2568 أي وسيط هو الأرخص؟ تحليل مفصل لرسوم وسيط التداول

لماذا تعتبر رسوم الوسيط مهمة جدًا

عند الحديث عن استثمار الأسهم، يركز الكثيرون غالبًا على سعر السهم الذي يرتفع وينخفض، لكن في الواقع هناك سبب دقيق جدًا مثل النمل الذي يأكل الخشب، مخفي وراء الكواليس، وهو رسوم الوسيط التي تؤثر على النتيجة النهائية لمحفظتك. على الرغم من أنها تبدو نسبة مئوية صغيرة، إلا أنه عند جمعها على مدار العام، تصبح عقبة ليست صغيرة أمام الحصاد.

العمولة المرتفعة تجعل الأرباح تتقلص، لكن أقل عمولة أو عدم وجود حد أدنى للعمولة يتيح لمالك المال أن يعمل بأقصى قدر من الإمكانات. هذا هو السبب في أن اختيار وسيط بأقل نسبة رسوم 2568 هو أمر لا ينبغي تجاهله من قبل الكثيرين.

جدول مقارنة رسوم الوسطاء 2568 بشكل شامل

في هذا العصر، أصبح فتح حساب أسهم أسهل بكثير، ويمكنك القيام بذلك خلال دقائق عبر الإنترنت. لكن ما يجب أن تنتبه إليه هو الرسوم التي تختلف من شركة لأخرى. هذا الجدول سيساعدك على رؤية الصورة بوضوح حول من يفرض كم عمولة:

*باستثناء عدم استخدام E-Confirmation
**باستثناء استخدام E-Statement

فهم هيكل رسوم الوسيط

قبل أن نصل إلى هذه الأرقام، دعنا نفهم من أين تأتي عمولات التداول.

من أين تأتي العمولة مع نظام تداول الأسهم

لا يمكن للمستثمرين الأفراد أن يبيعوا ويشتروا الأسهم مباشرة مع بعضهم البعض، بل يحتاجون إلى وسيط يُعرف بـ “الوسيط” ليقوم بعمليات الشراء والبيع في السوق الرسمية. لذلك، يجب أن يكون للوسيط دخل، ويأتي هذا الدخل من الرسوم التي يفرضها على المستثمرين. بعض الوسطاء يستخدمون استراتيجيات لخفض العمولة لجذب المستثمرين لاستخدام خدماتهم.

الفرق بين حساب الرصيد النقدي وحساب النقد

حساب الرصيد النقدي هو حساب يُودع فيه المستثمر المبلغ الكامل قبل الشراء، يشبه استخدام النقود الحقيقية، ويكون منخفض المخاطر، لذلك تكون العمولة أقل، عادة حوالي 0.15%.

حساب النقد هو حساب يسمح بالتداول بأكثر من المبلغ المودع، كأنه استخدام حد ائتمان، ويمكن تقليله أو زيادته في اليوم التالي، ويكون أكثر خطورة، لذلك تكون العمولة أعلى، حوالي 0.20%.

دراسة تفاصيل رسوم كل شركة

บัวหลวง (BLS): لا يوجد حد أدنى للعمولة، يرفع مستوى الوصول

شركة บัวหลวง، التابعة لبنك กรุงเทพ، تعتبر خيارًا جيدًا للمستثمرين ذوي رأس المال المحدود، والسبب الرئيسي هو عدم وجود حد أدنى للرسوم، حيث تدفع فقط مقابل ما تشتريه، على عكس العديد من الشركات التي تفرض حد أدنى للعمولة.

نسبة العمولة القياسية لـ BLS هي:

• حساب الرصيد النقدي: 0.15% من قيمة التداول
• حساب النقد: 0.20% من قيمة التداول

الشرط هو إرسال الأوامر يدويًا عبر الإنترنت واستلام تأكيد عبر E-Confirmation، وإذا لم يتم ذلك، فإن العمولة تعود إلى 100 بات يوميًا.

