الفوركس: من المعرفة الأساسية إلى ممارسة التداول العالمية

1️⃣ فهم مفهوم الفوركس

في السنوات الأخيرة، أصبح سوق الصرف الأجنبي واحدًا من المجالات المالية التي تجذب اهتمام عشرات الآلاف من المستثمرين الأفراد في فيتنام. ومع ذلك، لا يزال الكثيرون يخلطون بين المفهوم.

ما هو (Forex)؟

الفوركس أو صرف العملات الأجنبية (Forex) ليس مجرد عملات أجنبية مثل الدولار الأمريكي، اليورو أو الأسترالي. وفقًا لتعريف واسع، يشمل:

• العملات الدولية: العملات المستخدمة في المعاملات الدولية
• أدوات الدفع: بطاقات البنك الدولية، الشهادات، الشيكات التحويلية
• الأوراق المالية: سندات الحكومة، أسهم الشركات متعددة الجنسيات
• الأصول الرقمية: بيتكوين، إيثريوم وأنواع العملات المشفرة الأخرى
• المعادن الثمينة: الذهب والمعادن الثمينة الأخرى

في سياق التداول، سوق الفوركس هو مساحة تداول غير مركزية على مستوى العالم، حيث يمكن للمشاركين شراء وبيع وتبادل العملات المختلفة لأغراض متعددة: دعم الاستيراد والتصدير، مكافحة مخاطر سعر الصرف، أو تحقيق أرباح من تقلبات الأسعار.

لماذا يعتبر الاستثمار في الفوركس جذابًا؟

يعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، مع حجم تداول يومي متوسط يصل إلى 5.3 تريليون دولار أمريكي. مقارنة بأسواق أخرى مثل الأسهم أو السندات، يتميز هذا السوق بسيولة عالية جدًا، ويخلق دائمًا فرصًا لتحقيق أرباح عند تقلبات سعر الصرف.

2️⃣ ما الذي يمكنك تداوله على الفوركس

السلعة الرئيسية في سوق الفوركس هي العملات، التي يتم تداولها في أزواج.

ما هو زوج العملات؟

مثال: EUR/USD

وفيه:

• اليورو (Euro) من الاتحاد الأوروبي هو العملة الأساسية (base currency)
• الدولار الأمريكي (USD) هو العملة المقيدة (quote currency)

إذا كانت قيمة EUR/USD = 1.1500، فهذا يعني أن يورو واحد يمكن استبداله بـ 1.1500 دولار أمريكي.

العملات الرئيسية

على الرغم من وجود أكثر من 30 عملة كبيرة يتم تداولها على الفوركس، إلا أن الأزواج الرئيسية تمثل حوالي 85% من قيمة السوق:

بالإضافة إلى العملات، توفر العديد من منصات الفوركس الموثوقة تداول أصول أخرى مثل مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب والعملات الرقمية.

3️⃣ آلية التداول وكيفية تحقيق الأرباح

ما هو الاستثمار في الفوركس من حيث الجوهر؟

هو عملية تداول زوج من العملات لتحقيق أرباح من فرق سعر الصرف.

مثال توضيحي:

تتوقع أن يرتفع سعر زوج EUR/USD. تشتري 10,000 يورو بسعر 1.1500، وتكلفتك 11,500 دولار.

بعد أسبوعين، ارتفع السعر إلى 1.2500. تبيع 10,000 يورو، وتحصل على 12,500 دولار.

الربح = 12,500 - 11,500 = 1,000 دولار

لكن، يوجد أداة قوية في سوق الفوركس تسمى الرافعة المالية (Leverage). مع رافعة 200:1، يمكنك تنفيذ صفقة بمبلغ حوالي 60 دولار كضمان.

ملاحظة: يمكنك أن تفتح مركز شراء (Long) أو مركز بيع (Short) على زوج العملات. إذا توقعت أن ينخفض الزوج، يمكنك البيع أولاً ثم الشراء لاحقًا لتحقيق الربح من الانخفاض.

4️⃣ المفاهيم الأساسية التي يجب أن يعرفها المتداولون

قبل البدء، عليك فهم 8 مفاهيم مهمة:

Long – عندما تعتقد أن عملة معينة سترتفع، تشتريها (Long). يزداد الربح مع ارتفاع السعر.

Short – عندما تعتقد أن عملة معينة ستنخفض، تبيعها على المكشوف (Short). يزداد الربح مع انخفاض السعر.

الرافعة المالية (Leverage) – أداة تسمح لك بتداول حجم أكبر من رأس مالك الحقيقي. على سبيل المثال: مع رافعة 50:1، يمكن لرأس مال 1000 دولار أن يتحكم في 50,000 دولار.

