التكنولوجيا + الصناعة + القانون لبناء البنية التحتية الآلية للامتثال على السلسلة

المؤلف: Zhang Feng

تعمل تقنية blockchain بخصائصها المتمثلة في اللامركزية، وعدم القابلية للتغيير، والانفتاح والشفافية، على إعادة تشكيل النظام المالي ونظام الثقة العالمي. ومع ذلك، فإن هذا الحرية “دون إذن” تأتي أيضًا مع تحديات تنظيمية ومتطلبات الامتثال الكبيرة. المخاطر مثل غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، والمعاملات مع كيانات خاضعة للعقوبات، تشبه سيف ديموقليس المعلق فوق الصناعة بأكملها. كيف يمكن إدخال إطار الامتثال التقليدي إلى العالم على السلسلة دون قتل الابتكار والانفتاح، أصبح قضية رئيسية في توجه blockchain نحو التيار الرئيسي. ومن هنا نشأت فكرة “الامتثال على السلسلة”، ومع التعاون مع عمالقة الصناعة مثل Chainlink و Chainalysis، فإنها تتجه نحو عصر جديد من “الامتثال القابل للبرمجة والأتمتة”.

أولاً: التحول من “التحقيق بعد الحدث” إلى “الاعتراض أثناء الحدث” في الامتثال على السلسلة

الامتثال على السلسلة، باختصار، هو دمج قواعد ومنطق الامتثال في دورة حياة معاملات blockchain بشكل برمجي، بحيث يمكن تنفيذ فحوصات الامتثال تلقائيًا قبل أو أثناء المعاملة، بدلاً من الاعتماد فقط على تتبع قضائي بعد الحدث.

يعتمد الامتثال المالي التقليدي على مؤسسات مركزية (مثل البنوك، وشركات الدفع) للقيام بـ KYC (اعرف عميلك)، و AML (مكافحة غسيل الأموال)، وفحص قوائم العقوبات في الخلفية. لكن هذا النظام يواجه فشلًا في عالم السلسلة: عناوين blockchain ذاتية الهوية، وتداول عالمي فوري، بدون حارس واحد. لذلك، كانت جهود الامتثال على السلسلة في البداية تعتمد على أدوات تحليل blockchain من شركات مثل Chainalysis و Elliptic، التي تقدم أدوات تحليل “بعد الحدث” لتعقب تدفقات الأموال غير القانونية، وتستخدمها الجهات القانونية والبورصات لتعقب التدفقات غير المشروعة، لكنها تعتبر “تصحيحًا بعد فوات الأوان”.

أما الامتثال الحقيقي على السلسلة، فهو يهدف إلى تحقيق “الوقاية قبل الحدث” و"الاعتراض أثناء الحدث". الفكرة الأساسية هي: تحويل منطق الامتثال إلى حالة يمكن للذكاء الاصطناعي قراءتها وتنفيذها بواسطة العقود الذكية. على سبيل المثال، يمكن لبروتوكول مالي لامركزي أن يتحقق تلقائيًا قبل تنفيذ المعاملة مما إذا كانت عنوان المحفظة مرتبطًا بعناوين غير قانونية، ويقرر تلقائيًا السماح أو الرفض بناءً على نتيجة الاستعلام. هذا لا يضع فحص الامتثال في مكانه فحسب، بل يحولها من عملية يدوية كثيفة وتقارير إلى بنية تحتية حية، تلقائية، وقابلة للبرمجة.

ثانيًا: الحالة الحالية للصناعة: جهود متفرقة وقيود مركزية

قبل ظهور حلول التعاون بين Chainlink و Chainalysis، كانت جهود الامتثال على السلسلة متفرقة وضعيفة.

دور البورصات المركزية كحراس: تتحمل البورصات المركزية أكبر ضغط للامتثال، فهي تنفذ بشكل صارم KYC و AML داخل منصاتها، وتعمل كحراس بين العالم النقدي والرقمي. لكن، بمجرد انتقال الأصول إلى بروتوكولات DeFi، تقل سيطرتها بشكل كبير.

محاولات بروتوكولات DeFi للامتثال الذاتي: بعض البروتوكولات حاولت دمج أدوات بسيطة، مثل قوائم سوداء عامة للعناوين، لكن هذه الطرق تعاني من تحديث غير كافٍ، وتغطية غير كاملة، وإمكانية التهرب (مثل استخدام أدوات الخلط). والأهم، أن مطوري البروتوكول ليسوا خبراء امتثال، وامتلاك قاعدة بيانات عالمية وديناميكية بشكل مستقل غير واقعي، ويشكل عبئًا قانونيًا كبيرًا.