อินโนเวสท์ เอกซ์: وكيل SCBX الذي يعفي من العمولة بذكاء

الاسم السابق هو شركة الأسهم التايلاندية، والآن هو อินโนเวสท์ เอกซ์، تحت مجموعة SCBX، وهو خيار آخر يعفي من الحد الأدنى للعمولة بشكل جيد.

رسوم العمولة لهذا الوسيط:

• حساب الرصيد النقدي: 0.15%
• حساب النقد: 0.20%

لكن، يتم إعفاء من الحد الأدنى للعمولة بقيمة 50 بات إذا طلب المستثمر استلام تأكيد عبر E-Statement.

เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ (SBITO): شركة يابانية تغزو السوق التايلاندي بأقل عمولة

شركة يابانية من اليابان تقدم تكنولوجيا fintech إلى تايلاند، وتشتهر برسومها غير التقليدية.

حساب الرصيد النقدي فقط 0.075%، وهو أقل من متوسط السوق بنصف، بدون حد أدنى للعمولة.

أما حساب النقد عند 0.10%، فهناك حد أدنى للعمولة بقيمة 50 بات.

إذا كنت تستثمر بكميات صغيرة من الأسهم، فإن SBITO هو خيار جيد للوصول للمبتدئين.

กสิกรไทย: أحد المعايير في الرسوم

بصفته أحد الكيانات المالية الكبرى، يتبع กสิกรไทย معدلات العمولة القياسية للسوق:

• حساب الرصيد النقدي: 0.15%
• حساب النقد: 0.20%
• الحد الأدنى: 50 بات

يعني إذا اشتريت أسهمًا بأقل من 333,000 بات، ستُفرض عليك عمولة 50 بات. ومع ذلك، يعوض هذا البنك عن ذلك من خلال خدمات القروض والتحليلات التي تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات أفضل.

ลิเบอเรเตอร์: نظام تصاعدي للعمولة حسب حجم التداول

شركة Krungsri Securities تستخدم نظام تصاعدي للعمولة يعتمد على قيمة التداول:

• حتى 5 ملايين: 0.15%
• 5-10 ملايين: 0.13%
• 10-20 ملايين: 0.11%
• أكثر من 20 مليون: 0.11%

بالإضافة إلى رسوم المعالجة بقيمة 50 بات.

هذه الاستراتيجية جيدة للمستثمرين الذين يتداولون بكميات كبيرة، فكلما زادت الكمية، زادت التوفير.

ทิสโก้: لا يوجد تفاصيل عن الحد الأدنى، لكن المعدلات ثابتة

شركة ทิสโก้، وهي عضو في مجموعة ทิสโก้، تقدم:

• حساب الرصيد النقدي: 0.15%
• حساب النقد: 0.20%

لا يوجد حد أدنى محدد، وهو خيار طبيعي للعملاء من نوع “الكيانات”.

ธนชาต: رسوم قياسية مع فوائد ودائع خاصة

شركة ธนชาต لا تزال تتبع النهج التقليدي:

• حساب الرصيد النقدي: 0.15%
• حساب النقد: 0.20%
• الحد الأدنى: 50 بات

لكن إذا فتحت حساب الرصيد النقدي مع ธนชาต وأودعت أموالًا، فستحصل على فائدة ودائع خاصة بنسبة 1% سنويًا، وهو تعويض جيد.

กรุงไทย เอ็กซ์สปริง: تعاون بين كبار الشركات

منتج مشترك بين XSpring Capital وกรุงไทย، ويقدم:

• حساب الرصيد النقدي: 0.15%
• حساب النقد: 0.20%
• لا يوجد حد أدنى

للراغبين في سهولة الاستخدام، والخدمات القياسية، وتجنب الحد الأدنى للعمولة، قد يكون هذا الخيار مناسبًا.

