كانت استثمارات العقارات قد شهدت أداءً ضعيفًا في السنوات الأخيرة، لكن ذلك قد يتغير قريبًا.
إذا انخفضت أسعار الفائدة، فقد يكون الوقت الحالي مناسبًا لشراء صناديق الاستثمار العقاري المتداولة.
مع الاستراتيجية الصحيحة، يمكن أن يساعدك هذا الصندوق في كسب مئات الآلاف من الدولارات.
10 أسهم نفضلها على صندوق Vanguard العقاري ETF ›
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) يتيح لك الاستثمار في العشرات أو حتى المئات من الأسهم في الوقت نفسه، مما يساعد على تقليل المخاطر أثناء بناء محفظة متنوعة جيدًا.
تقدم فانجارد العشرات من صناديق الاستثمار المتداولة عالية الجودة التي تغطي جميع مجالات السوق، ولكن هناك جوهرة مخفية قد تكون صفقة جذابة بشكل خاص في الوقت الحالي: صندوق فانجارد العقاري المتداول (NYSEMKT: VNQ).
مصدر الصورة: Getty Images. يحتوي هذا الصندوق على 155 استثمارًا من جميع جوانب سوق العقارات، بدءًا من أسهم التشغيل والتطوير العقاري إلى مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار العقاري (REITs) عبر العديد من الصناعات المختلفة. إليك لماذا قد يكون على وشك تحقيق نمو كبير.
تتجه الأمور نحو التغيير في العقارات
مقارنة بالعديد من الاستثمارات الأخرى، يبدو أن صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات تؤدي أداءً أقل. حصل صندوق Vanguard العقاري على عائدات إجمالية تبلغ 25٪ فقط على مدى السنوات العشر الماضية، مقارنةً بعائدات S&P 500 المذهلة التي بلغت 235٪ في تلك الفترة.
لكن هناك سبب كبير قد يتغير قريبًا: انخفاض أسعار الفائدة.
تميل أسعار الفائدة المرتفعة إلى أن تكون عائقًا لصناعة العقارات، حيث تجعل الاقتراض أقل جاذبية. يمكن أن تحمل هذه الصناديق المتداولة في البورصة أيضًا مخاطر أكثر من الاستثمارات المحافظة عادة مثل سندات الخزينة. خلال الفترات التي تتسم بأسعار فائدة مرتفعة، يكون عدد أقل من المستثمرين مستعدين لتحمل تلك المخاطر.
قد يكون الوقت الحالي وقتًا ذكيًا للشراء، حيث من المتوقع أن تبدأ أسعار الفائدة في الانخفاض في الأشهر القادمة. في خطابه الشهر الماضي، أشار رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول بقوة إلى أن تخفيضات الأسعار قد تأتي في أقرب وقت في سبتمبر، مشيرًا إلى سوق عمل غير مستقر وعدم اليقين الاقتصادي العام.
بينما لم تتغير أسعار الفائدة بعد، يمكن أن يتم الإعلان عن خفض في الأسعار بعد الاجتماع المقبل للاحتياطي الفيدرالي في 16-17 سبتمبر. إذا انخفضت الأسعار، فقد يشجع ذلك المزيد من النمو في صناعة العقارات.
هل صندوق الاستثمار المتداول في العقارات مناسب لك؟
تختلف صناديق العقارات عن العديد من القطاعات الأخرى في السوق، ولكن لديها بعض المزايا والعيوب المميزة:
الميزة: تدفع العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات توزيعات أرباح، مما يمكن أن يوفر مصدرًا للدخل السلبي. كانت أحدث دفعة توزيع أرباح لصندوق Vanguard Real Estate ETF حوالي 0.87 دولار للسهم، ومن خلال الاستثمار بشكل منتظم على مدار عقود، يمكنك توليد آلاف الدولارات سنويًا من توزيعات الأرباح من صندوق استثمار واحد فقط.
العيب: على الرغم من الأرباح الموزعة الأعلى، إلا أن العديد من هذه الصناديق لديها إمكانيات نمو أقل مقارنة بالاستثمارات الأخرى. لقد حقق صندوق Vanguard Real Estate ETF متوسط عائد قدره حوالي 6% سنويًا على مدى العقد الماضي، في حين أن Vanguard Growth ETF، على سبيل المثال، حقق متوسط عائد يزيد عن 17% سنويًا في ذلك الوقت.