استخدام أدوات التحليل بشكل معزول: مثل API من Chainalysis، التي توفر بيانات قوية، لكنها تتطلب من المشاريع استدعاءها يدويًا ودمجها في أنظمتها المركزية. هذا يسبب تعقيدًا في التكامل، ويظل تنفيذ منطق الامتثال مركزيًا، مع نقص في الشفافية والأتمتة، ولا يوجد جهة مسؤولة واضحة على السلسلة لاستدعاء هذه API.

هذه الجهود، رغم فائدتها، لم تؤسس حلًا موحدًا، آليًا، ومتوافقًا مع العقود الذكية بشكل أصيل. يحتاج الامتثال على السلسلة إلى بنية تحتية تشبه شبكة الكهرباء، تتيح لأي تطبيق DeFi أن يكون “مُركبًا بسهولة”.

ثالثًا: بناء بنية تحتية للامتثال الآلي على السلسلة: مثال التعاون بين Chainlink و Chainalysis

التعاون بين Chainlink (شبكة البيانات الخارجية) و Chainalysis (رائدة تحليل البيانات على blockchain) يهدف إلى بناء تلك البنية التحتية. يدمج هذا الحل بيانات الامتثال من Chainalysis مع قدرات Chainlink على ربط العالم الخارجي بالداخل.

الهيكلية الأساسية تتضمن مصادر البيانات، طبقة النقل، وواجهات على السلسلة.

مصدر البيانات: Chainalysis Orion: تقدم Chainalysis بيانات من خلال أداة “Orion”، وهي قاعدة بيانات تحتوي على ملايين العناوين المرتبطة بأنشطة غير قانونية، مع تصنيفات للمخاطر. هذه البيانات هي جوهر خبرتها مع الحكومات والمؤسسات المالية، وتشمل العقوبات، والقرصنة، والاحتيال، والأسواق المظلمة.

طبقة النقل: Chainlink أوثنتيكور: شبكة أوثنتيكور اللامركزية من Chainlink مسؤولة عن نقل بيانات Chainalysis (مثل تقييم المخاطر لعناوين معينة) بشكل موثوق وغير قابل للتلاعب إلى عدة سلاسل كتل (مثل إيثريوم، Polygon، Avalanche).

واجهات على السلسلة: تحديث الحالة الامتثالية: البيانات المنقولة تُشكل “معلومات حالة الامتثال” على السلسلة، يمكن للعقود الذكية استعلامها بسهولة. فهي بمثابة قائمة أو جدول تقييم للمخاطر محدث باستمرار، يمكن لأي عقد استعلامه عبر وظيفة قياسية.

عملية العمل بشكل عام تتضمن تكامل البروتوكول، طلب المستخدم، الفحص التلقائي، استجابة الأوثنتيكور، والتنفيذ الشرطي.

مثلاً، بروتوكول إقراض لامركزي مثل Aave يرغب في دمج هذا الحل، فيقوم بما يلي:

• الخطوة الأولى: تكامل البروتوكول. يتم تحديث عقوده الذكية لإضافة استدعاء لطلب بيانات الامتثال من Chainlink عند تنفيذ عمليات الإيداع أو الاقتراض.

• الخطوة الثانية: طلب المستخدم. مثلاً، المستخدم Alice يحاول إيداع 10 ETH لاقتراض USDT.

• الخطوة الثالثة: الفحص التلقائي. قبل أن يتم تأكيد المعاملة، يرسل العقد طلبًا إلى Chainlink للاستعلام عن تقييم مخاطر عنوان Alice.

• الخطوة الرابعة: استجابة الأوثنتيكور. يستلم العقد تقييم المخاطر من Chainalysis، الموقع وموقع على السلسلة.

• الخطوة الخامسة: التنفيذ الشرطي. إذا كانت النتيجة “منخفضة المخاطر”، تُنفذ المعاملة؛ وإذا كانت “عالية المخاطر”، يُلغى الطلب تلقائيًا، ويتم إعلام المستخدم برفض المعاملة لأسباب امتثال. كل ذلك يتم خلال ثوانٍ، بدون تدخل بشري.

رابعًا: تلبية الحلول لمتطلبات الامتثال الدقيقة، الديناميكية، والقابلة للتدقيق

هذه الحلول الآلية تلبي معايير الامتثال العالمية الصارمة من عدة أوجه:

• الامتثال للعقوبات مثل OFAC: يمكن للأنظمة أن ترفض تلقائيًا المعاملات مع عناوين مدرجة في قوائم SDN، مما يضمن الالتزام بقوانين وزارة الخزانة الأمريكية، ويقلل من المخاطر القانونية على البروتوكول والمستخدمين.

