلب جدًا، لذلك:

• لا تتعامل بعواطف عند رؤية ارتفاع أو انخفاض السعر
• استمر في الدراسة والمتابعة لاستراتيجيتك
• قم بمراجعة الأرباح والخسائر بشكل دوري
• تعلم من كل عملية تداول لتحسين مهاراتك

6️⃣ العوامل المؤثرة على سوق الفوركس

) البنك المركزي

البنوك المركزية تتحكم في كمية النقود في الاقتصاد. السياسات مثل التخفيف الكمي ###ضخ الأموال في الاقتصاد### أو تشديد السياسة النقدية ###رفع أسعار الفائدة### يمكن أن تضعف أو تقوي العملة.

( الأخبار الاقتصادية

البنوك والمستثمرون يميلون إلى ضخ رؤوس أموال في اقتصادات ذات آفاق قوية. عندما تعلن دولة عن أخبار اقتصادية إيجابية، يزداد الطلب على عملتها، مما يدفعها للارتفاع.

) نفسية السوق

إذا اعتقد العديد من المتداولين أن عملة معينة ستسير في اتجاه معين، فسيتداولون وفقًا لذلك، مما قد يقنع الآخرين بالانضمام ويغير العرض والطلب.

( الأحداث الجيوسياسية

الانتخابات، الصراعات الدولية، أو القرارات السياسية الكبرى قد تسبب تقلبات قوية في سوق العملات.

7️⃣ بعض الأسئلة الشائعة حول استثمار الفوركس

) كيف يتم تنظيم سوق الفوركس؟

على الرغم من أن سوق الفوركس ضخم، إلا أنه يخضع لقليل من التنظيم لأنه لا توجد جهة تنظيمية تراقبه على مدار الساعة. بدلاً من ذلك، كل دولة لديها منظمات خاصة تراقب سوق العملات المحلي. في الولايات المتحدة، الجهتان الرئيسيتان هما:

• CFTC ###هيئة تداول السلع الآجلة###
• NFA الجمعية الوطنية للعقود الآجلة

كم يبلغ حجم التداول اليومي؟

يتم تداول حوالي 5 تريليون دولار يوميًا في سوق الفوركس، أي بمعدل حوالي 220 مليار دولار في الساعة. هذا الحجم يأتي بشكل رئيسي من المؤسسات، الشركات الكبرى، والحكومات. ويشكل المضاربون حوالي 90% من الحجم، مع تركيز على الدولار، اليورو، والين الياباني.

من هم المشاركون في سوق الفوركس؟

المشاركون يشملون:

• الحكومات والبنوك المركزية: إدارة عرض النقود
• البنوك الكبرى: تتداول بكميات كبيرة
• الشركات متعددة الجنسيات: إدارة العملات الدولية
• وسيط الفوركس: يقدم خدمات للمستثمرين
• المستثمرون الأفراد: يمثلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي

وبحجم إجمالي يبلغ 5 تريليون دولار يوميًا، فهذا يعني أن المستثمرين الأفراد يتداولون حوالي 1.7 تريليون دولار عبر منصات الفوركس.

الخلاصة

ما هو معنى الاستثمار في الفوركس؟ - هو فرصة للمشاركة في أكبر سوق مالي في العالم، والاستفادة من تقلبات أسعار الصرف لتحقيق الأرباح. يتميز سوق الفوركس بانخفاض تكاليف الدخول، العمل على مدار الساعة، عدم إمكانية التلاعب به، وتوفير فرص مستمرة للربح لمن يعرف كيف يدير المخاطر.

لكن تذكر أن الفوركس أداة تداول قوية، لكنها محفوفة بالمخاطر أيضًا. قبل البدء، عليك:

• التعلم الجيد عن السوق
• فهم إدارة المخاطر
• التداول بمبالغ يمكنك خسارتها
• اختيار منصة مرخصة وموثوقة
• وضع استراتيجية تداول واضحة

مع هذه المعرفة الأساسية، أنت مستعد للدخول إلى عالم تداول الفوركس. ابدأ بخطوات صغيرة، واصل التعلم، وابنِ مهاراتك تدريجيًا لتصبح متداولًا ناجحًا.