الميزة: تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات بإمكانية طويلة الأجل رائعة، ويمكن أن تشهد أيضًا تقلبات أقل على المدى القصير. بينما تكون صناعة العقارات أكثر حساسية لتقلبات أسعار الفائدة، إلا أن هذه الصناديق عمومًا لا تشهد نفس التقلبات المزعجة مثل، على سبيل المثال، صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على التكنولوجيا.
تستمر القصة. ميزة أخرى لصندوق Vanguard العقاري المتداول، على وجه الخصوص، هي نسبة النفقات المنخفضة 0.13%. هذا يعني أنك ستدفع 13 دولارًا سنويًا كرسوم مقابل كل 10,000 دولار في حسابك، ومع بعض الصناديق المماثلة التي تفرض رسومًا بنسبة 1% أو أكثر، قد يوفر لك ذلك آلاف الدولارات مع مرور الوقت.
كم يمكنك كسبه مع هذه الصناديق المتداولة في البورصة؟
على الرغم من أن قدرة هذا الصندوق على تحقيق الأرباح أقل مقارنةً بصناديق الاستثمار المتداولة في النمو، إلا أنه لا يزال من الممكن تحقيق عوائد كبيرة على مر الزمن. منذ إطلاقه في عام 2004، حقق صندوق Vanguard للعقارات عائدًا سنويًا متوسطًا قدره 7.55%.
إذا كنت ستستثمر 1,000 دولار الآن مع تحقيق عائد سنوي متوسط قدره 7.55% في المستقبل، فإن هذا المال سينمو ليصل إلى ما يقرب من 9,000 دولار إذا تُرك ليكبر لمدة حوالي ثلاثة عقود. ولكن إذا كنت تريد حقًا زيادة أرباحك بشكل كبير، فإن المساهمات الشهرية الصغيرة يمكن أن تساعدك على كسب المزيد بشكل مضاعف.
قل أنك بدأت تستثمر 200 دولار شهريًا، وقد تكسب متوسط عائد يتراوح بين 6% أو 7% أو 8% سنويًا. إليك تقريبًا ما يمكنك accumulating بمرور الوقت، اعتمادًا على عدد السنوات التي تستثمرها:
| عدد السنوات | القيمة الإجمالية للمحفظة: 6% متوسط العائد السنوي | القيمة الإجمالية للمحفظة: 7% متوسط العائد السنوي | القيمة الإجمالية للمحفظة: 8% متوسط العائد السنوي |
| --- | --- | --- | --- |
| 20 | $88,000 | $98,000 | $110,000 |
| 25 | $132,000 | $152,000 | $175,000 |
| 30 | $190,000 | $227,000 | $272,000 |
| 35 | $267,000 | $332,000 | $414,000 |
مصدر البيانات: حسابات المؤلف عبر investor.gov.
تذكر أيضًا أن هذه الأرباح تأتي بالإضافة إلى أي مدفوعات أرباح تتلقاها. مع مرور الوقت والالتزام، حتى المساهمات الشهرية الصغيرة نسبيًا يمكن أن تتحول إلى مئات الآلاف من الدولارات.
يمكن أن يكون صندوق Vanguard العقاري ETF استثمارًا ذكيًا بشكل خاص عندما تكون أسعار الفائدة في انخفاض، ونظرًا للإشارة الأخيرة من الاحتياطي الفيدرالي بأن تخفيضات الأسعار قد تكون في الأفق، قد يكون هذا الصندوق في وضع جيد للنمو. مع نظرة طويلة الأجل، يمكنك كسب أكثر مما قد تعتقد.
هل يجب عليك شراء أسهم في صندوق Vanguard العقاري الآن؟
قبل أن تشتري أسهم في صندوق Vanguard العقاري المتداول، ضع في اعتبارك ما يلي:
فريق المحللين في Motley Fool Stock Advisor قد حدد للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين لشرائها الآن... ولم يكن صندوق Vanguard Real Estate ETF واحدًا منها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
اعتبر عندما أصدرت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، ستكون لديك 654,759 دولار!* أو عندما أصدرت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، ستكون لديك 1,046,799 دولار!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن العائد الإجمالي المتوسط لـ Stock Advisor هو 1,042% — وهو أداء يتفوق على السوق مقارنة بـ 183% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة من أفضل 10، المتاحة عندما تنضم إلى Stock Advisor.
