لماذا يتحرك الفوركس بأكثر من $6 تريليون يوميًا ( ولماذا يخسر معظم المتداولين الأموال )

سوق الفوركس ليس مجرد سوق متخصصة - إنه الوحش الذي يطغى على الأسهم والعملات المشفرة مجتمعة. كل ثانية، تدور تريليونات الدولارات عبر أزواج العملات. لكن إليك الشيء الذي لا يدركه معظم الناس: أنت لا تتداول العملات فقط. أنت تتراهن على البنوك المركزية، والجغرافيا السياسية، والبيانات الاقتصادية جميعها في آن واحد.

لعبة الفوركس الحقيقية

عندما تقوم بتبادل الأموال في المطار، فإنك تتعامل مع الفوركس. عندما تحتاج شركة آبل إلى إعادة أرباحها من اليابان، فإنها تتعامل مع الفوركس. عندما يقوم صندوق تحوط بالمراهنة على أن اليورو سينهار، فإنهم يتعاملون مع الفوركس. إنه العمود الفقري للتجارة العالمية - وميدان للتكهنات.

حدث أمران في الفوركس:

1) الأشياء المملة (99% من الحجم): الشركات والبنوك تتبادل العملات للقيام بأعمال تجارية بالفعل. تقوم الشركات متعددة الجنسيات بتثبيت أسعار الصرف لسنوات مقدماً بحيث لا تؤثر تقلبات العملات غير المتوقعة على أرقام الربع الثالث الخاصة بهم. تبني الحكومات احتياطيات أجنبية أو تدافع عن ربط عملتها. هذه هي التحوط—الاستقرار على الأرباح.

2) الأشياء الحارة: المتداولون الذين يبحثون عن الفرص. ميزة 0.01% على $1M لا تزال $100 ربح. كرر ذلك آلاف المرات في الثانية عبر تجمعات السيولة، وستحصل على أكبر سوق مالية على وجه الأرض.

أزواج العملات 101

الفوركس هو جميع الأزواج. EUR/USD، GBP/JPY، USD/CNY - كل زوج هو نسبة.

EUR/USD عند 1.0850 تعني €1 = $1.0850. العملة الأولى (base) هي ما تقوم بشرائه/بيعه. العملة الثانية (quote) هي سعر التاج.

تسيطر الأزواج الرئيسية—EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY، USD/CHF—على أكثر من 80% من حجم التداول اليومي لأنها سائلة بما يكفي للدخول والخروج بسرعة دون انزلاق.

لماذا يتداول المتداولون الأفراد في الفوركس

حاجز دخول منخفض: يمكنك البدء بمبلغ 100$. جرب ذلك في الأسهم.

الرافعة المالية في كل مكان: 10x، 20x، 50x، حتى 100x. هل تريد $100K تعرض بمبلغ 1K دولار؟ معظم الوسطاء يسمحون لك بذلك. هل تريد تدمير حسابك؟ نفس الوسطاء يسمحون لك بفعل ذلك بسرعة مزدوجة.

24/5 السوق: شخص ما دائمًا مفتوح. نيويورك تسلم إلى لندن، لندن إلى طوكيو، طوكيو إلى سيدني. لا انتظار لفتح السوق.

الفارق ضيق: عرض-طلب على الأزواج الرئيسية؟ غالبًا أقل من نقطة (0.0001). قارن ذلك بفروق الأسهم - أكثر وضوحًا.

يمكنك البيع على المكشوف على أي شيء: الذهاب طويلًا في EUR/USD أو البيع على المكشوف—نفس الاحتكاك، نفس الرافعة.

لكن هناك مشكلة: الهوامش الضيقة تعني أنك بحاجة إلى حجم أو رافعة لكسب المال. حركة بمقدار 10 نقاط على lot قياسي (€100K) = $100 ربح. يبدو رائعًا حتى تدرك أن تكلفة الفارق من الوسيط كانت 50 دولارًا، وابتلاع الصفقة أخذ 20 دولارًا أخرى، ومشاعرك فقط دمرت الصفقة.

كيف يعمل الرفع فعليًا ( ولماذا يتسبب في قتل الحسابات )

لديك 10,000 دولار. الوسيط يقول “استخدم رافعة مالية 50x.”

الآن تتحكم في $500K بالعملة. كل حركة نقطة؟ هذا $50 بدلاً من 1 دولار.