الهامش (Margin) – المبلغ الذي يجب أن تودعه كضمان لفتح صفقة. يقوم الوسيط تلقائيًا بحجز هذا المبلغ من حسابك.

النقطة (Pip) – أصغر وحدة تغير في سعر الصرف، وغالبًا تكون جزءًا من 10,000. مثال: من 1.2000 إلى 1.2005 = 5 نقاط.

السبريد (Spread) – الفرق بين سعر الشراء (bid) وسعر البيع (ask). هو مصدر دخل الوسيط.

اللوت (Lot) – وحدة حجم التداول. يوجد أحجام متعددة: نانو (100 وحدة)، ميكرو (1,000 وحدة)، ميني (10,000 وحدة)، ستاندرد (100,000 وحدة).

وقف الخسارة وجني الأرباح – أوامر تلقائية لتقليل الخسائر أو تأمين الأرباح عند الوصول إلى مستوى معين.

5️⃣ أنواع أسواق الفوركس المختلفة

سوق الفوركس الفوري (السوق الفوري)

تداول حسب السعر المتفق عليه والدفع فوري أو خلال يومي عمل. في فيتنام، يُحظر هذا السوق على المستثمرين الأفراد.

عقود الفروقات (CFD) (عقد الفروقات)

عقد بين طرفين حول فرق السعر لأصل معين دون امتلاك الأصل فعليًا. في فيتنام، 99% من منصات الفوركس تعمل وفق هذا النموذج. لضمان الأمان، يُنصح باختيار منصة مرخصة من قبل هيئات دولية مثل ASIC، FCA أو CySEC.

عقود العملات المستقبلية (عقود آجلة)

عقد لتبادل العملات في تاريخ محدد في المستقبل بسعر معين. هذا السوق أقل انتشارًا في فيتنام.

خيارات العملات (خيارات)

أداة تتيح لك التنبؤ بارتفاع أو انخفاض السعر مقارنة بسعر ثابت. إذا كانت توقعاتك صحيحة، تحقق أرباحًا؛ وإذا كانت خاطئة، تخسر.

صناديق الاستثمار المتداولة في العملات (صناديق ETFs)

صناديق تتبع قيمة عملة معينة مقابل الدولار أو عملة أخرى.

6️⃣ مزايا الاستثمار في الفوركس

رسوم تداول منخفضة جدًا

لا توجد رسوم إدارة أصول، أو عمولات، أو ضرائب على الدخل. يحقق الوسيط أرباحه فقط من السبريد (الفرق بين سعر الشراء والبيع).

سوق يعمل 24/7

على عكس الأسهم، يفتح سوق الفوركس على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم. يمكنك التداول في أي وقت، ليلاً أو نهارًا.

لا أحد يمكنه السيطرة على السوق

بفضل حجمه الهائل ومشاركة ملايين المتداولين، لا يمكن لأي جهة (حتى البنوك المركزية) السيطرة على سوق الفوركس.

قوة الرافعة المالية

يمكنك إيداع مبلغ صغير والتداول بحجم كبير، مما يخلق فرصًا عالية للأرباح. ومع ذلك، الرافعة سلاح ذو حدين – فهي قد تضخم الخسائر أيضًا.

حواجز دخول منخفضة

يمكنك البدء بمبلغ مئات الآلاف من الدونغ، وهو شيء لا يمكن للأسواق الأخرى (الأسهم، العقارات) تحقيقه.

7️⃣ دليل 8 خطوات لبدء تداول الفوركس

الخطوة 1: فهم المفاهيم الأساسية

تعلم فهم المفاهيم الثمانية المذكورة أعلاه: Long، Short، Leverage، Margin، Pip، Spread، Lot، Stop Loss & Take Profit. هذه هي الأساس لفهم أوامر التداول.

الخطوة 2: تحديد نوع السوق المناسب

هناك أنواع كثيرة من سوق الفوركس. في فيتنام، الأكثر انتشارًا هو CFD. اختيار نوع السوق سيحدد استراتيجيتك في التداول.

الخطوة 3: اختيار منصة تداول موثوقة

معايير اختيار المنصة:

• مرخصة من قبل هيئة تنظيم دولية (ASIC، FCA، CySEC)
• سبريد منخفض
• عمولة مناسبة
• منصة تداول بسيطة ومستقرة
• دعم عملاء جيد

الخطوة 4: فتح حساب تداول

ستحتاج إلى تقديم:

• بطاقة هوية شخصية (الهوية الوطنية) وجهين
• بريد إلكتروني ورقم هاتف
• حساب بنكي للإيداع والسحب

الخطوة 5: اختيار أزواج العملات للتداول

تحليل ما إذا كان سعر الصرف سيرتفع أو ينخفض من خلال النظر في:

الوضع الاقتصادي – إذا ضعفت اقتصاد دولة، فإن عملتها ستنخفض في القيمة.