شاهد 10 أسهم »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 25 أغسطس 2025
كايتي بروكمان لديها مراكز في صناديق مؤشرات فاندجارد - صندوق النمو الخاص بفاندجارد. يمتلك موتلي فول مراكز في ويوصي بصناديق مؤشرات فاندجارد - صندوق النمو الخاص بفاندجارد وصندوق العقارات الخاص بفاندجارد. لدى موتلي فول سياسة الإفصاح.
أفضل صندوق ETF Vanguard الذكي للشراء بمبلغ 1,000 دولار الآن تم نشره في الأصل بواسطة The Motley Fool
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
أفضل ETF Vanguard الذكي الذي يمكنك شراؤه بمبلغ 1,000 دولار الآن
النقاط الرئيسية
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) يتيح لك الاستثمار في العشرات أو حتى المئات من الأسهم في الوقت نفسه، مما يساعد على تقليل المخاطر أثناء بناء محفظة متنوعة جيدًا.
تقدم فانجارد العشرات من صناديق الاستثمار المتداولة عالية الجودة التي تغطي جميع مجالات السوق، ولكن هناك جوهرة مخفية قد تكون صفقة جذابة بشكل خاص في الوقت الحالي: صندوق فانجارد العقاري المتداول (NYSEMKT: VNQ).
مصدر الصورة: Getty Images. يحتوي هذا الصندوق على 155 استثمارًا من جميع جوانب سوق العقارات، بدءًا من أسهم التشغيل والتطوير العقاري إلى مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار العقاري (REITs) عبر العديد من الصناعات المختلفة. إليك لماذا قد يكون على وشك تحقيق نمو كبير.
تتجه الأمور نحو التغيير في العقارات
مقارنة بالعديد من الاستثمارات الأخرى، يبدو أن صناديق الاستثمار المتداولة في العقارات تؤدي أداءً أقل. حصل صندوق Vanguard العقاري على عائدات إجمالية تبلغ 25٪ فقط على مدى السنوات العشر الماضية، مقارنةً بعائدات S&P 500 المذهلة التي بلغت 235٪ في تلك الفترة.
لكن هناك سبب كبير قد يتغير قريبًا: انخفاض أسعار الفائدة.
تميل أسعار الفائدة المرتفعة إلى أن تكون عائقًا لصناعة العقارات، حيث تجعل الاقتراض أقل جاذبية. يمكن أن تحمل هذه الصناديق المتداولة في البورصة أيضًا مخاطر أكثر من الاستثمارات المحافظة عادة مثل سندات الخزينة. خلال الفترات التي تتسم بأسعار فائدة مرتفعة، يكون عدد أقل من المستثمرين مستعدين لتحمل تلك المخاطر.
قد يكون الوقت الحالي وقتًا ذكيًا للشراء، حيث من المتوقع أن تبدأ أسعار الفائدة في الانخفاض في الأشهر القادمة. في خطابه الشهر الماضي، أشار رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول بقوة إلى أن تخفيضات الأسعار قد تأتي في أقرب وقت في سبتمبر، مشيرًا إلى سوق عمل غير مستقر وعدم اليقين الاقتصادي العام.
بينما لم تتغير أسعار الفائدة بعد، يمكن أن يتم الإعلان عن خفض في الأسعار بعد الاجتماع المقبل للاحتياطي الفيدرالي في 16-17 سبتمبر. إذا انخفضت الأسعار، فقد يشجع ذلك المزيد من النمو في صناعة العقارات.
هل صندوق الاستثمار المتداول في العقارات مناسب لك؟
تختلف صناديق العقارات عن العديد من القطاعات الأخرى في السوق، ولكن لديها بعض المزايا والعيوب المميزة:
تستمر القصة. ميزة أخرى لصندوق Vanguard العقاري المتداول، على وجه الخصوص، هي نسبة النفقات المنخفضة 0.13%. هذا يعني أنك ستدفع 13 دولارًا سنويًا كرسوم مقابل كل 10,000 دولار في حسابك، ومع بعض الصناديق المماثلة التي تفرض رسومًا بنسبة 1% أو أكثر، قد يوفر لك ذلك آلاف الدولارات مع مرور الوقت.
