بعد تحقيق الأرباح في سوق المال الرقمي، يواجه العديد من المستثمرين حاجة إلى تحويل USDT إلى العملة الصينية. ومع ذلك، فإن هذه العملية التي تبدو بسيطة تخفي وراءها العديد من المخاطر، خاصةً تهديد تجميد بطاقة البنك.

حتى عند استخدام طرق تداول تبدو آمنة، مثل الضمان من خلال البورصات، لا يمكن تجنب المخاطر تمامًا. الخطر الأكبر يكمن في عدم القدرة على التأكد من شرعية أموال الطرف المقابل. حتى لو قدم الطرف الآخر إثباتات على مدة احتجاز الأموال أو تعهدات بتعويض عن بطاقات مجمدة، أو حتى كان تاجر صرف معروف، فإن ذلك لا يضمن الأمان المطلق.

تجميد بطاقة الائتمان يشبه قنبلة مؤقتة، قد تنفجر فجأة بعد عدة أشهر من إتمام الصفقة، وغالبًا ما يكون ذلك نتيجة لتقديم بلاغ من ضحايا الأموال المعنية سابقًا. وما يدعو إلى القلق أكثر هو أن إجراء تحويلات مالية كبيرة بشكل متكرر قد يؤدي إلى تفعيل آلية إدارة المخاطر في البنك، مما يؤدي إلى إدراج الحساب ضمن القائمة عالية المخاطر.

مع تطور تقنيات البيانات الكبيرة، أصبحت قدرة البنوك على التعرف على المعاملات غير العادية أقوى. على سبيل المثال، إذا تغير نمط معاملاتك فجأة، مثل الدخول والخروج المتكرر بكميات كبيرة أو دوران الأموال بسرعة، فمن المحتمل جدًا أن يجذب ذلك انتباه البنك ويتخذ إجراءات التجميد.

هناك مخاطر أخرى لا يمكن تجاهلها تأتي من ارتباط تداول المال الرقمي ببعض الأنشطة غير القانونية. نظرًا لأن بعض الأشخاص يستخدمون USDT في تحويل الأموال بشكل غير قانوني، فإن المعاملات ذات الصلة تُدرج ضمن الفئات ذات المخاطر العالية. إذا كنت تتعامل بشكل متكرر مع هؤلاء المستخدمين ذوي المخاطر العالية، فقد يتم تصنيف حسابك من قبل الخوارزمية على أنه يحمل مخاطر محتملة.

بشكل عام، عند تحويل المال الرقمي إلى عملة قانونية، يجب توخي الحذر الشديد. ليس فقط من حيث أمان المعاملات الفوري، ولكن أيضًا يجب أن نكون حذرين من المخاطر المحتملة على المدى الطويل. يُنصح عند إجراء تحويلات كبيرة بالتعرف بشكل عميق على القوانين ذات الصلة، واختيار قنوات التداول المتوافقة، والانتباه لحماية المعلومات المالية الشخصية، لتقليل المخاطر إلى أدنى حد.