مكتب التحقيقات الفيدرالي ينشر تقرير الاحتيال في العملات الرقمية لعام 2024: زيادة كبيرة في عدد الشكاوى، وحجم الخسائر يصل إلى مستويات قياسية

في أبريل 2025، أصدرت إدارة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية تقرير "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". استند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي العام الماضي، وحلل مؤشرات الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الرئيسي للتقرير لمساعدة القراء على فهم الاتجاهات الحديثة وزيادة الوعي بالتهديدات الأمنية على الإنترنت.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. ومن بين هذه الشكاوى، كانت هناك 256,256 حالة تتعلق بخسائر مالية، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولار لكل حادث. تشكل الاحتيالات الإلكترونية 83% من إجمالي الخسائر.

الأصول الرقمية ذات الصلة

بلغ عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر قدرها 9.3 مليار دولار، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 66% مقارنة بالعام الماضي. ويُعتبر الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الفئة الأكثر تضررًا.

حالة الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت الفئة العمرية هذه 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر تصل إلى 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، مع متوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

تحليل الفئات المتضررة

توزيع الأعمار

• تحت 20 سنة: 17,993 شكوى، خسائر بقيمة 22,500,000 دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكاوى، خسارة 5.401 مليار دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسائر بقيمة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

الأصول الرقمية ضحايا

في عمليات الاحتيال المتعلقة باستثمار الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأكثر (8,043 شكوى)، مع خسائر مالية تصل إلى 1.6 مليار دولار، وهو ما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. أصبحت هذه الفئة هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب نقص الوعي بالاحتيال وعدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة. قدموا 2,674 شكوى تتعلق بالاحتيال المرتبط بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية، مع خسائر تصل إلى 107 مليون دولار؛ و20,445 شكوى تتعلق بالابتزاز/الابتزاز الجنسي، مع خسائر وصلت إلى 724 مليون دولار.

تحليل أنواع الجرائم

ترتيب عدد الشكاوى

1. الاحتيال الإلكتروني/الرسائل الاحتيالية: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. احتيال استثماري: 47,919 حالة

تصنيف مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. الاحتيال في دعم التكنولوجيا: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. احتيال رفض الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار

جرائم مرتبطة بالأصول الرقمية

أكثر الشكاوى هي الابتزاز (47,054 حالة) والاحتيال الاستثماري (41,557 حالة). أكبر الخسائر هي الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار) وتسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 عامًا

أعلى عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري. الخسارة القصوى: الاحتيال الاستثماري، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري ( BEC )، تسريب البيانات الشخصية.

الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

حالة الاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، تمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ومدفوعات بطاقات الائتمان، وغيرها.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال الطارئ (انتحال شخصية الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار

تهديدات الشبكة

263,455 شكوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

استرداد الأصول

• تتعامل فرقة مكافحة الجرائم المالية التابعة لمكتب التحقيقات الفيدرالي مع 3,020 طلب تجميد، حيث تم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، ومعدل استرداد ناجح بنسبة 66%.
• تم إخطار 4,323 من ضحايا الاحتيال في التشفير بنجاح "إجراء الترقية"، مما ساعد على استعادة حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، والقبض على 215 شخصًا، بزيادة 700٪ على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.

نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

لمكافحة ظاهرة انتشار الاحتيال في الأصول الرقمية، اقترحت الجهات القانونية النصائح التالية:

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: العوائد المرتفعة، والمخاطر الصفرية غالبًا ما تكون احتيالًا.
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات منظمة وقانونية، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "المستشارين الاستثماريين" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق المتسللين.

ملخص

تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024 يكشف عن الاتجاهات الجديدة في الجرائم الإلكترونية: زيادة كبيرة في الحالات المتعلقة بالأصول الرقمية، حيث أصبحت الفئات العمرية الأكبر سناً الضحايا الرئيسيين؛ طرق الاحتيال أصبحت عالية التخصص وعالمية، حيث أصبحت الأصول الرقمية الخيار المفضل للجناة لغسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى البقاء في حالة تأهب عالية، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ القوانين، وتتبع تدفقات الأموال سيظل من الإجراءات الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة الجريمة.