كيف أصبحت USDT العملة المفضلة لغسالي الأموال ( ولماذا يعد ذلك مشكلة لجميع عالم العملات الرقمية )

عالم العملات الرقمية وعد بالحرية المالية، لكن اتضح أن الأمر يمنح أيضًا الحرية للمجرمين. USDT — أكثر العملات المستقرة شعبية على الكوكب — أصبح أداة كلاسيكية لغسل الأموال. دعونا نفهم لماذا.

ثلاث خطوات من الصفر إلى الملايين

المقدمة: يتم تحويل الأموال غير القانونية إلى USDT عبر منصات P2P أو منصات OTC غير المنظمة.

التوزيع: تُقسم الأموال إلى مئات المعاملات الصغيرة أو تُنقل دوليًا عبر البلوكشين — البنوك التقليدية لا يمكنها تتبعها.

الدمج: تُعاد الأموال المغسولة إلى الاقتصاد القانوني — عبر شراء العقارات، والأعمال التجارية، والاستثمارات.

لماذا USDT مثالي لهذا الغرض

1. السيولة بلا قيود. يتم تداول عشرات المليارات من الدولارات من USDT يوميًا. معاملتك المشبوهة مجرد نقطة في بحر.

2. عدم الكشف عن الهوية على مستوى البلوكشين. عنوان USDT غير مرتبط بجواز سفرك، إلا إذا دخلت إلى منصة KYC. الميكسرات والتداول الدوري يزيدان من تعقيد تتبع الأثر.

3. الثغرات التنظيمية. العديد من منصات P2P تتظاهر بعدم الرؤية لما يحدث. منصات أخرى تتجاوز عمدًا سياسات مكافحة غسيل الأموال.

4. التحويلات الدولية خلال ثوانٍ. تتناول الغداء في موسكو، وأموالك تصل بالفعل إلى بانكوك. الأنظمة البنكية التقليدية لا تستطيع ذلك.

كيف يفعلون ذلك

• خلط OTC: يتم تبادل مبالغ كبيرة نقدًا عبر وسطاء خاصين — بدون سجل على البلوكشين.
• دورة العملات البديلة (Altcoin): تُحول الأموال إلى عملات أقل تتبعًا (NFT، عملات بديلة نادرة)، ثم تُعاد.
• التداول الوهمي: يرسل محفظة أموالًا إلى أخرى، والأخرى تعيدها — تظهر قائمة المعاملات شرعية.

حالات حقيقية

لانتشو، 2024: استُدرجت امرأة في عملية احتيال «عاطفية» — خُدعت بمبلغ 2 مليون يوان، وتحول إلى USDT على منصة وهمية. الشرطة عثرت على 15 مشتبهًا وأموال بقيمة 35 مليون يوان.

الاتجاه العالمي: وزارات الداخلية حول العالم تُبلغ عن زيادة هائلة في عمليات غسيل الأموال عبر USDT.

ماذا بعد؟

المُنظمون يتحركون بالفعل. يتم تعزيز رقابة KYC على المنصات، وتطور تحليلات البلوكشين، ويزداد التعاون الدولي بين السلطات.

لكن الحقيقة تبقى: طالما أن USDT لا يزال أسهل وسيلة لنقل الأموال عبر الحدود بدون بنك، سيظل المغسلون يمتلكون الأداة. يحتاج عالم العملات الرقمية إلى الشفافية — وإلا ستقوم الجهات التنظيمية بحظر كل شيء.