عام 2568 كيف تستثمر في الصناديق الصينية بشكل صحيح؟ إليك 10 صناديق يجب متابعتها عن كثب

لماذا تعتبر صناديق الأسهم الصينية جذابة في عام 2568

الاقتصاد الصيني، على الرغم من مواجهته لبعض التحديات مؤخرًا، لا يزال يعتبر المحرك الرئيسي في الساحة الاقتصادية العالمية، يحتل المرتبة الثانية بعد الولايات المتحدة الأمريكية، مع حجم سوق ضخم وإمكانات نمو طويلة الأمد صناديق الأسهم الصينية أصبحت خيارًا ذا قيمة للمستثمرين الباحثين عن فرص في السوق الآسيوية، خاصة في قطاعات التمويل والتكنولوجيا والتجارة الإلكترونية التي تتزايد باستمرار

الاختلافات بين أنواع الصناديق التي يجب معرفتها

الصناديق المتتبعة للمؤشر (النهج السلبي)

تم تصميم هذا النوع من الصناديق لمتابعة أداء مؤشرات الأسهم الصينية عن كثب، مع رسوم أقل، وهو مناسب للمستثمرين المبتدئين أو الذين يبحثون عن استقرار، حيث يقبلون عائدات ثابتة وأقل إذا اختاروا إدارة نشطة

الصناديق المختارة للأوراق المالية (الإدارة النشطة)

استراتيجية استثمارية يضطلع فيها مدير الصندوق بدور رئيسي في اختيار الأسهم بشكل فردي، بهدف تحقيق عوائد تتجاوز المعايير، مع تحمل مخاطر أعلى ورسوم أكثر، ويجب على المستثمرين دراسة سجل وخبرة فريق إدارة الصندوق قبل اتخاذ القرار

ملخص أداء 10 صناديق صينية خلال 3 سنوات

تحليل 10 صناديق يجب متابعتها

SCBCEE: الخيار الرئيسي للمستثمرين على المدى الطويل

صندوق ไทยพาณิชย์ للأسهم الصينية عبر القنوات الإلكترونية، يوضح أداء تراكمياً منذ بداية العام بنسبة 11.37%، مع متوسط عائد ثلاث سنوات بنسبة 6.88% سنويًا، ويظهر ضعف الأداء على مدى خمس سنوات (0.56% سنويًا)، مما يعكس تقلبات السوق الصينية بشكل واضح، ولا يوزع أرباحًا، حيث يركز على تراكم رأس المال للاستثمار على المدى الطويل

SCBCEP: للمقبلين على تحمل مخاطر متوسطة

أداء تراكم منذ بداية العام بنسبة 10.38%، مع عائد ثلاث سنوات بنسبة 5.94% سنويًا، هذا الصندوق مصمم لزيادة القيمة، ويتوافق مع التحديات التي مر بها السوق خلال الخمس سنوات الماضية (-0.33% سنويًا)، ولا يوزع أرباحًا، وهو مناسب للتخطيط للتقاعد، للمستثمرين الذين يمكنهم تحمل تقلبات السوق الجديدة

SCBCE (SSF): صندوق التوفير الخاص

خيار ذو مزايا ضريبية، أداء منذ بداية العام بنسبة 10.92%، مع عائد ثلاث سنوات بنسبة 5.81% سنويًا، لا توجد بيانات لخمس سنوات بسبب فترة الاستثمار القصيرة، ويتميز بمخاطر عالية، ولا يوزع أرباحًا، ومناسب للمستثمرين الملتزمين للاستفادة من الضرائب الخاصة

SCBCE: النسخة الأساسية من ไทยพาณิชย์

أداء تراكمياً بنسبة 10.91% منذ بداية العام، مع هيكل مخاطر مشابه لـ SCBCEE، على الرغم من تراجع الأداء على المدى الطويل إلى -0.45% سنويًا، ولا يوزع أرباحًا، مصمم للمستثمرين الذين يثقون في تعافي السوق الصينية ومستعدون لتحمل التقلبات

SCBCEHE: للمستثمرين ذوي الخبرة الأكبر

أداء منذ بداية العام بنسبة 14.63%، وهو الأكثر تنوعًا، لكن العائد على المدى الطويل ضعيف (3 سنوات 4.30%، و5 سنوات -2.09%)، وهو صندوق هيدج للعملة الأجنبية، لا يوزع أرباحًا، ويتميز بمخاطر عالية، ومناسب للمستثمرين ذوي الخبرة الباحثين عن عوائد قصيرة الأمد

TISCOCH: تيسكو تدخل سوق الصين

أداء منذ بداية العام بنسبة 14.18%، لكن العائد على المدى الطويل متحفظ (3 سنوات 3.65%، و5 سنوات -3.26%)، بدون أرباح، مخاطر عالية، ومناسب للمستثمرين على المدى الطويل الذين يؤمنون بانتعاش الصين، ولكن يجب الحذر من الاتجاهات السلبية على المدى الطويل

TCHRMF: صندوق التقاعد من بنك تاناشات

أداء تراكمياً بنسبة 13.89% منذ بداية العام، مع عائد ثلاث سنوات بنسبة 3.57% سنويًا، وخسارة على مدى خمس سنوات (-3.16%)، مصمم للتقاعد، بدون أرباح، مخاطر عالية، ومناسب للمستثمرين الراغبين في التوفير الضريبي والنمو الاقتصادي على المدى الطويل، مع تحمل تقلبات المدى المتوسط

KF-HSHARE-INDX: الاستثمار المتتبع للمؤشر

أداء منذ بداية العام بنسبة 14.21%، مع عائد ثلاث سنوات بنسبة 3.32% سنويًا، وخسارة على مدى خمس سنوات -2.91%، هيكل مؤشر، بدون أرباح، مخاطر عالية، للمستثمرين الذين يفضلون النهج السلبي في السوق الصينية، ومناسب لتنويع المحفظة

SCBCEHP: RMF مع حماية سعر الصرف

أرباح بنسبة 14.18% منذ بداية العام، مع عائد ثلاث سنوات بنسبة 3.30% سنويًا، وخسارة على مدى خمس سنوات -3.03%، هو RMF من ไทยพาณิชย์ مع هيدج، بدون أرباح، مخاطر عالية، مصمم للمستثمرين على المدى الطويل الذين يقبلون المخاطر ويرغبون في نمو أكبر من الدخل

SCBCEH: الخيار النهائي للهيدج على سعر الصرف

أداء تراكمياً بنسبة 14.16% منذ بداية العام، لكن العائد على المدى الطويل سلبي (3 سنوات 3.26%، و5 سنوات -3.07%)، بدون أرباح، مخاطر عالية، يظهر تعافيًا قصير الأمد، لكن يجب الحذر، للمستثمرين الذين يركزون على المخاطر العالية لتنويع آسيا

الخلاصة والتوصيات

صناديق الأسهم الصينية التي تم تحليلها تعتمد بشكل رئيسي على استراتيجية الصناديق السلبية التي تتبع السوق عن كثب، وهي وسيلة فعالة لتقليل المخاطر للمستثمرين العاديين

قبل اتخاذ قرار الاستثمار في أي صندوق استثمار خارجي، يجب على المستثمرين دراسة المستندات التوضيحية بعناية، حيث أن الاستثمار في السوق الصينية يحمل مخاطر عالية، والأداء السابق لا يضمن تكراره في المستقبل، ويجب على المستثمرين مراعاة ظروفهم الشخصية، ومستوى تحمل المخاطر، وأفق الاستثمار قبل اتخاذ القرار