الموقف التجاري – الدول التي تصدر الكثير من السلع ذات الطلب العالي ستجني عملات أجنبية أكثر، مما يرفع قيمة عملتها المحلية.

الوضع السياسي – الاستقرار السياسي يؤثر مباشرة على ثقة المستثمرين وقيمة العملة.

الخطوة 6: تحديد مبلغ الهامش

حسب سياسة المنصة، يمكنك إيداع جزء صغير ولكنك لا تزال تتداول بحجم كبير. على سبيل المثال: لتداول 100,000 دولار مع هامش 1%، تحتاج فقط إلى إيداع 1,000 دولار.

قاعدة الأمان: استثمر فقط 2% من إجمالي رأس المال في زوج عملات واحد.

الخطوة 7: وضع أوامر الشراء أو البيع

شراء (Long) إذا كنت تعتقد أن سعر العملة المقيدة سيكون أقوى من العملة الأساسية:

• الربح يزيد مع ارتفاع السعر
• الخسارة تحدث مع انخفاض السعر

بيع (Short) إذا كنت تعتقد أن سعر العملة المقيدة سيكون أضعف من العملة الأساسية:

• الربح يزيد مع انخفاض السعر
• الخسارة تحدث مع ارتفاع السعر

الخطوة 8: استخدام أوامر إدارة المخاطر

ضع أمر وقف الخسارة لإغلاق الصفقة تلقائيًا عند خسارة محددة، لتقليل الخسائر.

ضع أمر جني الأرباح لإغلاق الصفقة تلقائيًا عند وصول الأرباح إلى مستوى معين.

مثال: زوج EUR/USD عند 1.11128. تتوقع أن يصعد إلى 1.2000 ثم ينخفض. تضع أمر بيع محدد عند 1.2000. عندما يصل السعر إلى 1.2000، يتم تنفيذ الأمر تلقائيًا.

الخطوة 9: مراقبة وتعديل الاستراتيجية

لا تتعامل بعاطفية. سوق الفوركس يتغير باستمرار، لكن إذا التزمت باستراتيجيتك وواصلت البحث، سترى الأرباح تتراكم تدريجيًا.

8️⃣ العوامل المؤثرة على سوق العملات الأجنبية

البنك المركزي

البنك المركزي يتحكم في عرض النقود ويصدر سياسات سعر الفائدة. التيسير الكمي (طباعة النقود في الاقتصاد) قد يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة؛ التشديد النقدي (رفع سعر الفائدة) قد يرفع السعر.

الأخبار المالية

إذا كانت هناك أخبار اقتصادية جيدة لدولة، سيشجع ذلك المستثمرين على الاستثمار فيها، مما يزيد الطلب على عملتها ويرفع سعرها.

المعنويات السوقية

إذا اعتقد المتداولون أن عملة معينة تتجه في اتجاه معين، فسيتداولون وفقًا لذلك، مما يؤثر على الطلب والسعر.

9️⃣ الأسئلة الشائعة

س: كيف يتم تنظيم سوق الفوركس؟

ج: سوق الفوركس كبير جدًا ولكن يوجد تنظيم أقل مقارنة بأسواق أخرى لأنه لا يوجد جهة تنظيم موحدة. بدلاً من ذلك، تراقب الهيئات في كل بلد التداولات. في أمريكا، هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) ورابطة العقود الآجلة الوطنية (NFA) مسؤولة عن التنظيم.

س: كم يبلغ حجم التداول اليومي؟

ج: حوالي 5 تريليون دولار يوميًا (متوسط 220 مليار دولار في الساعة). الغالبية العظمى من التداول هو مضاربة (يشكل 90% من الحجم)، ويركز على الدولار الأمريكي، اليورو والين الياباني.

س: من يشارك في السوق؟

ج: الحكومات، البنوك المركزية، البنوك الكبرى، وسطاء الفوركس، والمستثمرون الأفراد. المستثمرون الأفراد يشكلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي، أي حوالي 1.7 تريليون دولار.

🔟 الخلاصة

الآن، لقد فهمت ما هو الاستثمار في الفوركس، كيف يعمل سوق الفوركس، وكيف تبدأ التداول. مع أكبر حجم سوقي، وتكاليف دخول منخفضة، وشفافية عالية، يُعد الفوركس قناة استثمارية جذابة للمستثمرين حول العالم. ومع ذلك، تذكر أن التداول في الفوركس ينطوي على مخاطر – إدارة المخاطر بشكل جيد هو مفتاح النجاح.