هل يبدو جيدًا؟ إليك الرعب:

الرافعة المالية تضخم في كلا الاتجاهين. إذا انخفض اليورو/الدولار 240 نقطة ضدك ( يحدث خلال 2-3 ساعات أثناء إعلان الفيدرالي )، فإن $10K قد ذهب. تم تصفيته. يقوم الوسيط بإغلاق مركزك لحماية نفسه.

متطلبات الهامش تعمل على النحو التالي:

• 10% هامش = 10x رافعة مالية
• ربح 2% = رافعة مالية 50x
• 1% هامش = 100x رافعة مالية

يتعين عليك الاحتفاظ بتلك الهامش في حسابك. إذا انخفضت دون العتبة، فوداعًا حسابك.

النقاط، الحجوم، ولماذا الرياضيات مهمة

بيب = 0.0001 في معظم الأزواج (0.01 لأزواج الين الياباني ). أصغر وحدة يمكن أن يتحرك بها السعر.

الحصص = قطع موحدة. معيار = 100 ألف وحدة. ميني = 10 آلاف. ميكرو = 1 ألف. نانو = 100.

إذا اشتريت 1 لوت قياسي من EUR/USD بسعر 1.0850، فإنك تمتلك €100K = $108,500.

إذا تحرك لأعلى 10 نقاط → EUR/USD = 1.0860 → تبيع مقابل 108,600 دولار → $100 الربح (قبل الرسوم ).

تحرك 100 نقطة؟ ربح 1,000 دولار. رافعة مالية 50x؟ ربح 50,000 دولار. أو خسارة. عادةً خسارة.

كسب المال بدون رفع الرافعة المالية YOLO

التجار في الفوركس يكسبون المال في الواقع بثلاث طرق:

1) تداول فوري (ممل لكن آمن)

اشترِ EUR/USD، احتفظ به لمدة 6 أشهر، وبيعه عندما يرتفع. بسيط. ممل. يعمل إذا كان لديك قناعة بشأن اتجاه اقتصادي كلي.

2) تحويل سعر الفائدة (“أموال مجانية”—إلا أنها ليست كذلك)

معدلات منطقة اليورو: 1%. معدلات الولايات المتحدة: 2%. الفكرة: تبادل اليورو مقابل الدولار الأمريكي، الإيداع في بنك أمريكي، وجني الفرق البالغ 1% طالما ظلت أسعار الصرف ثابتة.

الواقع:

• تحتوي عقود الآجلة على أسعار مستقبلية مدمجة ( يقوم الوسطاء بحسابها لك )
• الرسوم وتكاليف البنوك والضرائب تأكل في الهوامش الضيقة
• زيادة مفاجئة في سعر الفائدة من الاحتياطي الفيدرالي أو صدمة في السوق = يصبح “1% المجاني” الخاص بك خسارة -5%

يعمل التحكيم إذا كنت تستطيع التنفيذ بحجم (البنوك تقوم بمليارات ). التجزئة؟ الفروقات تقتل ذلك.

3) التحوط ( تثبيت الأسعار )

تبيع شركتك سلعًا بقيمة ٢ مليون يورو. الإيرادات ستأتي بعد ٦ أشهر. أنت قلق من أن اليورو قد ينهار.

الحل: شراء عقد آجل أو خيار لتثبيت سعر الصرف اليوم للتسوية بعد 6 أشهر.

التكلفة: راحة البال + علاوة صغيرة.

إذا انخفض اليورو → فأنت محمي بموجب العقد. إذا ارتفع اليورو → فقد تنازلت عن الزيادة، لكنك خططت لذلك.

فحص الواقع

الفوركس متاح. الوسطاء رخيصون أو مجانيون. الرافعة المالية متاحة بسهولة.

لكن معظم متداولي الفوركس بالتجزئة يخسرون المال. لماذا؟

• الرافعة المالية + العواطف = طلبات الهامش
• underestimate التقلب ( يمكن أن يتحرك تقرير اقتصادي واحد 200+ نقطة )
• التداول المفرط لملاحقة الخسائر
• تجاهل أن البنوك المركزية والخوارزميات والبنوك التي تمتلك بيانات أفضل تدير هذا السوق

إذا كنت تتداول في الفوركس، تعامل مع الرفع المالي كأنه مسدس محشو. افهم الآليات. اختبر على الورق. ابدأ بالميكرو لوتس. ولا تخاطر أبداً بأموال لا تستطيع تحمل خسارتها.

سوق الفوركس حقيقي وضخم. العائدات؟ ذلك الجزء يعتمد بالكامل عليك.