كم يمكنك كسبه مع هذه الصناديق المتداولة في البورصة؟
على الرغم من أن قدرة هذا الصندوق على تحقيق الأرباح أقل مقارنةً بصناديق الاستثمار المتداولة في النمو، إلا أنه لا يزال من الممكن تحقيق عوائد كبيرة على مر الزمن. منذ إطلاقه في عام 2004، حقق صندوق Vanguard للعقارات عائدًا سنويًا متوسطًا قدره 7.55%.
إذا كنت ستستثمر 1,000 دولار الآن مع تحقيق عائد سنوي متوسط قدره 7.55% في المستقبل، فإن هذا المال سينمو ليصل إلى ما يقرب من 9,000 دولار إذا تُرك ليكبر لمدة حوالي ثلاثة عقود. ولكن إذا كنت تريد حقًا زيادة أرباحك بشكل كبير، فإن المساهمات الشهرية الصغيرة يمكن أن تساعدك على كسب المزيد بشكل مضاعف.
قل أنك بدأت تستثمر 200 دولار شهريًا، وقد تكسب متوسط عائد يتراوح بين 6% أو 7% أو 8% سنويًا. إليك تقريبًا ما يمكنك accumulating بمرور الوقت، اعتمادًا على عدد السنوات التي تستثمرها:
| عدد السنوات | القيمة الإجمالية للمحفظة: 6% متوسط العائد السنوي | القيمة الإجمالية للمحفظة: 7% متوسط العائد السنوي | القيمة الإجمالية للمحفظة: 8% متوسط العائد السنوي | | --- | --- | --- | --- | | 20 | $88,000 | $98,000 | $110,000 | | 25 | $132,000 | $152,000 | $175,000 | | 30 | $190,000 | $227,000 | $272,000 | | 35 | $267,000 | $332,000 | $414,000 |
مصدر البيانات: حسابات المؤلف عبر investor.gov.
تذكر أيضًا أن هذه الأرباح تأتي بالإضافة إلى أي مدفوعات أرباح تتلقاها. مع مرور الوقت والالتزام، حتى المساهمات الشهرية الصغيرة نسبيًا يمكن أن تتحول إلى مئات الآلاف من الدولارات.
يمكن أن يكون صندوق Vanguard العقاري ETF استثمارًا ذكيًا بشكل خاص عندما تكون أسعار الفائدة في انخفاض، ونظرًا للإشارة الأخيرة من الاحتياطي الفيدرالي بأن تخفيضات الأسعار قد تكون في الأفق، قد يكون هذا الصندوق في وضع جيد للنمو. مع نظرة طويلة الأجل، يمكنك كسب أكثر مما قد تعتقد.
هل يجب عليك شراء أسهم في صندوق Vanguard العقاري الآن؟
قبل أن تشتري أسهم في صندوق Vanguard العقاري المتداول، ضع في اعتبارك ما يلي:
فريق المحللين في Motley Fool Stock Advisor قد حدد للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين لشرائها الآن... ولم يكن صندوق Vanguard Real Estate ETF واحدًا منها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
اعتبر عندما أصدرت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، ستكون لديك 654,759 دولار!* أو عندما أصدرت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، ستكون لديك 1,046,799 دولار!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن العائد الإجمالي المتوسط لـ Stock Advisor هو 1,042% — وهو أداء يتفوق على السوق مقارنة بـ 183% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة من أفضل 10، المتاحة عندما تنضم إلى Stock Advisor.
شاهد 10 أسهم »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 25 أغسطس 2025
كايتي بروكمان لديها مراكز في صناديق مؤشرات فاندجارد - صندوق النمو الخاص بفاندجارد. يمتلك موتلي فول مراكز في ويوصي بصناديق مؤشرات فاندجارد - صندوق النمو الخاص بفاندجارد وصندوق العقارات الخاص بفاندجارد. لدى موتلي فول سياسة الإفصاح.
أفضل صندوق ETF Vanguard الذكي للشراء بمبلغ 1,000 دولار الآن تم نشره في الأصل بواسطة The Motley Fool
عرض التعليقات