• مراقبة المخاطر بشكل ديناميكي**: عناوين اليوم نظيفة، وغدًا قد تتعرض لعملية اختلاس أو غسيل. البيانات من Chainalysis تتحدث باستمرار، وبتحديثات فورية عبر Chainlink، يتم مراقبة المخاطر بشكل مستمر، متجاوزة القوائم الثابتة.

• الشفافية والتدقيق: جميع عمليات الفحص والنتائج مسجلة على السلسلة، ويمكن للجهات الرقابية تتبع القرارات، والتحقق من تنفيذ قواعد الامتثال بشكل واضح، مما يعزز الثقة والشفافية.

• تحديد المسؤولية: يمكن للمطورين وDAO أن يثبتوا أنهم اتخذوا “إجراءات معقولة” لمنع الأنشطة غير القانونية، عبر دمج هذه البنية التحتية، مما يدعم موقفهم القانوني.

خامسًا: التعاون بين التقنية والصناعة والقانون

تحقيق أتمتة الامتثال على السلسلة يتطلب تعاونًا عميقًا بين خبراء التقنية، والصناعة، والخبراء القانونيين.

• الخبراء التقنيون (مثل مطوري Chainlink والعقود الذكية): مسؤولون عن ضمان موثوقية النظام، وأمانه، ولامركزيته، من خلال تصميم شبكات أوثنتيكور قوية، وكتابة عقود آمنة، وتقليل استهلاك الغاز.

• خبراء الصناعة (مثل Chainalysis ومسؤولي الامتثال): يحددون قواعد الامتثال، ويحافظون على تحديث قواعد البيانات، ويضمنون دقة البيانات، ويتواصلون مع الجهات التنظيمية، ويترجمون القوانين المعقدة إلى علامات تصنيف وقواعد قابلة للبرمجة.

• الخبراء القانونيون (محامون، باحثون، منظمو): يصممون إطار الامتثال، ويحددون حدود “البرمجة كقانون”، ويقيمون مسؤولية البروتوكول، ويعملون على تفسير القوانين الجديدة، ويؤمنون شرعية الحلول التكنولوجية.

هذه الحلقة المستمرة من التغذية الراجعة تضمن أن القواعد القانونية تُترجم إلى برمجيات، والبرمجيات تُنظم وفقًا للقانون، مع معالجة المشكلات الجديدة بشكل تعاوني.

سادسًا: المحامون من صانعي الوثائق إلى مهندسي الأنظمة

التحول نحو الامتثال الآلي على السلسلة يعيد تشكيل مهنة المحاماة، خاصة في مجالات التكنولوجيا المالية والبلوكتشين، ويضع مطالب عالية على المحامين.

• فهم المبادئ التقنية: يجب أن يكونوا قادرين على فهم العقود الذكية، والأوثنتيكور، والتشفير، ليتمكنوا من التواصل مع المطورين، وتقييم الحلول، والدفاع عن مواقفهم أمام القضاء.

• تصميم القواعد: يشاركون في تصميم أنظمة الامتثال، ويحولون المبادئ القانونية الغامضة إلى منطق برمجي دقيق، ويحددون نقاط التفاعل في عمليات المعاملات.

• اكتساب مهارات التحقيق الرقمي: يتعلمون استخدام أدوات تحليل blockchain، ويقومون بجمع الأدلة الرقمية، وتتبع التدفقات المالية، لبناء ملفات قضائية قوية.

• العمل كجسر بين التخصصات: أنجح المحامين هم الذين يستطيعون التنقل بين الفرق التقنية والتنظيمية، وشرح المخاطر القانونية والتقنية بشكل واضح، وخلق تواصل فعال بين جميع الأطراف.

تُظهر شراكة Chainlink و Chainalysis أن الامتثال على السلسلة يتجه من ممارسات يدوية ومجزأة إلى بنية تحتية صناعية مدمجة. نحن نشهد بداية عصر “الامتثال القابل للبرمجة”، حيث لم يعد الامتثال عبئًا قانونيًا فحسب، بل أداة قابلة للتجميع والتداول على السلسلة، تدفع نحو نمو آمن ومتوافق لتطبيقات DeFi المستقبلية.

لكن الطريق لا يخلو من التحديات: دقة البيانات، وحماية الخصوصية، والحفاظ على روح اللامركزية، وتوحيد المعايير التنظيمية عالميًا، كلها تحديات مستمرة. ومع ذلك، فإن بداية تجربة قيادية يقودها خبراء التقنية والصناعة والقانون في وضع قواعد إدارة العالم الرقمي القادم قد انطلقت. في هذه العملية، لن يكون المحامون الذين يتقبلون التغيير ويتعلمون باستمرار غائبين، بل سيكونون القوة الأساسية في تشكيل القواعد الجديدة وإرساء النظام الجديد.