لماذا لا يزال البيتكوين منطقيًا كاستثمار طويل الأجل - حتى عند 30 ألف دولار

بيتكوين جالس 55% تحت قمته $69K ، لكن إليك الأمر: إنه مرتفع 80% منذ بداية العام بينما مؤشر S&P 500 مرتفع فقط 18%. لذا السؤال الحقيقي ليس ما إذا كان بيتكوين قد انهار—بل ما إذا كنت نائماً على أصل معطل أساسياً أو مختلف أساسياً.

قصة العرض التي لا يتعب أحد من الحديث عنها

لن يوجد سوى 21 مليون بيتكوين على الإطلاق. هذا هو. نقطة. تم تعدين أكثر من 93% بالفعل، مما يعني أن الندرة متأصلة في البروتوكول، وليست معتمدة على نزوة بعض الرؤساء التنفيذيين أو البنوك المركزية. قارن ذلك بطابعة الأموال التابعة للاحتياطي الفيدرالي التي تبلغ قيمتها 3.3 تريليون دولار والتي تعمل في عام 2020 وحده. مدخراتك بالدولار؟ تتعرض بهدوء للتدمير بسبب التضخم. بيتكوين؟ محصن رياضيًا من التخفيف.

إليك ما هو قادم: ستؤدي عملية تقليل مكافآت التعدين لبيتكوين في أبريل 2024 من 6.25 BTC إلى 3.125 BTC كل 10 دقائق. درس في التاريخ—في كل مرة يحدث هذا، ارتفعت بيتكوين بأكثر من 1,000% خلال الأشهر الـ12-17 التالية. في عام 2020، كان سعر التقسيم $9,100 → وصل إلى $69K. في 2016: $580 → $20K. لا أقول إن التاريخ يتكرر، لكنه بالتأكيد يتناغم.

فجوة الأداء جنونية فعلاً

عائدات 10 سنوات:

• بيتكوين: $96 (2013) → $30K اليوم = 31,000%+ عائد
• S&P 500: 1,680 → 4,536 = 170% عائد

حتى عند النظر إلى مدى 5 سنوات: بيتكوين مرتفعة بحوالي 330%، ومؤشر S&P 500 مرتفع بنسبة 61%. بيتكوين تتفوق على كل فئة أصول تقليدية بطريقة غير قريبة.

لماذا المؤسسات مهمة في الوقت الحالي

تذكر عندما كانت بلاك روك وفيديلتي وإنفيسكو تقدم طلبات ETF للبيتكوين إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات؟ هذا ليس ضجيجًا - هذا إعادة تخصيص رأس المال. شركات مثل مايكروسوفت وAT&T وAMC تقبلها بالفعل. تقنية بلوكشين ريبيل تنقل الأموال عبر الحدود لصالح ستاندرد تشارترد وبنك أمريكا. هذا لم يعد شيئًا متخصصًا بعد الآن؛ إنها بنية تحتية أصبحت حقيقية.

بيتكوين كعقار رقمي (لكن أفضل)

الذهب هو المخزن التقليدي للقيمة، أليس كذلك؟ المشكلة: إنه ضخم، مكلف للتخزين في الخزائن، يفقد قيمته عند التخزين السيئ، من الصعب تقسيمه، يستغرق أسابيع للبيع. بيتكوين؟ يمكنك:

• قسمه إلى 100 مليون ساتوشي ( مثل تقسيم الدولار إلى 100 مليون سنت )
• نقل $1M دوليًا في 10 دقائق مقابل بضعة دولارات
• خزنه في محفظة باردة بدون مخاطر الحفظ
• قم ببيعه على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع طوال السنة مع سيولة يومية تزيد عن 9 مليار دولار

إذا استحوذت بيتكوين فقط على قيمة سوق الذهب التي تبلغ $12 تريليون، فسيرتفع السعر إلى $690K (10x من هنا). العقارات؟ $33 تريليون ستدفع بيتكوين إلى 1.9 مليون دولار.

الحديث الحقيقي حول استراتيجية الدخول

نعم، بيتكوين متقلبة. نعم، انخفضت بنسبة 75% من $68K إلى $16K في 2021-2022. لكن المستثمرين الذين احتفظوا؟ ارتفعت بنسبة 1,300% من تلك الانخفاضات بحلول أواخر 2022.

تزيل استراتيجية شراء الدولار بتكلفة متوسطة لعبة التخمين: استثمر نفس المبلغ شهرياً بغض النظر عن السعر. تشتري المزيد عندما ينخفض، وأقل عندما يرتفع. يتكيف متوسط التكلفة بشكل طبيعي مع ظروف السوق.

كم؟ فقط ما يمكنك تحمل خسارته + لن تحتاجه لمدة 5 سنوات أو أكثر. قم بتنوع الاستثمارات - لا تضع كل شيء في مكان واحد. حافظ على محفظة متوازنة عبر الأسهم، وصناديق المؤشرات، والعملات المشفرة.

الخلاصة

بيتكوين ليست وسيلة للثراء السريع. إنها تتعلق بالاحتفاظ بأصل لا يمكن أن يتعرض للتضخم، ولا يتطلب الثقة في بنك، وقد سحق تاريخياً الأسواق التقليدية على مدى فترات زمنية تمتد لعقد من الزمن. الاقتراب من تقليل المكافآت قادم، والمال المؤسسي يتسلل، والسعر انخفض بنسبة 55% عن ذروته.

إذا كنت تبني ثروة على المدى الطويل ولديك تحمل للمخاطر؟ المستويات الحالية تبدو كنقطة دخول شرعية، وليست سببًا للبقاء خارجًا.