أُمرت Coinme بإرجاع أكثر من $8M للعملاء في ولاية واشنطن ضمن حملة صارمة

باختصار

• يتهم المنظمون في واشنطن مشغل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين Coinme بأنه اعتبر أكثر من $8 مليون دولار من القسائم غير المستردة كدخل، مما يعد انتهاكًا لقوانين تحويل الأموال في الولاية.
• تواجه الشركة خطر سحب الترخيص، وغرامة قدرها 300,000 دولار، ورسوم تحقيق $375 ، وحظر محتمل لمدة 10 سنوات في القطاع لكل من Coinme والرئيس التنفيذي لها.
• أمام Coinme مهلة 20 يومًا لطلب جلسة استماع، أو يصبح أمر التوقف المؤقت دائمًا تلقائيًا، حسبما أفادت إدارة المؤسسات المالية (DFI).

مركز ديكريبت للفن والموضة والترفيه.

اكتشف SCENE

أمرت الجهات التنظيمية في ولاية واشنطن مشغل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين Coinme بوقف الأعمال والسعي لسداد أكثر من $8 مليون دولار من أموال العملاء غير المطالب بها، متهمة الشركة باعتبار القسائم غير المستردة كدخل وخرق قواعد تحويل الأموال.

في أمر وقف مؤقت وبيان اتهام بتاريخ الثلاثاء الماضي، زعمت إدارة المؤسسات المالية بولاية واشنطن (DFI) أن نظام القسائم لدى Coinme لشراء العملات الرقمية انتهك قانون خدمات الأموال الموحد في الولاية.

بين يناير 2023 وديسمبر 2024، أبلغت Coinme عن 8.37 مليون دولار من قسائم العملاء غير المستردة كدخل للشركة، و2.2 مليون دولار من عملاء واشنطن في نهاية عام 2023، و6.17 مليون دولار من عملاء واشنطن وغير واشنطن في نهاية عام 2024، وفقًا للوثائق.

باعت الشركة التي تتخذ من سياتل مقرًا لها العملات الرقمية من خلال قسائم ورقية يشتريها المستخدمون من الأكشاك ويستردونها لاحقًا عبر الإنترنت، ولكن عندما فشل العديد من المستخدمين في استردادها في الوقت المناسب، زُعم أن الشركة اعتبرت تلك الأموال المستحقة للعملاء دخلًا خاصًا بها ولم تكشف عن تلك الممارسة أو تسلم الممتلكات المهجورة إلى الدولة، بحسب بيان DFI يوم الاثنين.

لدى المنصة مهلة 20 يومًا من تاريخ تسليم الأمر لطلب جلسة استماع قضائية؛ وإذا لم تفعل، يصبح أمر الوقف المؤقت دائمًا في اليوم 21، بحسب DFI.

من 2020 حتى 2025، أشارت الجهة المنظمة إلى أن Coinme “لم تحتفظ دائمًا بصافي ثروة ملموسة بالمبلغ المطلوب من المدير”، واحتفظت بسجلات استثمار مسموح بها غير متسقة، وقدمت “تقارير غير دقيقة” وتقارير سنوية متأخرة إلى DFI.

بموجب الأمر، يجب على Coinme التوقف فورًا عن خدمة عملاء واشنطن باستثناء إعادة الأموال، وفصل جميع أصول عملاء الولاية في حسابات فردية، ودفع تعويضات تعادل الأعلى بين ما دفعه كل مستخدم أو قيمة العملة الرقمية في تاريخ الأمر.

كشف بيان الاتهام عن نية الإدارة في سحب ترخيص Coinme كناقل أموال وفرض غرامة قدرها 300,000 دولار بالإضافة إلى رسوم تحقيق $375 على الشركة.

وتستهدف التهم أيضًا نيل بيرغكويست، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لـ Coinme، مع السعي لمنعه هو والشركة من العمل في أي نشاط نقل أموال لمدة عشر سنوات.

تواصلت Decrypt مع Coinme لمزيد من التعليق.

التدقيق على أكشاك العملات الرقمية

قال دانيال ليو، الرئيس التنفيذي لشركة Republic Technologies، لـ Decrypt إن الوضع يبدو ناتجًا عن “سوء إدارة تشغيلي أكثر منه فقدان أو سرقة لأموال العملاء”، مشيرًا إلى أنه إذا كانت معاملة Coinme للقسائم غير المستردة مشابهة لكيفية تعامل تجار التجزئة مع بطاقات الهدايا غير المستخدمة، “فإن الممارسة الأساسية ليست غير معقولة بطبيعتها، لكن التنفيذ كان دون المستوى بوضوح.”

وأضاف ليو: “إن التخلص من المنتج تسبب في مشاكل كان يمكن تجنبها، بما في ذلك ما يبدو أنه خط دعم عملاء غير فعال. هذه مسؤوليات يجب على الشركة تحملها.”

في الشهر الماضي، فرضت إدارة حماية وابتكار الخدمات المالية في كاليفورنيا غرامة قدرها 675,000 دولار على Coinhub، مشغل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، بسبب فرض رسوم زائدة على العملاء، مع تخصيص 105,000 دولار كتعويض للمستهلكين الذين تم تحصيل رسوم منهم أعلى من الحد الأقصى المسموح به.

وقد سبق لنفس الجهة التنظيمية في كاليفورنيا أن غرمت Coinme بمبلغ 300,000 دولار في يونيو بسبب فرض رسوم زيادة مفرطة، وقبول معاملات نقدية تتجاوز الحد اليومي البالغ 1,000 دولار، وعدم تضمين معلومات رئيسية في الإيصالات، مع تخصيص 51,700 دولار كتعويض للعملاء.