ยูโอบี เคย์เฮียน: معدل دولي

بنك دولي متعدد الجنسيات يدعم:

• حساب الرصيد النقدي: 0.15%
• حساب النقد: 0.20%
• الحد الأدنى: 50 بات

نفس معدل العمولة مع معظم الوسطاء التايلانديين، ويقدم أيضًا خدمات استشارية عالية الجودة.

Phillip Capital: الحد الأدنى هو 30 بات

هو الوسيط الذي يفرض أقل حد أدنى للعمولة، فقط 30 بات يوميًا.

• حساب الرصيد النقدي: 0.15%
• حساب النقد: 0.20%
• الحد الأدنى: 30 بات

للمستثمرين الصغار الذين يشترون أسهمًا بقيمة 5,000-10,000 بات يوميًا، هذا هو الخيار.

عقود الفروقات على الأسهم: خيار آخر بدون عمولة

بالإضافة إلى شراء الأسهم المباشر في السوق، يفضل الكثيرون استخدام الرافعة المالية أو تقليل المخاطر عبر عقود الفروقات (Contracts for Difference)، وهي أدوات مشتقة.

خصائص عقود الفروقات:

• لا توجد عمولة تداول
• تربح الوسيط من فرق السعر (Bid-Ask Spread)
• معدلات الرافعة تختلف حسب الوسيط
• مخاطر عالية، حيث قد تتجاوز الخسارة رأس المال

أمثلة على مقدمي خدمات CFD:

كيف تختار الوسيط الذي يناسب أسلوب استثمارك

إذا كنت تستثمر بأسلوب “ميسي لين” (أسهم صغيرة بشكل متكرر)

الحد الأدنى للعمولة هو “عدوك”، لذا يجب أن تختار:

• บัวหลวง (لا يوجد حد أدنى)
• เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ (أقل عمولة)
• กรุงไทย เอ็กซ์สปริง (لا يوجد حد أدنى)

إذا كنت تستثمر بأسلوب “خفض الكمية” (كميات كبيرة)

يمكنك تقليل عدد العمليات، واختيار شركة ذات معدلات منخفضة للكميات الكبيرة:

• ลิเบอเรเตอร์ (نظام تصاعدي للعمولة)
• กสิกรไทย (خدمة تحليل جيدة)
• ธนชาต (مزايا فائدة خاصة 1%)

إذا كنت تستثمر بأسلوب “حذر” (وترغب في التوفير في كل وحدة)

ابحث عن:

• Phillip Capital (حد أدنى منخفض 30 بات)
• ทิสโก้ (عمولة واضحة بدون مفاجآت)

لا تنسَ الرسوم غير العمولة

هناك العديد من الرسوم التي يتحملها المستثمرون بجانب عمولة الوسيط، ومنها:

1. رسوم سوق الأوراق المالية (0.007% من قيمة التداول)
2. ضريبة القيمة المضافة (VAT) بنسبة 7% على عمولة الوسيط
3. رسوم تسوية الأسعار عبر ATS (فقط لحساب الرصيد النقدي)

لذا، فإن التكلفة الحقيقية ستكون أعلى من الأرقام التي يعرضها الوسيط.

الخلاصة: اختر بعناية، وادخر بذكاء

رسوم الوسيط 2568 ليست مجرد أرقام، بل تتعلق بكيفية تحقيق توازن بين نسبة العمولة، الحد الأدنى، مستوى الخدمة، وأسلوب تداولك الخاص.

ما هو مناسب لشخص قد يكون مكلفًا لشخص آخر، لذا تذكر:

• التداول بكميات صغيرة → الحد الأدنى يحدد السعر
• التداول بكميات كبيرة → النسبة المئوية تحدد السعر
• تبحث عن خدمات إضافية → الخدمات والأدوات تميزك

جرب فتح حساب تجريبي مع 2-3 وسطاء، واختر ما يناسبك. كلمة “الأرخص” ليست دائمًا “الأفضل”، فالأهم هو “الأكثر ملاءمة”.